Кожен може для себе розробити таблицю в Excel. Можна взяти за приклад картинку в верху цієї статті. Що володіють більш серйозними навиками роботи з Excel можуть розробити більш складну і гнучку таблицю, використовуючи зведені таблиці і графіки. Головне, щоб ви могли наочно бачити все відразу: стан всього портфеля, прибутковість кожного місяця, прибутковість кожного року. При цьому треба мати можливість порівнювати прибутковість різних інструментів і сумарно і кожен окремо. Тобто можна порівнювати прибутковість наприклад акцій і ПІФів. А можна порівнювати і дохідність ПІФів між собою.
Якщо ви вже інвестували рік або більше і після цього спробуєте зібрати таку таблицю, ви здивуєтеся, наскільки складно виявиться зібрати таку таблицю за тими даними, які у вас будуть на той момент часу. Друге здивування буде від результатів самої таблиці: якісь інвестиції виявляться набагато менш прибутковими, ніж ви припускали, не бачачи загальної картини, а якісь навпаки: покажуть кращу прибутковість, ніж ви про них думали.
Ще один плюс цієї таблиці: ви будете наочно бачити поточний рівень диверсифікації. Ще момент: наскільки ваш портфель відповідає вашій поточній стратегії інвестування. Якщо у вас немає стратегії - пора її розробити. Можливо, вже настала пора ребалансировки (перекладання грошей з одних активів в інші) якщо це передбачено стратегією.
Ще момент: якщо ви інвестуєте частину грошей в високоризикові проекти, то вони можуть раптово закриватися, і тоді вся історія вводів-висновків коштів в цей проект буде знищена. Ведення вашої таблиці допоможе зберегти історію таких інвестицій.
Ще буде непогано, якщо ви будете записувати хід думок, який спонукав вас зробити ту чи іншу інвестицію. Ваші очікування: термін, суми і прибутковість. Потім буде цікаво і дуже повчально порівняти з тим, що вийшло за фактом.
Надалі можна розвинути цей облік: внести ваші доходи і витрати. Розбити надходження за джерелами: зарплата, підробіток, блог, партнерки та ін. Цікаво потім порівняти скільки часу ви витрачаєте на отримання тих чи інших доходів. Тренери по особистої продуктивності радять залишати тільки найпродуктивніші види діяльності, які приносять максимум грошей при мінімумі трудових витрат.
Коли ви побачите всю картину своїх фінансових рухів, то з'являться нові ідеї про перенаправлення фінансових потоків. Та й відчуття контролю над своїм життям теж позитивно позначиться на вашій впевненості в собі і в своєму майбутньому.