НАКАЗ №17. Про внесення змін і доповнень до Брокерський регламент.
.
2. Доповнити статтю 14 Регламенту пунктом 14.9 такого змісту:
«14.9. У разі відсутності протягом 6 (шести) місяців за Рахунком Клієнта у Брокера угод і / або операцій, Клієнт зобов'язаний розірвати договірні відносини в порядку, передбаченому п. 33.2. Регламенту ».
.
9. Доповнити статтю 29 Регламенту пунктом 29.12. наступного змісту:
29.12. У разі порушення Клієнтом обов'язки, передбаченої п. 14.9. Регламенту, Брокер має право накласти на Клієнта штраф в розмірі вільного залишку грошових коштів на Рахунку Клієнта у Брокера, але не більше 10 000 (десяти тисяч) рублів. Штраф стягується шляхом списання грошових коштів з Рахунку Клієнта у Брокера.
Чим викликане таке рішення?
Владислав Кочетков. Це спроба боротьби з «мертвими душами». Існують інвестори, які відкрили брокерський рахунок, практично обнулили його, але не закрили. Як результат, компанія несе витрати по його обслуговуванню, але якихось доходів не отримує.
Чи велика частка таких клієнтів «Фінама» (приблизно скільки до загальної кількості або в абсолютних цифрах)?
ВК Якщо говорити про загальну клієнтській базі (зареєстровані клієнти), то близько 7-8%.
Що станеться, якщо на грошовому рахунку такого клієнта немає достатньої суми? Чи будуть примусово закриватися позиції?
ВК Йдеться про вільний залишок грошових коштів, про який-небудь закриття позицій мови йти не може. При цьому варто відзначити, що мова йде про суму не більше 10 тис. Рублів, тобто списуватися можуть і суттєво менші кошти. Більш того, мова не йде про обов'язкове списання. Ми добре знаємо своїх клієнтів, довгострокових інвесторів це ніяк не торкнеться. Крім того, попередження про можливе списання буде доведено, як мінімум, за місяць до самого списання. З цього зрозуміло, що заходи спрямовані на інвесторів, які прийняли рішення не продовжувати роботу на фондовому ринку, але протягом тривалого терміну не можуть знайти час для того, щоб закрити свій рахунок.
Хто конкретно в компанії буде приймати рішення про факт і сумі списання?
ВК Рішення приймає клієнтський менеджер, який «веде» відповідного клієнта і володіє необхідною інформацією про його специфіку, інвестиційної активності і т.д.
Якщо клієнт не згоден з рішенням, але і не хоче проводити операцію або закривати рахунок, що він може зробити?
ВК Пояснити свою позицію клієнтського менеджеру, який повинен врахувати всі індивідуальні обставини. Якщо позиція клієнта не зводиться «влом до вас їхати», все інше буде враховано.
Якщо все-таки виходить конфлікт, на кого повинен виходити клієнт, щоб вирішити питання через голову менеджера?
ВК На керівника відділу продажів
Що станеться, якщо у клієнта немає ні грошової суми, ні паперів? (Рахунок тримається «про запас» під майбутні операції).
ВК Нічого не станеться. Клієнт в цьому випадку зобов'язаний розірвати договір, але якщо він не зробить цього, будь-то санкцій для впливу на нього ми застосувати не можемо. Хоча саме по собі відкриття брокерського рахунку не вимагає великих тимчасових витрат. Інвесторів, які тримають порожні рахунки, дуже небагато.
В принципі, цей наказ законний. Інша справа, що він не поширюється на тих, хто вступив у відносини з компанією «Фінам» до його видання (для цього необхідна згода клієнтів). Взагалі, якщо подивитися на п.33.2 регламенту, який дозволяє будь-якої сторони довільно розривати договір (в тому числі і «Фінам»), то наказ №17 нічого суттєво нового не привніс. Єдине, мабуть, це те, що з'явилося якусь підставу «торсати» клієнтів, які не здійснюють операцій.
При визначенні суми штрафу, я думаю, рядовий співробітник буде діяти не зовсім самостійно, а керуватися якимись інструкціями (політикою компанії). Що вони недобре зробили, так це те, що використовували формулювання, які формально дозволяють штрафувати навіть тих, хто «затаївся» з цінними паперами і чекає відповідної ситуації на ринку для операцій. Але юридично це цілком чисто.