Активну боротьбу з обнальнимі схемами ведуть чотири відомства: Федеральна податкова служба, Росфінмоніторинг, Центробанк і Міністерство внутрішніх справ. Більшість експертів говорять, що в цілому заходи, які приймає держава, ефективні. Обсяги обналички оцінити складно, але у всіх є відчуття, що вони зменшуються. Втім, зовсім не тому, що знижується попит з боку бізнесу, а через зростання цін на ці тіньові послуги.
За словами Володимира Буева, віце-президента Національного інституту системних досліджень проблем підприємництва, для Центробанку не представляє великих труднощів виявляти участь своїх піднаглядних в обнальних схемах - особливо коли ті набувають великого розмаху. Центробанк бачить в звітності банків обсяг зняття готівкових коштів і його співвідношення з кількістю коштів на коррахунку. Якщо цей показник відхиляється від норми, то мова може йти тільки про переведенні в готівку - і це привід для перевірки.
Така монополізація ринку дає тільки один ефект: готівкові стрімко дорожчають. «Можна сказати, що сьогодні в Росії банківська система вийшла на новий рівень адміністрування з боку Центрального банку, - резюмує Галина Скалозуб, заступник директора Центру сучасних економічних досліджень. - Значно посилилися умови роботи і контроль, тому можна з високою часткою впевненості говорити, що тенденція стиснення ринку і зростання вартості переведення в готівку залишиться ».
На сповідь - в банк
Ця послуга відбувається не тільки через спеціальні банки, а й через кредитні установи, які ведуть цілком легальний бізнес. Просто самі «обнальщікі» прагнуть надати своїм операціям більш-менш законний вид. З цим активно борються як Росфінмоніторинг, так і самі банки. «По-перше, в Росії вже давно під контроль підпадають операції на суму, що перевищує 600 тис. Рублів, - пояснює Галина Скалозуб. - Про всі такі операції банки зобов'язані інформувати компетентні служби. По-друге, за законом банк має право призупинити виконання будь-якої операції, яка здасться йому сумнівною ».
«Банки, які дорожать своєю репутацією і не хочуть накликати на себе гнів перевіряючих органів, які не будуть покривати різні сумнівні операції, - вважає Галина Скалозуб. - Тому можна говорити про ефективність такого методу контролю ». При цьому з зайвою підозрілістю банків доводиться стикатися і компаніям, що не проводить ніяких сумнівних операцій. За словами експерта-аналітика ЗАТ «Центр податкових експертиз» Маріанни Соколової, її клієнти нерідко скаржаться, що банки останнім часом вимагають пояснень по все більшій кількості операцій, економічний зміст яких їм не ясний.
Можна довго сперечатися про ефективність тих чи інших заходів. Наприклад, кажуть, що тисячі повідомлень банків ніхто насправді не перевіряє, а самі вони запитують пояснення для галочки. Можливо, це і так, але очевидно і те, що з'явилося відчуття контролю. А це знову і знову провокує зростання цін на послуги «обнальщіков» і змушує багатьох з них покинути ринок.
Усі перелічені заходи мають «загальтерапевтичний» характер. Вони, як правило, не б'ють по конкретним учасникам ринку обналички, а спрямовані на те, щоб утруднити їх діяльність в цілому. Точково намагаються вирішити проблему обналу податківці і поліцейські, причому вони нерідко об'єднують зусилля.
Податкова служба працює відразу в двох напрямах. В першу чергу податківці намагаються скоротити кількість одноденок, через які проходить більшість операцій з переведення в готівку грошей. Основне завдання - не дати такої компанії зареєструватися. Це не складно, з огляду на, що реєстрація юросіб знаходиться у веденні саме податкових органів.
Одночасно з цим податківці ведуть свою базу одноденок і схем, через які переводяться в готівку гроші. «Доступ до цієї бази, - пояснює Маріанна Соколова, - є у всіх співробітників податкових органів, тому їм досить швидко вдається встановити, чи бере участь об'єкт аудиту в незаконних операціях. Всі схеми детально описані, секрету тут ніякого немає. Причому найчастіше ревізії проводять за участю правоохоронних органів - а значить, для учасників подібних схем з'являється ризик кримінальної справи ».
Втім, будь-які зусилля держави будуть марні, поки «переведення в готівку» вигідна бізнесу. Один з підприємців, з яким «Бізнес-журнал» поспілкувався на обнальние теми, зауважив: «Буду переводити до тих пір, поки страхові внески не знизять з 30 до 15%. Інакше працювати взагалі немає сенсу ».
У надрах різних відомств постійно народжуються плани щодо повного викорінення переведення в готівку. Причому у кожної служби свій рецепт щастя. Поки це лише концепції і пропозиції, але не виключено, що в найближчі роки їх втілять в життя.
Матеріали сайту призначені для осіб 18 років і старше.
- Головні теми
- Новини
- Гайд Парк
- Cообщества
- люди
Заявіть про себе всім користувачам Макспарка!
Замовивши цю послугу, Вас зможуть все побачити в блоці "Макспаркери рекомендують" - тим самим Ви швидко знайдете нових друзів, однодумців, читачів, партнерів.
Зараз для миттєвого попадання в цей блок потрібно купити 1 ставку.