Ця людина отримала типову форму кредитного договору від організації ТКС пару років назад, відсканував цей договір, злегка його поміняв, виклав на власному сайті в якості форми типового договору. Після копія цього документа була відправлена в банк. Різницю там не побачили, підписали документ, з тих пір громадянин за своїми штрафам, кредитами, простроченням платив 0%! Результат в результаті був таким: «офіційно» клієнт був винен банку лише 19 тисяч рублів, банк же був повинен 24 мільйони.
Десь знаходяться на зберіганні численні копії всіх документів, які колись громадяни пред'являли у стільникових операторів, в поліклініках, в банках. Тобто, чисто теоретично, якщо в банку працює «своя людина», і він готовий зазіхнути на великий куш і зникнути, то у нього все вийде. Людям здається, що під час укладення договорів, має значення оригінал паспорта, особиста присутність. Це оману. Злочинці сьогодні за допомогою ксерокопій легко створюють підроблені документи, вклеюють туди власні фотографії. Ці люди нічим не ризикують, коли висувають в банку копії паспорта, зроблені за допомогою принтерів, адже для банку це формальна процедура - вони потрібні тільки для того, щоб зняти копії. У деяких випадках шахраї можуть навіть знайти людину, яка схожа на володаря паспорта. Після такого легко взяти кредит, в базі неплатників виявиться власник документа.
Є багато способів для того, щоб на сторонню людину повісити кредит - в ЗМІ їх часто обговорюють. Але порад про те, як вести себе в такій ситуації, не так багато. Природно, якщо вкрали паспорт - потрібно відразу звертатися в поліцію з відповідною заявою, при цьому потрібно обов'язково взяти квиток про те, що заява була прийнята - там вказується точний час звернення. Потім - тільки сподіватися на те, що шахраї не встигли отримати товарний кредит в найближчій торговій точці.
А що робити, якщо паспорт ніхто не викрадав, але з банку стали дзвонити? Напевно, десь спливла ксерокопія документа, про яку ви просто забули. Поради на рахунок того, що паспорт необхідно зберігати і нікому не передавати, вельми наївні: було б бажання - будь-який представник закону може вилучити його на потрібний час під приводом «з'ясування особи». Рішення одне: необхідно відразу йти в поліцію і писати заяву про факт шахрайства. Нехай слідчі і прокуратура займуться отриманням договору з банківської організації, нехай вони звіряють всі підписи і фотографії, перевіряють банківських співробітників.
Втім, є ще один спосіб підстраховки, про який всі давно забули - вести щоденник або щоденник. Просто кожен день варто відзначати власний розклад, а також події за часом: коли і куди ходили, з ким бачилися, хто бачив вас. Це стане в нагоді, допоможе в разі звинувачень в отриманні кредиту. Тобто, можна буде легко згадати події зазначеного дня по годинах, згадати свідків.