Як купити облігації на ринку цінних паперів фізособі

Вигідні інвестиції в ETF фонди, біржові індекси та американські акції - ІНВЕСТУВАТИ!

Що таке облігації?

Облігаціями є цінні папери, випущені за певним номіналом емітентом (держава, муніципальні органи, підприємство) на певний термін і з фіксованим відсотком прибутковості.

В даному огляді, будуть розглядатися державні облігації (ОФЗ, ОГВЗ, євробонди). Тобто облігації випущені міністерством фінансів певної країни, за якими держава гарантує повернення грошових коштів інвестору.

Державні облігації, випускаються терміном від одного року до декількох десятків років. Класичним терміном є 3,5, 10 років.

Номінальна вартість державних облігацій (бонди):

в Росії - 1000 рублів за одну облігацію;
в Україні - 1000 гривень за одну облігацію;
в Європі - 1000 євро за одну облігацію;
в США - 1000 доларів США за одну облігацію.

Після закінчення терміну облігацій, інвестору виплачується купонний дохід (відсоток). Купонний дохід може нараховуватися в кінці строку, раз в квартал, півроку, рік і т.д. згідно умов облігації.
У разі якщо інвестор не забрав гроші і нарахований дохід після закінчення терміну облігації, у нього є право протягом 2 років повернути свої кошти. Якщо за ці два роки інвестор не погасив наявні облігації, вони згорають разом з грошима і повернути їх буде вже не можливо. Ось тому, краще інвестувати через брокерську компанію на ринку цінних паперів, де розрахунки проводяться автоматично без обов'язкової участі інвестора (докладніше нижче в огляді).

При достроковому погашенні облігації (продаж), інвестору виплачується поточна вартість за облігаціями (може бути нижче або вище номіналу) без нарахування купонного доходу.
При онлайн торгівлі на ринку цінних паперів через брокерську компанію, можна відстежувати коли відбувається погашення купонного доходу і продавати куплені облігації після отримання купона, що збільшує прибутковість інвестора.

Дана інформація носить ознайомчий характер і є базовою, про точні умовах по придбаних облігаціях, слід дізнатися у продавця.

У кого купити облігації?

Облігації купуються через міністерство фінансів країни емітента тільки юридичними особами. Купити облігації фізособі можливо тільки через посередників. Такими посередниками виступають банки, брокерські компанії, інвестиційні компанії.

Мінімально для покупки фізособі є придбання однієї облігації. Максимально - доступне кількість облігацій наявне для продажу у продавця.

Як купити облігації на ринку цінних паперів фізособі?

При покупці облігації, кожен покупець (інвестор) заноситься в базу даних як власник певної кількості облігацій. Тобто, отримувати на руки пачку паперових облігацій в світі електронних систем не обов'язково.

Продавцями облігацій для фізособи, є банки і брокери. Вони по суті практично нічим не відрізняються, крім того, що у брокерської компанії на ринку цінних паперів, інвестор може торгувати через зручну електронну платформу і більш прогресивну надійність брокерської компанії на фондовій біржі (у разі банкрутства брокера, інвестиції клієнтів переносяться в повному обсязі на рахунок іншого брокера, що гарантується державою).

вибір брокера

Вибір брокера для інвестування на фондовому ринку і покупці облігацій - це як вибір надійного банку, в якому знаходиться основна частина капіталу інвестора і який у всьому влаштовує його: надійність, функціональність, оперативність, лояльність і т.д ..

На фондовій біржі перебуває величезна кількість брокерських компаній, які є однаково надійними, але різні за функціональністю і зручності для інвестора.

Хотілося б відзначити, що серед великої кількості брокерів брокерська компанія Nettrader - nettrader.ru (Tradernet - tradernet.ru), є учасником і членом багатьох фондових бірж світу (США, Європа, Росія, Україна, Казахстан), а не якоїсь однієї якоїсь країни. Відповідно, Nettrader має всі необхідні законодавством документи і ліцензії (які можна подивитися на офіційному сайті на сторінці «Розкриття інформації»). а також виконує свої обов'язки перед своїми клієнтами у всіх країнах, в яких надає свої послуги.

Крім того, брокерська компанія Nettrader крім стандартного терміналу для онлайн торгівлі Quick, має свій безкоштовний веб-термінал (у більшості брокерів він платний) з максимальним схожістю з валютним терміналом МТ4. Також, брокер надає кілька доступних і вихідних пропозицій по тарифам обслуговування клієнтів. Серед них є і безкоштовний тарифний план, але з високими комісіями - підходить для довгострокових інвесторів за типом «купив і тримаю».

Nettrader на Московській фондовій біржі:

Nettrader на Українській фондовій біржі:

Кожен інвестор, може вибирати абсолютно будь-якого брокера на фондовому ринку, але Nettrader є одним з лідерів серед інших брокерських компаній. так як надає можливість інвестувати не тільки на локальному, а й на інших фондових ринках світу.

вибір облігацій

Приклад вибору облігацій, буде проведено на прикладі веб-терміналу в брокерської компанії «Неттрейдер».

Приклад покупки 10 штук облігацій ОФЗ:

Облігації ОФЗ можна купувати за поточною ринковою ціною або за відкладеної, наприклад за 75 рублів за одну облігацію замість поточних 99,46 рублів.

Важливо розуміти, що облігації можуть не тільки рости, але й падати, дивіться нижче на графіку:

Користуючись правилом Уорен Баффета, слід розділити свій капітал на три частини і докуповувати активи в моменти спаду. Даний метод здатний збільшить прибутковість в рази.

Вибирати облігації слід виходячи:

від терміну їх закінчення;
від їх поточної ціни;
глибини осідання.

Купівля облігацій

На графіках вище, схематично показано як зробити покупку облігацій і як вибирати їх.

Після покупки облігації, в разі просадок слід докуповувати дані облігації, що підвищить прибутковість інвестора. У момент погашення облігацій (закінчення терміну), вони гасяться за номіналом. Тобто, якщо облігація була придбана в осіданні за 50 рублів (50% від вартості номіналу), то інвестор отримає за неї 100 рублів при погашенні, плюс купонний дохід.

Ось так виглядає отримання купонного доходу:

погашення облігацій

Погашення облігацій може відбуватися:

Після закінчення терміну облігації.
Дострокове погашення (продаж).

Погашення після закінчення терміну облігації, відбувається автоматично. Сервіс брокера закриває відкриті угоди з купівлі облігацій і повертає кошти на особовий рахунок клієнта за номіналом + купонний дохід.

Дострокове погашення облігацій - це продаж наявних облігацій за поточною ціною без права отримання купона. Тому, рекомендовано дочекатися отримання купона по облігаціях, після чого виставити їх на продаж.

Ось так відбувається погашення облігації:

В даному випадку, за облігаціями ОФЗ був отриманий купонний дохід (який виплачується на особовий рахунок), і позиція була продана за ринковою ціною, яка була вищою за ціну покупки, на чому було отримано прибуток у розмірі +11,05 рублів (+0,1 % від суми угоди). Купонний дохід склав +369 рублів (+ 3,7% від угоди).
Сумарний прибуток по даній угоді склала + 3,8% або 380,05 рублів.

Інвестиції та спекуляції облігаціями

Під інвестиціями мається на увазі одноразова покупка облігацій і погашення їх в кінці терміну облігацій. Іншими словами такі угоди називаються «купив і тримай».

До спекулятивним діям, також відноситься «полювання за купонними доходами». Суть полягає в короткочасній купівлі облігацій перед виплатою купонного доходу, з подальшим їх продажем після отримання купонної прибутку на свій особовий рахунок.

Якщо готові до нових інвестицій в американські і російські акції, облігації, паї хедж-фондів, опціони, то можете

1. Вибирайте своє постійне місцеперебування наприклад: «Росія», «Україна», «Казахстан». При цьому, кожен клієнт зобов'язаний подавати щорічно свою декларацію про доходи до податкової служби, так як «Nettrader» є податковим агентом і оплачує всі податки з прибутку своїх клієнтів.

2. У разі, якщо клієнт не хоче «світити» свої гроші, подавати декларацію в податкову, тоді йому буде потрібно офшорна реєстрація компанії «Nettrader» на Кіпрі. Для цього при реєстрації потрібно вибрати «Європа».

Бажаю Всім успішних інвестицій і прибутку!

фінанси
Фондова біржа
Форекс
інвестиції
трейдинг
Прогноз курсу валют
бонуси Форекс
брокери
банки
Пасивний дохід
вклади
Покупка
Вебмайстрам
Психологія
Важливо знати