Банки і некредитні фінансові організації (НПФ, страхові компанії, брокери, ломбарди, МФО та ін.) Мають право відмовити клієнту в обслуговуванні, якщо його операції потрапляють під ознаки відмивання грошей або фінансування тероризму. Дані про таких клієнтів учасники ринку відправляють в Росфінмоніторинг. При цьому отримав відмову в обслуговуванні клієнт може звернутися в іншу фінансову установу, щоб знову спробувати провести операцію.
Однак вже на цьому тижні Росфінмоніторинг, ЦБ і банки почали обмінюватися інформацією про сумнівні клієнтів. Банки вже отримали чорні списки на 200 тисяч підозрілих клієнтів, пишуть «Известия». Потрапили в цю базу клієнти можуть зіткнутися з труднощами при спробах відкрити рахунки і проведенні фінансових операцій. У списку значаться як фізичні, так і юридичні особи.
Якоїсь детальної інформації про причини включення в цей список немає, і поки складно зрозуміти, який клієнт став підозрілим через те, що просто не доніс документи, а хто реально займався відмиванням, пояснив «Известиям» джерело в банківському сфері.
- Присутність організації, ІП або фізособи в списку відмовників може спричинити для них складності з банківським обслуговуванням. Однак не можна виключати, що деякі клієнти можуть потрапити в список в результаті формального підходу або суб'єктивної оцінки з боку кредитних організацій, - зазначила керівник служби фінансового моніторингу Бінбанку Діна Багатова.
Регулятор, за її словами, неодноразово вказував, що присутність компанії або фізособи в списку не повинно ставати чорною міткою.
Відділ новин ІА "Клерк.Ру".
Все було б добре, якби не було як всегда.Муж здавав приміщення в П'ятигорську, і мав рахунок в невеликому банке.На цього приводу отримував гроші за оренду, і забирав їх раз в два-три месяца.Потом банк закрили, і його зобов'язаннями перед клієнтами займався Сбербанк.За 27 000 на місяць)), мого чоловіка, не що був клієнтом ощадбанку, записали в пособники террорізма.После чого у нього стався парез лицьового нерва і стрибав тиск місяці два.В Фінмоніторинг ми писали-не лікує.
це все по суті "37-й рік" в банківській сфері.
У Москві наприклад співробітниці Ощад нав'язують страховку на 27тр при відкритті рахунку - не купив - АВТОМАТИЧНО не відкрили рахунок = терорист.
Або в кінці місяця рахунок відкрити нереально - план у них вже виконано до цього часу. а значить відмова і "терорист" і більше ніде не відкриєш!
Чим більше безготівки. тим більше проблем Але не у всіх, тільки у громадян, а їх, як відомо, ніхто не вважає і в розрахунок не бере. Поки вони не візьмуть вила.
Цікаво, а чи буде можливість звичайним людям ознайомитися з цим "списком", як наприклад це зроблено на сайті nalog для перевірки контрагента
27 т. Це вже примус до дачі хабара, плати або ти труп, як то по Кудріновскому все
Банки не входять в судебнаю систему РФ, на якій підставі вони можуть виносити вердикт?
А підозри, не означає винен - це гарантує Конституція РФ.
Що за фак в строне відбувається.
беззаконня, тінькоф попросив закрити рахунок два роки тому, тому що гальмував платежі вимагаючи торг 12 підписаний замовником, а у цього замовника торг 12 можна отримати через місяць, там своя бюрократія, ми обіцяли надати, але вимагали проводити платежі, вони попросили закрити рахунок, стали обслуговуватися в Відкритті, а зараз виявилося, що цб вніс нас в список і інші банки рахунок нам не відкривають, тобто розглядають "список" як вказівку до дії.
Одного разу як юридична особа, намагався відкрити рс в банку. Відмовили! Намагався з'ясувати причину - не пояснюють, мовляв служба безпеки не рекомендує! Через знайомого з'ясував. Податкова, колись давно 3 роки тому, заблокувала рахунок за несплату податку в 3 рубля! (це факт). Чому не заплатили - це помилка в платіжці була. Зняли 3 рубля інкасо, при чому відразу в двох банках! При цьому в другому банку рахунок давно не іпользовать, був, що говориться в резерві. І за ці 3 рубля довелося платити 1500 рублів за касове обслуговування! Так ось, в ИФНС просто забули виключити підприємство з "чорного списку"! Ще не написав їм листа! А якби не знайомий, який видав "секретну" інформацію про 3-х рублях, то бізнес б помер! Ось такі "пироги" печуть банки і податкова! У них свій бізнес, і їм плювати на наш!
Люди котрим сподобалось