Офшорні банки гарантують повну конфіденційність і високу ступінь безпеки вашого вкладу. Вони закриті і не надають інформацію про своїх клієнтів. Банк в офшорній зоні, яка відрізняється політичною та економічною стабільністю, відмінне рішення для клієнтів з неспокійних країн або для тих, хто боїться кризи. Для компанії плюси рахунки в зарубіжній компанії, наприклад в офшорі Брунею. в тому, що вона платить менше податків, її активи надійно захищені, зменшуються витрати на міжнародні грошові перекази.
Так само плюс офшорного рахунку в тому, що за його ведення банк бере дуже низьку плату з іноземного клієнта, це обумовлено бажанням надати найбільш вигідні умови для клієнта і залишатися конкурентоспроможними, це ж стимулює економіку держави, в якому знаходиться офшор.
Виведення коштів з офшору є законним способом, якщо ви не вкриваєте від держави доходи з метою уникнення сплати податків. Для того щоб до вас не було претензій з боку легітимності проведених операція, потрібно створити легальну схему виведення коштів.
Розглянемо основні схеми:
- Переказ коштів на рахунок фізичної особи в рахунок оплати будь-якої послуги, при цьому потрібно складання податкової декларації та сплата податку 13%;
- Переказ грошей на рахунок фізичної особи за дивіденди, при цьому сплачується податок 9%;
- Виплата на рахунок індивідуального підприємця в рахунок оплати будь-якої послуги, сплативши податок в 6%;
- Якщо вам потрібна невелика сума, то можна скористатися корпоративної дебетовою карткою, податок по ній становить не більше 3% у всіх країнах. Карта зазвичай прив'язана до компанії і може бути іменний або безіменній;
- Більш рідкісний і іноді неможливий варіант - особисте відвідування офшорного банку, при цьому ви зможете зняти необхідну для вас суму через касу банку.
- Складний спосіб, за яким можна внести грошові кошти в статутний фонд в тій країні, де вам потрібні гроші, а потім у відділенні банку отримати потрібну суму, питання у податкових органів та банку не виникає, так як ви витрачаєте кошти фонду.
- Організація сама видає безвідсотковий кредит себе на необхідну суму на великий термін.
В основному ці способи описані для списання грошей на суми не більше 100000 рублів. Так як за ними не проводяться банківські та податкові перевірки.
При цьому потрібно враховувати, що операції на суму понад 100 000 рублів, необхідно проводити через банк і з пакетом документів, інакше податкові органи можуть засумніватися в законності ваших дій і запідозрити вас у відмиванні нелегітимних доходів. Так само будь-які операції перевіряє банк. Для визнання операції законною вам необхідно надати документи (договори, рахунки і т.п.), за якими вам необхідна саме ця сума.