Термін "відмивання" зазвичай відносять до грошей, отриманих злочинним шляхом. Тому що іноді навіть останній злодій і злочинець, отримавши мільйони на торгівлі зброєю або наркотиками, або іншим злочинним способом, хоче вести цілком пристойний спосіб життя в тихій гавані в оточенні дітей і онуків, вдало вклавши ці гроші і продовжуючи заробляти прибуток - тепер уже як чесний бізнесмен.
Таким чином, перш ніж відмити гроші, їх потрібно спочатку вкрасти.
У випадку з державними грошима все трохи по іншому.
Можна привести в приклад дві такі схеми:
Бюджетна організація закуповує щось (оргтехніку, канцтовари, та що завгодно) або замовляє послуги за цінами, вищими від середньоринкових. При цьому обидві сторони знають (посадова особа бюджетної організації і інша фірма), що вони завдають шкоди держави. Вони вступають в змову і вирішують, як поділити ці "зайві" гроші. Посадова особа отримує "відкат".
Інший спосіб - навпаки, державне майно (наприклад, особняк в центрі Москви) продається за ціною, явно нижчою за ринкову. Рішення про продаж приймає посадова особа. У цьому випадку також обидві сторони знають, що встають на слизький шлях.
модератор вибрав цю відповідь найкращим
Власне якщо в руках управління фінансами, то створюються спеціальні фірми і весь фінансовий потік прямує через ці фірми, соответсвенно частина грошей під різними приводами і приказками залишається, це можуть бути і інформаційні послуги та посередницькі і бог його знає які ще. Потім знаходиться фірма або банк, який за певну винагороду береться вивести гроші за кордон, як правило це десять відсотків. Потім ці гроші осідають в офшорах, в іноземних банках, або легалізовані в якості кредитів для фірм або товарних кредитів, всі схеми відпрацьовані і добре працюють.