Як можна уникнути втрати своїх інвестицій? Треба поміняти своє інвестиційне поведінку з тим, щоб дотримуватися чіткої стратегії, а не грати під впливом емоцій. Велика частина короткострокових піків, цитуючи Dalbar, була насправді викликана «панічними продажами, необдуманими придбаннями і спробою випередити ринок».
У цій статті зроблена спроба стримати це неадекватна поведінка. Ось десять ключових принципів, які допоможуть вам зберегти свої гроші і отримати інвестиційний прибуток:
На будь-якому ринку саме ви контролюєте, що для вас важливо
Вплинути на ринкові злети і падіння ви ніяк не можете, зате тільки ви визначаєте власну поведінку, що є одним з найважливіших запорук прибутковості.
Диверсифікація означає, що вам доводиться від чогось відмовлятися
Диверсифікація - це не панацея, і вона навіть не захисти ваш портфель від падіння, а іноді і повного банкрутства. Але вона зможе захистити вас від ідіотського ризику і втрати всіх заощаджень через занадто сильної концентрації. Купівля машини з подушкою безпеки - це хороша ідея, навіть якщо ви ніколи не потрапляли в аварію. Диверсифікувати свій портфель - це просто мудро, навіть якщо вигода не завжди очевидна.
Ризик - це не хвиляста лінія
Ризик - це не втрати на папері. Це не зниження ефективності вашої гри в гольф. І це навіть не зниження ефективності ринкової галузі. Ризик - це ймовірність того, що ви втратите свої гроші. Відповідно, інвестори з довгограючою стратегією і диверсифікованим портфелем беруть на себе менше ризику, ніж ті, хто концентрується на одній акції на короткий період.
Прогнози для синоптиків
Ви не можете робити все самостійно
Більшість людей, ясна річ, передбачають, що найкраща ціна, запропонована фінансовим радником, це всього лише рада. Не зовсім так. Курс Vanguard під назвою «Advisor's Alpha» доводить, що робота з радниками забезпечує близько трьох процентних пунктів наддохідності, а це приблизно половина коштів, які надходять від фінансових тренінгів. У Morningstar, Aon Hewitt, і Envestnet є схожі інвестиційні курси, що показують, що вибір партнера набагато важливіше вибору акцій з точки зору оптимізації доходів.
Зростання не буває постійним
Джон Нефф, колишній глава Vanguard Windsor Fund, проникливо зазначив: «Кожен тренд триває вічно, поки не закінчиться». Природа не терпить порожнечі, а інвестиційний ринок не терпить надлишку. Хоча короткі тренди і емоційні інвестори можуть штовхати вартість акцією вгору або вниз на якийсь час, все одно вони тяжіють назад. Сподіватися, що що-небудь буде рости або падати тривалий час - занадто ризиковано.
Проблема - це можливість
Багато інвесторів добре знайомі з виразом Баффета «купувати, коли всі боятися, і боятися, коли всі купують», і далеко не всі з нас можуть розглянути падіння ринку як успішну можливість піти такої поради. В цьому є велика радість (і багатство), тому переконайте себе продовжити інвестування і навіть розширити поля діяльності, якщо часи погані.
Захоплююча ідея, ймовірно, погана
Нобелівський лауреат Пол Самуельсон якось сказав: «Інвестування має бути схоже на спостереження за створенням пейзажу або за тим, як росте трава». Дослідження показали, що в середньому компанії в США втрачають 21% від своєї ринкової вартості за три роки після проведення IPO. Емоції змушують нас відхилятися від власних правил, а дисципліна допоможе запобігти цій напасти.
Ви не особливий
Роберт Шиллер, нобелівський лауреат з економіки, сказав, що фраза «сьогодні інший час» - найнебезпечніша в інвестуванні. Хоча ринок може трохи змінитися на час, але в довгостроковій перспективі події на Уолл-Стріт вельми нудні і не прагнуть до фундаментальних змін.
Ваше життя - це найкраща опорна точка
Прив'язуйтесь до своїх власних цілей, а не до довільних зовнішніми показниками, що дасть вам безліч переваг. По-перше, це персонализирует всі ваші зусилля і робить інвестування тим, що ви любите робити, а не тим, що ви хочете показати оточуючим. Дослідження також показують, що самовмотивований інвестори набагато вірніше будуть дотримуватися раніше обраної стратегії тривалий час і навіть отримають більший прибуток, тому що вони полюють лише за тим, що важливо особисто для них.
Матеріали по темі
Зростання фондового ринку США тривалістю 8 років, нові максимуми і висловлювання фінансистів про прийдешнє падіння.
