Сьогодні я купував золото в злитках. Ціна покупки була досить хороша - спот плюс якихось 0,5% комісії, і я не мучився тим, скільки банківської маржі я переплачую і чи є у банку совість в тому, скільки він заробляє на мені. Основне правило для покупки золота, як власне кажучи, і для багатьох інших довгострокових активів - ви заробляєте, коли купуєте, а не коли продаєте. Або купуй максимально дешево, а там видно буде.
Афінажних компаній не викликала сумніву, до того ж злиток недавно проходив перевірку сертифікованим незалежним аудитором міжнародного рівня і з тих пір не покидав сертифікованого сховища.
Основна думка, яка займала мене - все-таки, на чому зупинитися і де зберігати золото в Цюріху або Лондоні? Сінгапурі? Або в Нью-Йорку? Хороший варіант говорили також Торонто, Канада. Перемогла класика і мій злиток відправився в сховище Цюріха.
Де купити золоті злитки за ринковою ціною
Насправді я купую фізичне золото не часто, більше як невеликий хедж для портфеля - надто вже воно не маржинальне, як актив. Але певна частка принади в ньому є, і іноді варто цим займатися.
Колись давним-давно я йшов в наш звичайний вітчизняний банк робив там замовлення, фіксуючи ціну, і чекав 3-5 днів поки заповітний зливок приїде з центрального офісу. Маржа була близько 10-15% і це ще як перерахувати курс. Ціна на золото завжди, як не крути, в доларах. Продавати було ще складніше. Набагато. Основна думка при цьому завжди - раптом експерт скаже, що це фейк і тоді прощайте грошики або ще чого гірше - будемо знайомитися з міліцією.
Сьогодні все по-іншому. Чи чули Ви коли-небудь такі імена як BullionVault або Hard Assets Alliance? Може бути GoldRepublic або GoldMoney? Ні? А варто було б. Ці компанії кити світового ринку дорогоцінних металів. Тільки один BullionVault оперує 2,2 млрд USD дорогоцінних металів (з них 1,3 млрд USD золото), інші не особливо відстають. Чим же вони займаються? Продажем золота, яким торгують Центробанки і інші професійні гравці.
Золоті злитки Good Delivery
Звичайна людина чи звичайна компанія не мають реальної можливості оперувати на ринку професійного золота. Основний товар на ньому золоті злитки вагою 12 кг якості Good Delivery. З 12 кг в принципі все зрозуміло, хіба тільки що дорого, але, що таке якість Good Delivery і звідки воно взялося?
Коли Ви купуєте-продаєте злиток золота (фізичного, а не віртуального) найважливішою операцією є обстеження цього злитка експертом. Золото дуже дорогий метал, підробки досить цікаві економічно і застрахуватися від них складно - експерт все-таки теж людина, може помилятися, а може бути, і зацікавлений в чомусь своєму. Напевно, найстрашніша картина купити кілька злитків золота, зберігати їх десяток років, спостерігаю за зростанням ціни на золото, підраховувати прибуток, а потім при продажу виявити, що вони нічого не варті.
Те ж саме можна сказати і про банки та інших великих гравців. Причому якщо Ви зазвичай оперуєте штампованими злитками 50 або 100 грам, які в цілому досить важко підробити через маленького розміру, то стандартний 12 кг злиток вже є досить цікаве заняття в плані співвідношення витрат і можливої вигоди. Так, у банку є спеціальне обладнання, є експерти, але ... якщо все-таки щось станеться, збитки будуть досить істотними.
Який же вихід із ситуації, адже банки не можуть кожного разу розпилювати КОЖЕН злиток при розрахунках один з одним? Вихід: повністю відслідковувати весь життєвий цикл злитка. Номерний злиток, після випуску якоїсь поважної сертифікованої компанією далі перевозиться в сертифіковане сховище, причому перевезення здійснюється теж тільки сертифікованим перевізником. Всі переміщення зливка фіксуються, і він ніколи не покидає системи. Додатково всі операції і компанії постійно перевіряються незалежними аудиторами. Це і називається якість Good Delivery і воно дає достатню гарантію від підміни. Якщо злиток якимось чином залишає цю систему, наприклад, ви вирішили його забрати собі додому, - він втрачає в ціні і назад потрапити може тільки після переплавки.
Які ж складності все це представляє для звичайного інвестора? Їх три:
- забирати додому золото Good Delivery за визначенням не можна, можна тільки зберігати в сертифікованому сховищі або перевозити сертифікованими компаніями;
- навіть при сьогоднішній невеликій вартості золота порядку 36.000 USD / kg, загальна вартість зливка виходить близько 430.000 USD, що все-таки дуже багато, особливо якщо золото має скласти лише малу частину портфеля;
- складності з юридичним оформленням - спробуйте самостійно укласти договір зі сховищем, перевізником, а потім ще організувати покупку золота з усіма формальностями і платежами за кордон.
Де купити злитки золота з невеликим капіталом
У більшості подібних пропозицій клієнт отримує наступний комплект послуг:
- легкий доступ до рахунку і легкість покупки-продажу (через інтернет);
- пряма 100% власність на фізичне золото;
- застрахована, незалежне зберігання в сертифікованому сховищі;
- прозорий, незалежний зовнішній аудит;
- можливість фізичної поставки в натурі;
- високу ліквідність (як правило, протягом дня або робочого дня);
- високу рентабельність в порівнянні з іншою фізичною золотом, тому що прозоре ціноутворення, низькі спреди і комісії на рівні до 0,05%
- географічне зберігання в різних частинах світу (Європа, Америка, Азія);
- надійність зберігання, мінімальний ризик крадіжки;
- практична відсутність ризику підробки.
Недоліки теж є:
- компанія, з якою укладається договір, повинна бути надійною, тому що завжди існує неторгові ризики (як і банку, брокеру, ітп) в порівнянні з фізичним володінням «дому»;
- необхідність участі банку при введенні-виведенні грошей (тільки безготівковий розрахунок);
- немає доступу до золота, тільки через фізичну поставку з виключенням з системи Good Delivery.
Деталі покупки золотих злитків Good Delivery
Для повноти картини розповім, як відбувається процес на прикладі BullionVault (bullionvault.com). Все досить просто - ви збираєте і посилаєте необхідні документи для відкриття рахунку в компанії. Якщо все ок, то Вам приходить підтвердження і подарунок - 1 грам золота, 1 USD, 1 EUR, 1 GBP. Далі поповнюємо рахунок і починаємо торгувати.
Складнощів з відкриттям ордерів на покупку-продаж золота виникнути не повинно, все інтуїтивно зрозуміло.
Хочете зняти гроші - продаєте золото, і замовляєте переклад на свій банківський рахунок. Єдине обмеження - раніше саме з цього рахунку повинні були бути поповнення. Для цього, я рекомендую користуватися своїм рахунком за кордоном або корпоративним рахунком своєї інвестиційної компанії, щоб не зв'язуватися з оформленням надходження грошей з-за кордону і валютним законодавством.
Ось і все - вдалих інвестицій в актив №1.
Хочеш бути в курсі ледачих новин блога? Підпишись!