Є компанії, яким потрібно багато готівки для ведення бізнесу. Наприклад, це фірми, які займаються продажем кольорового металу, великі оптовики. Їх зараз видавлюються з ринку.
Тисячі компаній не змогли цієї осені відкрити розрахункові рахунки в федеральних і регіональних банках країни - це наслідки впровадження в фінансових організаціях рекомендацій ЦБ по виявленню фірм-одноденок. У Тольятті ситуація не відрізняється від загальноросійської: місцеві банки справно виконують вимоги регулятора.
Щоб виявляти серед клієнтів фірми-одноденки, банкам варто перевіряти їх податкові платежі, пропонує ЦБ. Якщо вони менше 0,5% від обороту, то клієнт може виявитися одноденкою.
«Боротьба з фірмами-одноденками - це добре, але є компанії, яким потрібно багато готівки для ведення бізнесу. Наприклад, це фірми, які займаються продажем кольорового металу. Їх зараз просто видавлюють з ринку, - вважає незалежний експерт Олександр Юр'єв. - Крім того, низьке податкове навантаження не може бути єдиним критерієм одноденок. Великі обороти по рахунках можуть бути у комісіонерів, а податок на прибуток платиться тільки з комісійних. У компанії можуть бути пільги, наприклад, дивіденди іноді оподатковуються за ставкою 0%. Більших обертів і маленькі залишки по рахунках - у великих оптовиків. І потім, треба б взагалі розібратися в понятті «переведення в готівку».
Припустимо, у вас на рахунку лежать гроші, ви їх заробили, але взяти не можете, так як обмежені умовами. Ось цей момент повинен викликати більше питань: чому люди не можуть зняти свої власні гроші? »
Спеціально навчені люди за невелику винагороду знімають гроші з карток в банкоматах. Фінальний етап - інкасація, коли готівкові гроші складають у мішки і передають замовникам ».
Останнім часом схеми ускладнюються, відзначають банківські службовці: «Наприклад, роблять фіктивні зарплатні проекти, виводять гроші за кордон через компанії з історією, у яких була реальна діяльність. Ми як великий банк менше стикаємося безпосередньо з переведенням у готівку, але є ризик стати частиною транзитної ланцюжка, коли якась компанія проводить засоби через кілька банків, а потім в одному з них кошти переводяться в готівку ».
Кримінальні справи по обналу кваліфікуються поки за статтею 172 КК - незаконна банківська діяльність. Справи порушуються, коли дохід отриманий у великому і особливо великому розмірі - від 1,5 млн і від 6 млн рублів. Щоб отримати такий дохід, через фірму-одноденку має бути «прокачано» не менше 30 млн рублів. Максимальне покарання - позбавлення волі на строк до семи років, але за цією статтею садять рідко. В основному підозрювані не утримуються під вартою, та засуджених отримують умовні терміни.