Припустимо, у вас раптом вивільнилася сума, яка сильно тягне кишеню, скажімо, пару сотень тисяч або мільйон доларів. Можливо, ви заробили їх не зовсім легально або не хочете ділитися з податківцями, або зі своєю дружиною, або зі своїми дітьми.
Не треба боятися. Придумано чимало фінансових схем, які відведуть від вас будь-які підозри.
Треба сказати, що відмивання капіталу підриває світову економіку - стимулює відтік коштів з країн, що розвиваються і знецінює вартість активів в країнах розвиненого світу. Однак це факт абсолютно нікого не зупиняє.
- Росія - 880,96 млрд доларів (35 трлн рублів);
- Мексика - 461,86 млрд доларів (18 трлн рублів);
- Малайзія - 370,38 млрд доларів (15 трлн рублів);
- Індія - 343,93 млрд доларів (14 трлн рублів);
- Саудівська Аравія - 266,43 млрд доларів (11 трлн рублів);
- Бразилія - 192,69 млрд доларів (8 трлн рублів).
Всього за десять років з двадцяти країн, що розвиваються було нелегально вивезено 5,9 трлн дол (240 трлн рублів), що еквівалентно 49 млрд доларів (2 трлн рублів) на місяць.
Цим займаються майже всі - від корумпованих політиків і наркокартелів до звичайних людей, які не бажають платити податки або аліменти.
Ось теоретичні основи відмивання грошей:
Урок 1. Офшорна народна республіка
Макао і Гонконг - спеціальні адміністративні райони Китайської Народної Республіки. Завдяки такому «двозначному» статусу, ховати кінці у воду тут особливо зручно. Макао - світова столиця казино, в яких крутиться в сім разів більше грошей, ніж в Лас-Вегасі, а в Гонконгу розташовано безліч не надто принципових банків і інших посередників, які не стануть задавати своїм вкладникам зайвих питань (за відповідну винагороду), а також допоможуть перевести гроші в будь-яку точку світу.
шукайте агента
Припустимо, ви живете або працюєте в Китаї і хочете приховати отриману вами великий хабар. По-перше, вам необхідно перевести її з юанів в будь-яку іноземну валюту так, щоб про це не дізналася держава. Найпростіше це зробити так: знайдіть агента з континентальної частини Китаю, який обміняє ваші готівку на фішки казино і візьме за це до 20% від суми.
Ідіть в казино
Пошукайте дружелюбне більш поступливими казино, яке закриє очі на те, що ви прийшли з власними фішками. Там ви зможете зняти їх в гонконзьких або американських доларах і розпорядитися отриманими грошима, як вважаєте за потрібне. Можна покласти їх на рахунок в будь-якому банку Гонконгу або, для більшої безпеки, звернутися до юриста-офшорника. В час казино покладе ваші фішки разом з фішками законослухняних громадян і проведе по бухгалтерії 1 мільйон доларів США як виплачений виграш.
Повертайся, зробивши коло
Вашому банку або юрист має перевести ваші гроші по безналу найбільш заплутаним способом - наприклад, з перетином декількох національних кордонів, щоб напевно збити зі сліду будь-служби. У підсумку, гроші можуть виявитися в американському трастовим фонді. керованому фірмою-одноденкою, зареєстрованої на Кайманових островах і належить іншій фонду на острові Гернсі, рахунок якого відкритий в Люксембурзі і ведеться банкіром зі Швейцарії, Сінгапуру або Карибських островів, який ніколи не бачив справжнього власника.
Урок 2. Маленькі помічники
Ви бачили мультики про Смурфіки - маленьких синіх чоловічків, що викликають загальне розчулення? У світі фінансів теж є «смурфи», але ставляться до них інакше. Так називають простих людей, які допомагають непростим людям позбутися від готівки. Вони відкривають сотні тисяч дрібних вкладів і переводять невеликі суми грошей, не викликаючи великого підозри.
заведіть помічників
Зніміть гроші
Трохи згодом, попросіть Смурфа зняти деяку суму, наприклад, на подарунковий сертифікат для шопінгу. Так ці гроші вже не будуть вести до вас. Але не здуру. Краще знайти спосіб перевести ці гроші банківським платежем в офшор або на рахунок фіктивної компанії.
Остерігайтеся вискочок
Урок 3. Великі корпорації
По-справжньому великі ділки не обтяжують себе спілкуванням з казино, незрозумілими банками, агентами або Смурфів. Вони проводять мільйони і мільярди доларів через корпоративні угоди, які не підлягають валютному контролю, не вдаючись до послуг банків і навіть не обналічівая ці гроші.
завищувати вартість
Уявіть собі, що ви державний чиновник або керівна особа корпорації і хочете заробити 1 мільйон доларів на контракті, укладеному за завищеною вартістю з вітчизняної або зарубіжної компанією. Ви підтверджуєте контракт, отримуєте платіж і списуєте кілька мільйонів прибутку, один з яких спокійно кладете в свою кишеню.
Клієнт може внести ваш мільйон в офшорну одноденку, ваша частка в якій може бути прихована. Тепер ви можете вільно розпоряджатися цими грошима. Бухгалтерія спише цю суму як витрати на консультації фахівця з офшорним операціях.
Крім того, ви можете використовувати цей мільйон, щоб придбати собі офшорний актив, або можете поступово його списати у вигляді виплати заробітної плати та премій. Всі схеми працюють на ура.
занижуйте вартість
Все з точністю навпаки. Продайте свої товари або послуги іншої компанії дешевше їх реальної вартості. Потім отримаєте свій мільйон із привласнених грошей безпосередньо у компанії, яка уклала цю вигідну угоду. Виручку попросіть перевести на анонімне офшорний рахунок або будь-який інший актив, на свій розсуд.
Урок 4. Діаманти
Діаманти - це кращі друзі дівчат. і хлопців, охочих обвести уряд навколо пальця.
Діамантова посмішка
Якщо ви не знаєте, як ввезти в США мільйон доларів і залишитися непоміченим, то ось вам інформація, що просочилася з UBS (NYSE. UBS). Ходять чутки, що деякі люди набувають діаманти і перевозять їх в тюбиках зубної пасти. Через час, коли «Колгейт» закінчується, діаманти продають на чорному ринку.
Марки і картки
Ще один спосіб відмити гроші - перевести їх на неіменні дебетові картки. Більш консервативні відмивачі конвертують кошти в поштові марки, за які справжні цінителі готові платити величезну купу грошей.
У травні швейцарський фінансовий конгломерат Credit Suisse (EURONEXT PARIS STOCKS. CS) зізнався у своїй причетності до подібної діяльності. Зокрема, банк знищував документи і не звітував про угоди менше 10 000 $, щоб допомогти громадянам США сховатися від податків. За це Credit Suisse сплатив штраф в розмірі 2,6 млрд доларів (104 млрд рублів), але навряд чи це послужить уроком іншим банкам.
Урок 5. Райські острови
Бажаючому спробувати себе у відмиванні грошей варто поквапитися, адже цю лавочку прикриють. Коли-небудь масштабна боротьба з корупцією, яка вже повсюдно ведеться на Заході і скоро розгорнеться в Китаї, осушить нелегальні грошові ріки. Але не завтра. Сьогодні хрестові походи проти корупції тільки збільшують їх повноводість.
Однак реальність така, що все менше банків готові запропонувати вам свою допомогу і все менше юрисдикцій гарантують повну анонімність. Це призводить до того, що риби побільше починають попадатися в мережі. Наприклад, велике розслідування зараз ведеться в Іспанії: знаменитому футболістові Ліонелю Мессі і його батькові пред'явлені звинувачення в незаконному привласненні 5,56 млн доларів (4,2 млн євро; 222 млн рублів) спонсорських грошей. Вони все заперечують.