Раніше Ви заявляли:
«Відповідно до правил НБУ про моніторинг транзакцій, операції по Вашій карті потрапили під такі, які повинні бути трактовані як шахрайські. На поточний момент банк проводить додаткову перевірку цих операцій відповідно до інструкцій НБУ. Про результати цієї перевірки ми Вас обов'язково поінформуємо. »
Вітаю Вас, шановний представник ПриватБанку.
Від нас з юристами, НБУ, суду і слідчого, до Вас було направлено понад 15 офіційних запитів, в яких в тому числі містилася вимога надати список шахрайських операцій, про які Ви тут заявляли. На всі запити Банк відповів, що у нього немає даної інформації. На суді теж не було представлено доказів, що підтверджують Ваші заяви і правомірність блокування рахунків.
Також було повідомлено, що «служба безпеки провела розслідування і, на жаль, не змогла виявити шахрайських операцій проведених за даними рахунками».
В ході розглядів було встановлено, що ні НБУ, ні правоохоронні органи не були в курсі, щодо блокування коштів на рахунках і Ви збрехали, коли заявляли про зворотне.
Так як Ваші звинувачення клієнтів, в міфічних шахрайствах, носять масовий характер і є абсолютно типовими, то Ваш відповідь буде цікавий багатьом.
Мені от наприклад цікаво, які транзакції, згідно правил НБУ (яких?), Можуть визнаватися шахрайськими? За якими критеріями визначаються? І чому в такому випадку блокуються не окремі транзакції, а всі кошти клієнта?
Теж приєднуюся до питання. З огляду на, що Шахрайство - це розкрадання чужого майна вчинене шляхом обману або зловживання довірою, тобто цей злочин, що потрапляє під статтю КК. Тому дуже цікаво було б дізнатися, які інструкції НБУ могли дати ПриватБанку право виносити клієнтам обвинувальні вироки і публічно визнавати їх винними в скоєнні кримінальних злочинів, а здійснювати виконання покарань за цими «вироками» і вилучати кошти у клієнтів в дохід банку?
Але треба розуміти, що представник банку не відповість на це питання. Не може ж він публічно зізнатися в тому, що прав на ведення судової діяльності Банк не має і вони просто крадуть гроші клієнтів під вигаданими приводами.
Клієнтам слід просто масово забирати з цього Банку гроші, тим самим зробивши неможливою крадіжку коштів з їх рахунків.
P.S. А взагалі на рахунок блокувань є закон «N 249-IV» ст. 17 www.profiwins.com.ua/legislation/laws/72.html там прописані всі строки.
Доброго дня.
Багатьох це питання тривожить.
У мене Вже другий тиждень Пішов, як заблокована моя картка в Приватні банку.
Офіційне Звернення писав в банк, щоб пояснили в чому суть, писав заяву на закриття Рахунку та повернення мені Залишки кошті наручні, толку Ніякого, оператори только говорять, что идет перевірка и вам передзвонять, ніхто даже НЕ собирается дзвонити.
Дайте відповідь Багата людям. Если Ви на це спроможні.
Ситуація така ж ... дзвоню в 3700 і кажуть йде якесь расследованіе.раньше була відповідь від 30 календарних днів, тепер невідомо скільки на їхню регламенту.
Ви писали що був суд, чи є вже рішення з цього питання? Якщо є дайте будь ласка посилання.
Ідентічна ситуация, спочатку сказали что махінації на Рахунку проводилися, потім что треті особи Хотіли сделать Щось на карточці, так и более Ніякого результату, картка заблокована! що робити? звертатись у суд и прокуратуру ?!
Повинні бути трактовані як такі (шахрайські), або повинні пройти доппроверку за критеріями описаним в законі про протидію.
з яких це пір банк сміє робити висновки, які має право робити суд?
в тому ж законі, де описані ознаки підозрілих (не плутати зі словом шахрайських) операцій, прописаний досить чітко регламент виконання моніторингових дій співробітниками банку. описано, в які терміни вони зобов'язані повідомляти про підозру і куди. описані тривалості дозволеної блокування коштів клієнта з дозволу спеціального уповноваженого органу.
і до речі, якщо не помиляюся описана відповідальність аж до кримінальної співробітників фінмона банку за неповідомлення у відведений термін спеціального уповноваженого органу.
думаю незабаром буде прецендент кримінальної справи на співробітників фінмона банку, адже блокують кошти вони місяцями, т е транзакцій у клієнта немає, а в с.у.о. не повідомляють, чи типу щоб відлік часу не почався.
мислю, що після першого посаджені
Список статей, які банк порушує:
ст. 191
1. Привласнення чи розтрата чужого майна, яке було ввірене особі чи перебувало в його віданні
2. Привласнення, розтрата або заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем
3. Дії, передбачені частинами першою або другою цієї статті, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб
4. Дії, передбачені частинами першою, другою або третьою цієї статті, вчинені у великих розмірах
5. Дії, передбачені частинами першою, другою, третьою або четвертою цієї статті, вчинені в особливо великих розмірах або організованою групою
Ст. 364
1. Зловживання владою або службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів чи в інших особистих інтересах або в інтересах третіх осіб, використання службовою особою влади чи службового становища всупереч інтересам служби, якщо воно заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих громадян або державним чи громадським інтересам, або інтересам юридичних осіб
ст. 190 КК
1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство)
2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому
3. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки
4. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою
Ст. 1060 ЦКУ
1. Договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад).
2. За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.
Умова договору про відмову від права на одержання вкладу на першу вимогу є нікчемною.
ст. тисячі сімдесят-чотири ЦКУ
1. Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також в разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією ( відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.
Добрий день. Чи можна прискорити процес розблокування карт і рахунків. Дякуємо.
Ст. 1075 ЦКУ
1. Договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта в будь-який час.
ст. 1092 ЦКУ
1. У разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення клієнта банк несе відповідальність відповідно до цього Кодексу та законом.
2. У разі невиконання або неналежного виконання платіжного доручення у зв'язку з порушенням правил розрахункових операцій виконуючим банком відповідальність може бути покладена судом на цей банк.
ст. 41 Конституції
Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.
Конфіскація майна може бути застосована виключно за рішенням суду у випадках, обсязі та порядку, встановлених законом.
Многа букафф і ніякого толку. Вам будь-яку блокування рахунків підведуть під ті самі «інші випадки, встановлені законом (невідомого походження)» і на цьому все затихне.
А ви не проводите за рахунком насправді сумнівних операцій. Якщо у Вас є документи, що підтверджують походження Ваших коштів (наприклад, виписка з іншого Вашого рахунку, звідки вони надійшли на рахунок ПриватБанку) і Ви їх представите в суді, то спростувати звинувачення банку Вам не важко буде.
Хоча навіть якщо у Вас дійсно сумнівні операції, але простив Вас немає рішення суду, то дії банку все одно не законні.
Про блокування рахунку:
Згідно із Законом N 249-IV «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом або фінансуванню тероризму» банк «має право зупинити проведення фінансової операції» (не всіх засобів на рахунку!) І в той же день повідомити про це в спеціально уповноважений орган. Така зупинка фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів.
Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення такої фінансової операції ... терміном до п'яти робочих днів, про що зобов'язаний невідкладно повідомити суб'єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронним органам ... У разі неприйняття Спеціально уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції.
Тобто максимальний термін на припинення фінансової ОПЕРАЦІЇ 7 робочих днів.
1. Необхідно прийти в Банк, написати заяву на розірвання договору і зняття всіх грошей. Вам дадуть відмову. Необхідно це зафіксувати.
2. Пишіть адвокатський запит до Банку і в ньому. крім основних вимог, запросите надати список шахрайський операцій, які Ви нібито скоїли. У банку є 5 днів на надання відповіді. Відповідь Вам не дадуть.
3. Після цього подавайте в суд по СВОЄМУ місцем проживання. Вимагайте усунути перешкоди в користуванні рахунком і визнання дій банку незаконними.
Ні в якому разі не подавайте в суд в Дніпропетровську! Юристи банку спробують перенаправити справу в Дніпро. але якщо Ваш юрист грамотний, то він їм цього зробити не дозволить.
В ході основного судового слухання зажадайте блокування коштів на рахунку ПриватБанку для забезпечення позовних вимог.
4. Обов'язково напишіть скаргу в НБУ, описавши ситуацію і вказавши на неправомірність дій банку і що банк, при вчиненні незаконних дій, посилається укази НБУ.
Далі за результатами основного суду і визнання їх дій незаконними, передавайте рішення судовим приставам, щоб вони займалися поверненням Ваших коштів.
І подавайте в суд на відшкодування завданих збитків. Ви повинні добре продумати доказову базу.
Також раджу написати заяву в правоохоронні органи для порушення кримінальної справи проти співробітників банку, які користуючись службовим становищем привласнюють гроші клієнтів у великих розмірах. Ст. 190, 191 і 364. Будьте уважні, слідчий може спробувати перекваліфікувати справу в звичайне цивільне, цього допускати не можна.
Доповнення до пункту 1.
Подайте касиру доручення видати гроші з рахунку. Зафіксуйте відмову.
Взагалі, намагайтеся зібрати якомога більше підтверджень порушення банком Ваших прав. Фіксуйте будь-які їхні дії.
Також дуже бажано витратити кілька годин часу і поширити інформацію в інтернеті, щоб якомога більше людей дізналося про кожний випадок шахрайства співробітників ПриватБанку. Якщо є знайомі в ЗМІ, то повідомте їм про свою проблему і що вона носить масовий характер. Можливо вони зможуть посприяти Вам.
Завдяки лише моїм діям, вдалося переконати безліч людей в тому, щоб вони закрили свої рахунки, або вивели з банку всі гроші, залишивши лише невелику суму на поточні витрати.
В даний момент планується проведення серії пікетів і акцій протесту проти свавілля ПриватБанку.
Але треба чітко усвідомлювати, що всі дії повинні бути спрямовані лише на повернення викрадених у нас грошей і недопущення повторення шахрайства відносно інших клієнтів банку.
Підривати відділення або влаштовувати в них погроми неприпустимо! Від цього лише постраждають мирні громадяни, які не мають ніякого відношення до шахраїв з ПриватБанку!
Мегя звинуватили в шахрайстві, моєю карткою заволоділи треті особи, на моїй карті залишок грошей, що робити і як бути?