Цей тип пайових фондів виник як відповідь на запит заможних інвесторів, яким потрібно надійно і невизначено довго зберігати накопичений капітал, захищаючи його від інфляції і ринкових потрясінь.
Фонди облігацій - це один з базисів консервативної частини портфеля будь-якого інвестора.
Про те, як використовувати ці фонди в своєму портфелі, яку прибутковість вони можуть давати, поговоримо сьогодні.
Чим хороші фонди облігацій?
Чому взагалі виникли фонди облігацій, якщо одного боку, облігації і так самі по собі консервативні?
Мені здається, що в основному тому, що це дуже зручно інвестору будь-якої кваліфікації вкладати гроші в фонд.
1) 100% захист від шахрайства;
2) Легко зрозуміти, облігації з яким ризиком входять в ПІФ, глянувши краєм ока на проспект фонду.
3) Чи можна тримати паї фонду нескінченно довго.
4) Стабільний приріст капіталу практично незалежно від того, що відбувається на світових біржах (вірно для фондів облігацій з рейтингом надійності А і вище).
Окремо взяті облігації мають певний термін дії, відповідно будь-якому власникові додаткова морока відстежувати всі терміни погашення і докуповувати нові облігації після.
З фондом же все до межі просто: купив - тримаєш, потрібна готівка - продав в будь-який момент.
Який річної прибутковості можна очікувати від фондів облігацій?
Тут можливі варіанти. Все буде залежати від того облігації з яким рейтингом надійності входять до складу фонду.
Купувати фонди облігацій з ризиком надійності нижче ВВ за міжнародною шкалою, не рекомендую інвесторам з невеликим досвідом. Та це й не потрібно.
Фонди облігацій потрібні як базис, основа вашого капіталу, консервативна його частина. Т. е. Якщо ринок заштормило, ці активи завжди будуть рости, зберігаючи ваш капітал.
Прибутковість фондів облігацій з високим рейтингом надійності боргових паперів, що входять до його складу, як правило, не вище 10% річних.
Проте, приріст стабільний. Цей актив дуже надійний за своєю природою.
Якщо Ви хочете вкласти гроші на термін не менше 5 років і при цьому, бути впевненим, що вони будуть збільшуватися на рівні інфляції або трохи більше і не втратять в ціні ні за яких обставин - це дають фонди облігацій.
Фонди облігацій - базис для створення довгострокового капіталу будь-якого інвестора. Агресивні інвестиції дають зростання вашого стану, а саме, подібні активи покликані збалансовувати ваш капітал.
Періодично необхідно продавати частину агресивного портфеля і докуповувати консервативну, щоб дотримати баланс, відповідно до обраної вами стратегії розподілу капіталу по ринковому ризику.
Продовжуючи тему, розповім які види бувають фондів облігацій бувають, наведу конкретні приклади російських і зарубіжних фондів облігацій з їх історичними прибутковістю, покажу комісії, які потрібно платити керуючим, що Ви розуміли, наскільки вигідні подібні вкладення в конкретній життєвій ситуації.