Міністерство внутрішніх справ Російської Федерації
МОЯ ЕКОНОМІЧНА БЕЗПЕКА
Як не стати жертвою аферистів
Брошура «Моя економічна безпека» підготовлена з використанням практичного матеріалу, зібраного співробітниками Головного управління економічної безпеки і протидії корупції МВС Росії. У ній містяться прості рекомендації, дотримання яких допоможе вам не стати жертвою злочинців, зберегти ваше майно, гроші і цінності.
Сучасні шахраї діють не тільки силою, але і хитрістю. Щороку з'являються все більш витончені шахрайські схеми, регулярно розкриваються оперативно-розшуковими підрозділами ГУЕБіПК МВС Росії.
Поліція Росії завжди готова прийти на допомогу постраждалим від дій злочинців. Але найкращим способом боротьби з правопорушеннями були і залишаються правова грамотність і пильність громадян.
Завдяки цій пам'ятці, ви отримаєте корисну інформацію про найпоширеніші схеми шахрайства, навчитеся розпізнавати злочинців і уникати їх пасток. Вивчіть брошуру самі, візьміть її з собою, покажіть друзям і знайомим!
Одним із прийомів, які допомагають шахраям викликати довіру громадян або залякувати їх, стало вчинення шахрайства під виглядом громадських організацій, нібито здійснюють сприяння різним правоохоронним органам і спеціальним службам Російської Федерації, в тому числі задіяним в боротьбі з корупцією і організованою злочинністю.
Шахраї часто використовують зовнішні атрибути приналежності до силових структур (службові посвідчення, перепустки на автотранспорт, формений одяг і т. Д.).
Представники таких громадських організацій пропонують громадянам сприяння в призначенні їх на різні посади в органах влади, вирішенні різних проблем з правоохоронними та контролюючими органами.
Як розпізнати і що робити?
Ніякі громадські організації, чиїм би ім'ям вони не прикривалися, не можуть надавати подібних протизаконних послуг. Подібні пропозиції не тільки ганьблять честь правоохоронних органів і органів влади, а й завжди є формою шахрайства шляхом зловживання довірою. У разі надходження таких пропозицій необхідно негайно звертатися із заявою в органи поліції чи прокуратури.
Чи не лікуєтеся у шахраїв!
Природно, будь-яка торгівля «панацеєю»
- це злочинний обман. До того ж БАДи, як правило, коштують чималих грошей, а трапляються на цю вудку зазвичай малозабезпечені громадяни, пенсіонери та інваліди. Деякі засоби, що продаються таким чином, можуть бути не тільки не приносять користі, а й шкідливі для здоров'я.
Як розпізнати і що робити?
Щоб не стати жертвою шахраїв, при покупці біологічно активних добавок до їжі слід дотримуватися простих правил:
купувати біологічно активну добавку до їжі можна тільки в аптеках, аптечних магазинах, аптечних кіосках, спеціалізованих магазинах з продажу дієтичних продуктів або спеціальних відділах магазинів;
перед застосуванням БАДів слід обов'язково проконсультуватися зі своїм лікуючим лікарем.
На сайті Росспоживнагляду (www.rospotrebnadzor.ru) можна знайти інформацію про те, чи пройшов препарат БАД державну реєстрацію і не заборонений він до продажу. Там же вказано його справжній склад, виявлений лабораторними дослідженнями. У Росспоживнагляді також діє безкоштовна всеросійська гаряча лінія: 8-800-100-0004.
Як правило, житлова нерухомість - найважливіший і найбільш дорогий актив рядового громадянина. Саме для придбання житла багато сімей роками відкладають заощадження. Природно, ці суми не можуть не привертати цинічних шахраїв. Найчастіше громадян намагаються позбавити їх накопичень при покупці житла, особливий ризик представляють собою вкладення коштів на ранніх стадіях будівництва. На жаль, цьому сприяють прийняті на ринку новобудов «правила гри», які діють в обхід Федерального закону № 214-ФЗ «Про участь у пайовому будівництві багатоквартирних будинків і інших об'єктів нерухомості». Сьогодні близько 2/3 будується в країні житла забезпечується за рахунок вкладень індивідуальних покупців. У ФЗ № 214-ФЗ прописані досить жорсткі умови, на яких забудовник може залучати грошові кошти громадян, в тому числі такі:
повернення коштів, внесених учасником пайового житлового будівництва у випадках, передбачених законом або договором;
сплата учаснику пайового житлового будівництва коштів, відшкодування збитків внаслідок невиконання або прострочення виконання зобов'язань по передачі об'єкта.
Зобов'язання забудовника вважаються виконаними лише в момент підписання сторонами передавального акту на житлоплощу.
З прийняттям закону, щоб обійти його, деякі недобросовісні забудовники стали відмовлятися від роботи по частковій схемі на користь більш зручних для себе варіантів: співінвестуванні по вексельної схеми, попередні договори купівлі-продажу. У більшості випадків такі компанії залучають громадян до участі у фінансуванні будівництва житла саме на даних умовах.
Однак при укладанні угод за цими схемами у покупця не виникає права власності на квартиру, а договір не підлягає обов'язковій реєстрації в державних органах. Обов'язки забудовника перед покупцем при цьому виникають не раніше моменту офіційної покупки квартири, а у інвестора немає важелів юридичного впливу на забудовника, який затримує її здачу.
Положення покупців недобудованих квартир посилюється тим, що в разі банкрутства забудовника перспективи отримання грошових компенсацій вкрай малі.
Як розпізнати і що робити?
Щоб уникнути шахрайства при придбанні квартири в новобудові, слід зрозуміти, за якою схемою вам пропонують укласти угоду з придбання квартири:
- договір участі в пайовому будівництві;
- житловий сертифікат, випущений забудовником, що закріплює право на отримання у нього житлових приміщень;
вступ вжіліщно-будівельні та житлові накопичувальні кооперативи;
попередній договір купівлі-продажу;
придбання векселя забудовника;
інші «екзотичні» схеми.
Слід пам'ятати, що Федеральним законом №214-ФЗ дозволені тільки перші три способи залучення грошових коштів населення. Всі інші варіанти знаходяться поза рамками спеціалізованого законодавства, державної реєстрації не підлягають, особливих зобов'язань на забудовника по ним не накладається.
Щоб уникнути ексцесів, не рекомендується використовувати для придбання житла варіанти, не захищені законодавством.
Відпочинок для всієї родини, особливо закордонний, одна з найбільш витратних статей бюджету громадян. Нерідко гроші, накопичені сімейством за рік, прагнуть отримати шахраї або несумлінні підприємці.
Здійснення туроператорської діяльності з порушенням зазначених вимог не допускається саме тому, що захистити туриста, який уклав договір з нелегалами, часто неможливо.
Як розпізнати і що робити?
Перевірити, чи зареєстрована в Єдиному федеральному реєстрі туроператорів компанія, в якій ви купуєте путівку, можна на офіційному сайті Федерального агентства з туризму Росії (reestr.russiatourism.ru). Не купуйте туристичні продукти в компаніях, що діють легально!
ПираМММида XXI століття
«Фінансова піраміда» - фінансова схема, при якій дохід власникам часткою виплачується не за рахунок інвестування залучених коштів у виробництво або ринкові спекуляції, а за рахунок залучення все нових інвесторів. «Піраміди», як правило, створюються шляхом випуску цінних паперів (акцій, облігацій, квитків, боргових зобов'язань або інших їх сурогатів) як найбільш зручного і ліквідного інструменту для масового поширення.
Вичерпавши можливості для залучення нових учасників (пайовиків, вкладників), фінансова піраміда неминуче руйнується. При цьому організатори схеми привласнюють значну частину грошових коштів, а інвестори, які вклали в неї свої гроші, залишаються з нічого не вартими папірцями на руках і несуть весь тягар грошових втрат.
На етапі «будівництва» піраміди її організатори рідко прямо порушують законодавство. Як правило, поліція отримує легальний привід втрутитися в діяльність фінансових пірамід лише на тій стадії, коли повернути гроші вкладників вже неможливо. Тому потенційному інвестору необхідно вміти самостійно визначати, в які фінансові компанії варто вкладати гроші.
Як розпізнати і що робити?
Існує ряд непрямих ознак, за якими нескладно визначити фінансову піраміду:
Те ж можна сказати про банках, котрі приваблюють вклади населення під несподівано високі відсотки. Як правило, це є ознакою готується банкрутства і означає, що керівництво банків намагається вирішити особисті фінансові проблеми напередодні банкрутства за рахунок вкладників.
Як отримаєш паспорт - бережи його!
Якщо вас без особливих на те приводів запрошують стати засновником фірми, це саме по собі - привід задуматися. Як правило, ваш майбутній «бізнес» - фірма-одноденка. Формально це легальна комерційна організація, однак на практиці одноденка не веде справжнього бізнесу. Основна мета створення таких фірм - забезпечення прикриття забороненої діяльності: шахрайства, незаконну банківську діяльність, лжепредпринимательства, легалізації грошових коштів, незаконного отримання кредиту, контрабанди, ухилення від сплати податків або отримання необгрунтованої податкової вигоди шляхом податкових махінацій. Відповідати за вчинені від вашого імені злочину належить в тому числі і вам як засновнику одноденки.
Як розпізнати і що робити?
При втраті паспорта, а також якщо до вас звертаються з проханням оформити на себе якусь організацію, необхідно звернутися із заявою до правоохоронних органів. Будьте уважні, коли даєте паспорт для светокопирования або сканування.
Простежте, щоб вам віддали всі зроблені копії. Шахрайські дії з використанням паспорта часто маскують під працевлаштування:
здобувача вигідною вакансії просять на час залишити «роботодавцям» документи для оформлення в штат.
Остерігайтеся шахраїв і аферистів, будьте пильними і нікому не віддавайте свій паспорт, навіть під самим пристойним приводом.
Квитанція на крадіжку
Власнику автомобіля приходить лист поштою, в якому знаходиться постанова про адміністративне правопорушення з описом факту порушення ПДР РФ і призначенням адміністративного покарання у вигляді штрафу. Оплачуючи такий «штраф», автовласник насправді переводить гроші шахраям.
Як розпізнати і що робити?
На зворотному боці аркуша, крім фотографії автомобіля, є бланк-квитанція з банківськими реквізитами для сплати штрафу. У підробки в графі «одержувач штрафу» замість «Управління Федерального казначейства» вказано рахунок платіжної електронної системи: «Яндекс.Деньги», «РБКМані», «QiwiКошелек», «02» і так далі.
У разі виявлення підробленого бланка-квитанції для оплати штрафу необхідно негайно звертатися до правоохоронних органів. Від дій шахраїв можуть постраждати менш юридично грамотні громадяни!
Контрафакт -небезпека факт!
Сумнівні, невідомо де і ким виготовлені, підозріло дешеві товари, що видаються за продукцію відомих марок (як вітчизняних, так і іноземних), в поліцейській практиці називаються контрафактом. Іноді це підробки, виготовлені нелегально, іноді - контрабанда, ввезена з інших країн. Основна проблема з такими товарами - не тільки в тому, що їх виробники та постачальники уникають оподаткування, ніж підривають економічну безпеку країни, в якій ми живемо. Багато з таких товарів просто небезпечні - адже ніякого контролю за їх якістю немає і бути не може!
Контрафактні іграшки викликають у дітей алергію, контрафактні продукти можуть виявитися зіпсованими, а несертифікована, «палена», електроніка може і справді спалити ваш будинок, викликавши коротке замикання.
Як розпізнати і що робити?
Ось деякі приводи насторожитися:
зовнішній вигляд товару на вітрині викликає підозри, а ціна - відверто низька для продукції даної марки;
ви зустрічаєте в продажу цілу палету упаковок (наприклад, молока або прального порошку), у яких час виготовлення на маркуванні збігається до секунди.
Це кустарна підробка:
на цьому конвеєрі такого бути не може; спиртні напої пропонуються до продажу в торговельній точці, яка не має ліцензії на торгівлю алкоголем;
CD або DVD містить цілу добірку програм або фільмів. На ліцензійному диску продукт може бути тільки один, поліграфія повинна бути якісною.
Достовірно визначити контрафакт досить складно. Якщо у вас як у споживача виникають підозри на предмет легальності тієї чи іншої продукції, найрозумніше звернутися з сигналом в поліцію. Боротьбою з контрафактом в Росії займається Головне Управління економічної безпеки і протидії корупції МВС Росії.
Папір замість грошей
Дійсно, сьогодні майже всі гроші робляться з паперу. Справжню цінність їм додає зобов'язання Центрального банку країни приймати банкноту як легальне засіб оплати. Ось чому фальшиві гроші, яким би гарним не була якість підробок, завжди завдають шкоди державі: виробляючи вартість з паперу, фальшивомонетники крадуть загальне надбання нації.
Як розпізнати і що робити?
Сучасні поліграфічні виробництва дозволяють виробляти фальшивки, майже неможливо відрізнити від справжніх банкнот. Але «лівші» -одиночки зазвичай обходяться звичайними принтерами. Таку фальшивку неважко впізнати по відсутності особливих ознак справжності, наочний ілюстрований список яких можна отримати на сайті Центробанку Росії (www.cbr.ru).
Самі підробляють купюри в Росії - гідністю в 1000 рублів. Будьте уважні з ними!
Рядову підробку нескладно впізнати, намочивши купюру: щоб впровадити всередину металізовану смугу, шахраї склеюють банкноти з двох частин, а клей боїться влагі.Надежний спосіб захиститися від підробок - отримувати гроші тільки в банку. Там готівку перевіряють спеціальними машинами.
Якщо ви виявили фальшиву купюру, не намагайтеся нею розплатитися або передати її комусь ще!
Вищевказане покарання поширюється на всі випадки свідомого збуту фальшивок! Віднесіть фальшивку в поліцію або здайте її на експертизу в будь-який банк. На жаль, шкоди вам не компенсують - зате ви допоможете зловити тих, хто обдурив вас і може обдурити інших.
Боротьба з корупцією є одним з пріоритетних напрямків діяльності російської поліції. Одержання хабара - одне з найнебезпечніших службових злочинів. Особливо якщо воно відбувається групою осіб або супроводжується вимаганням, яке полягає в отриманні посадовою особою переваги і вигод за законні або незаконні дії (бездіяльність).
Що ж робити, якщо у вас вимагають хабар?
Як розпізнати і що робити?
Якщо хто-небудь вимагає незаконну грошову винагороду за свої послуги або за те, щоб на що-небудь «закрити очі», громадянину слід:
вести себе вкрай обережно, ввічливо, але без підлещування, не допускаючи необачних висловлювань, які могли б трактуватися або як готовність, або як відмова дати хабар або зробити підкуп;
уважно вислухати і точно запам'ятати поставлені умови (розміри сум, найменування товару і характер послуг, терміни і способи передачі хабара, форму підкупу, послідовність вирішення питань);
постаратися перенести вибір часу і місця передачі хабара до наступної бесіди або, якщо це неможливо, запропонувати добре знайоме місце для наступної зустрічі;
поцікавитися у співрозмовника про гарантії вирішення питання в разі дачі хабара або вчинення підкупу;
не беручи ініціативу в розмові на себе, дозволити потенційному взяткополучателю «виговоритися», повідомити якомога більше інформації.
Щоб припинити діяльність хабарника, слід звернутися з усною або письмовою повідомленням про злочин, що готується до відділення поліції за місцем проживання або підготувати заяву в прокуратуру.
При зверненні громадянину необхідно викласти суть проблеми, розповісти, яким чином на нього намагаються впливати. Тут стануть в нагоді все ті подробиці, які громадянин запам'ятав в кабінеті вимагача.
У бесіді з оперативниками ГУЕБіПК громадянин буде проінструктований про те, що йому робити далі, щоб вивести злочинця на чисту воду.
Пам'ятайте: правоохоронні органи мають у своєму розпорядженні широким спектром можливостей по боротьбі з корупцією, але без звернень та активної допомоги громадян ця боротьба значно сповільнюється! Переможемо корупцію разом!
Пам'ятайте: якщо ви або ваші близькі стали жертвами шахраїв або ви підозрюєте, що стосовно вас плануються протиправні дії, - негайно зверніться в поліцію!
Служачи закону - Служимо народу!
МІНІСТЕРСТВО ВНУТРІШНІХ СПРАВ