1. Як вже було сказано вище, робота брокера полягає в тому, що він допомагає потенційному кредитоотримувачу підібрати найбільш підходящу для нього програму кредитування, надає консультаційні послуги, надає допомогу в підготовці всієї необхідної документації. Якщо кредитний посередник, не ознайомившись з кредитною історією людини, з його особистими документами, з довідками про заробітну плату або про доходи, дає стовідсоткову гарантію, що заявка його клієнта на отримання позики буде схвалена, то співпрацювати з цим фахівцем не варто. Швидше за все, перед ним «чорний» брокер.
2. Якщо претендент не має офіційного працевлаштування, отже, не може пред'явити банку документ, що підтверджує його платоспроможність, якщо його історія кредитування залишає бажати кращого, а кредитний брокер обіцяє, що з його професійною допомогою заявка на кредит буде схвалена, то такі обіцянки повинні насторожити клієнта. Брокер, який співпрацює з кількома кредитно-фінансовими установами, може лише порекомендувати кредиторам свого клієнта, уявити його документи для ознайомлення, але ніякого впливу на рішення членів кредитного комітету посередник не має. Якщо вони відмовлять заявнику у видачі позикових коштів, то опротестувати це рішення брокер не зможе.
3. Якщо кредитний посередник пропонує своєму клієнту зустрітися в кафе, в парку, на площі, а не у власному офісі, то це головна ознака того, що його послуги недостатньо «чисті» з юридичної точки зору. «Білий» брокер орендує офісне приміщення для здійснення своєї посередницької діяльності або, в крайньому випадку, працює на дому.
4. Якщо посередник пропонує своєму клієнту зробити «липову» довідку про заробітну плату або фальшиву трудову книжку для того, щоб кредитно-фінансова установа схвалив його кандидатуру на оформлення позики, то людині потрібно не тільки відмовитися від послуг такого брокера, а й звернутися до правоохоронних органи. Адже в тому випадку, якщо претендент залишав «чорному» кредитному посереднику свій паспорт або інші особисті документи для ознайомлення, то цілком можливо, що брокер зробив ксерокопії або підроблені довідки, щоб в подальшому отримати кредит на ім'я свого клієнта.
5. Якщо кредитний посередник вимагає від людини аванс за свою роботу в перший же день звернення, то, найімовірніше, його діяльність пов'язана з шахрайством. Професійні брокери беруть оплату за свої послуги тільки після того, як їх клієнту вдалося отримати позику в банку.
6. Щоб не нарватися на «чорного» кредитного брокера, здобувачеві слід максимально серйозно поставитися до цього питання. Краще звернутися в відому брокерську контору, яка має хорошу репутацію. Звичайно, послуги спеціалізованих посередницьких компаній коштуватимуть недешево, зате ризик обману або шахрайства з боку брокера буде виключений.
7. При зверненні до кредитного посередника клієнт повинен попросити у нього установчу документацію і ліцензію на здійснення брокерської діяльності. Якщо у фахівця немає цих офіційних паперів, то домовлятися з ним про що-небудь не варто.
8. Практично у всіх брокерських фірм і приватних кредитних посередників є офіційний сайт, на якому є інформація про вартість посередницьких послуг, про гарантії, які дає брокер, про вимоги до клієнта і т.д. Відсутність власної сторінки в інтернеті може свідчити про те, що кредитний посередник працює з залученням шахрайських схем або його послуги не відрізняються високою якістю.
