Хто заробив на кримінальному банкрутство «холдинг-кредиту» вісник до

Хто заробив на кримінальному банкрутство «Холдинг-Кредиту»?

Керівництво ЦБ РФ визнає, що банкрутство російських банків стало надприбутковим бізнесом, що приносить десятки мільярдів рублів

Як визнало днями керівництво ЦБ РФ, адекватного механізму захисту від навмисного банкрутства у нас в країні до цих пір не існує, Це означає, що банкрутство банків - вигідний і безпечний бізнес. Щороку в Росії зникає близько 20 банків, в середньому кожна така «операція» приносить організаторам близько 1 мільярда рублів, випадок, коли хтось поніс за це реальну кримінальну відповідальність - рідкісне виключення. Можна навіть говорити про причетність до цього нелегального бізнесу оборотом близько 20-25 мільярдів рублів на рік, деяких співробітників ЦБ і Агентства зі страхування вкладів (АСВ) з високою часткою вірогідності.

Як відрізнити звичайне банкрутство банку від навмисного, яке, по суті, є великим фінансовим шахрайством? Банк може розоритися через помилки керівництва кредитної організації і недооцінки ризиків, але наявність реального статутного капіталу практично завжди може компенсувати ринкові втрати. Навмисний виведення активів банку - це вже кримінальна банкрутство. Робиться це в основному шляхом таємницею заміни реальних активів банку на неліквідні. Застосовувані при цьому схеми варіюються від найшвидших і простих, до багатоходових заплутаних операцій.

На перший погляд відрізнити одне від другого досить непросто, тим більше, як сказав сам глава ЦБ Борис Ігнатьєв: «керівники комерційного банку технічно здатні вивести, чесніше сказати, вкрасти активи банку дуже швидко - за пару годин». Але якщо ніякої нагляд цьому запобігти не може, то після того як банкрутство сталося, розібратися було воно навмисним чи ні, досить легко. Було б бажання.

Головна дивина в банкрутство «Холдинг Кредиту» і його відмінність від десятків подібних випадків - таємниче зникнення всіх бухгалтерських документів, кредитного портфеля (кредитних договорів), а потім не менш загадкове їх набуття. Хоча в самому факті нічого особливого немає - це найперша ознака фіктивного банкрутства. Документи знищують по-різному, можна влаштувати прорив каналізації або пожежа - первинні документи будуть втрачені, що ускладнить оспорювання угод надалі. На цю тему серед банкірів навіть йде дискусія, що краще: потоп або пожежа?

Але колишній власник «Холдинг-Кредиту» до зникнення документів, швидше за все, не має відношення, а ось роль співробітників ЦБ і АСВ заслуговує на увагу. Спочатку чиновники в т.ч. керівник АСВ переконували всіх, що документи зникли. Потім частина з них (приблизно, дві третини) через півроку загадковим чином знайшлася. Виявилося, що невідомі орендували приміщення і звезли туди частину документів, а це кілька тонн документації, до речі, що б її вивезти потрібно кілька вантажних КАМАЗів. Потім власник приміщення, переставши отримувати орендну плату, сам подзвонив в АСВ, здавши тайник. Чому не знищили - головне питання, адже керівництву банку ці документи були нецікаві, в іншому випадку, їх би не існувало, саме так чинять їх недобросовісні колеги (потоп або пожежа). Напевно, хтось ще хотів скористатися портфелем «Холдинг-Кредиту». Як стверджують кредитори, з таки не виявленої частиною кредиторської заборгованості успішно «попрацювали» відразу після відкликання ліцензії у «Холдинг-Кредиту».

Дивності в поведінці співробітників АСВ і ЦБ РФ

Роль АСВ в цій історії теж досить загадкова: безсторонність цієї державної організації і, в першу чергу, її керівника була поставлена ​​під сумнів, після того стало відомо, що деяким вкладникам, нібито, після відкликання ліцензії у банку, і під час початку конкурсного виробництва пропонували вирішити питання з їх депозитами за винагороду. Вкладники обурюються, що отримавши назад базу по «дебіторки», співробітники АСВ затягують процес стягнення заборгованості внутрішніми бюрократичними процедурами, замість того, щоб мотивовано напирати на МВС, для прискорення розслідування кримінальної справи, так як у силових структур більше можливостей і повноважень вести розшукову діяльність, які вони досі судячи з результатів, і заявам керівництва не використовували.

Крім того, судячи з останніх публікацій у ЗМІ, присвячених розслідуванню банкрутства «Холдинг-Кредит», схоже, керівництво АСВ знайшло легке рішення, призначивши «крайнім» менеджмент банку, що видавав сумнівні кредити напередодні банкрутства. Схоже, саме кредитами імпортерам бананів судилося стати джерелом для відшкодування грошей вкладникам по суду, якщо вийти, звичайно. Рішення в принципі вірне, але виникає закономірне питання, чому цим ніхто не займався до останнього часу, хоча реально було витребувати заборгованість з цих фірм, до того, як вони почали процедуру ліквідації.

У цій історії, як і десятки інших банкрутств банків в Росії за останні кілька років, головне здивування викликає пасивна позиція МВС РФ. В якійсь мірі зрозуміло, слідчі поліції не дуже розбираються в складних банківських схемах з виведення активів, тим більше, є профільні органи - ЦБ, РФи, АСВ. З іншого боку, як визнає глава ЦБ Борис Ігнатьєв, навіть при наявності доказів порушено всього одиниці кримінальних справ. В історії з «Холдинг-Кредитом» основна проблема вкладників, що ні ЦБ РФ, ні АСВ, ні поліція, по суті, не хочуть визнавати очевидне - це було навмисне банкрутство. Завіса мовчання навколо цього багатомільярдного бізнесу влаштовує занадто багатьох. Тих, кого не хвилює країна і її громадяни, вони не збираються тут жити і зберігають свої гроші за кордоном, скажімо на Кіпрі.

Інші новини по темі: