Як врегулювати питання із Службою безпеки банку по великим валютним перекладам в Китай
1. В Ощадбанку жахлива система, як і підтримка, з оплатою розбирався тиждень, хто знає сбербанк бізнес онлайн, той зрозуміє.
2. Вкрай невигідна система переказів. Я відкрив доларовий рахунок, але не можу покласти туди долари, тільки рублі, які переведе сам ощадні по їх самому невигідному курсу. Якщо класти долари, то ощадні спочатку їх переведе в рублі, а потім в долари по знову своєму Курсу. Це втрата великих грошей.
3. З минулого року відкрив рахунок в Альфабанк. Звідти досить швидко переводив гроші сам через систему Альфаклік, але це рахунок ФІЗИЧНОЇ! Середній інвройс був на 20-21 тис.дол. Оплата раз в 4-6 місяців. Цього року після збільшення продажів і зростання попиту було скоєно вже 4 закупівлі, у двох заводів на підставі інвойсів. При оплаті вказувалося, що переклад для особистих цілей.
4. Остання закупівля була на 60 тис дол. Оплата проходила частинами по 7-9 тисяч.
Зараз карту і рахунок заблокували. Дізнався я це при відвідуванні офісу Альфабанка в спробі обміняти 500 євро. Співробітник банку повідомив, що справа знаходиться в службі безпеки Альфабанка. Попросив надати документи. Але крім інвойсів і митної декларації (ввозить товар митний агент офіційно), більше документів немає. Підкажіть, пож-ста:
1. Які документи бажано надати в подібній ситуації?
2. Чим взагалі загрожує дана ситуація? Адже діяльність ведемо офіційно, податки платимо, ввозимо товар офіціалтно, платимо митні внески та ін, є онлайн і офлайн магазин, касовий апарат і все інше.
3. Надалі необхідно все платежі за кордон виробляти тільки з рахунку ІП? Чи є максимум за сумами перекладу?
4. Як грамотно вирішити всі питання?
Відповіді юристів (9)
1. Які документи бажано надати в подібній ситуації?
Михайло
Добрий вечір Шановний Михайло. В даному випадку Поки ніяких офіційних дій, документально підтверджених не проведено, значить надавати нікому нікуди не треба.
2. Чим взагалі загрожує дана ситуація? Адже діяльність ведемо офіційно, податки платимо, ввозимо товар офіціалтно, платимо митні внески та ін, є онлайн і офлайн магазин, касовий апарат і все інше.
Михайло
Поки говорити складно. У зв'язку стем, що не ясно на підставі чого було накладено арешт на банківський рахунок. І уточню, що Служба безпеки банку це не орган державної влади і не уповноважених орган, а отже їх повноваження обмежені. Якщо податки оплачуються відповідно до чинного законодавства, то тоді ніяких наслідків бути не може.
Є питання до юриста?
Я Вам рекомендую направити в письмовому вигляді запит в Банківську організацію для надання Вам відомостей і причин арешту розрахункового рахунку Банку.
Якщо заарештований р / с, то багато хто не знає, що робити, коли надходять нові грошові кошти. Можливість їх витрачання багато в чому залежить від того, яким державним органом накладено дані санкції. Ситуацій може бути декілька. Наприклад, якщо дані санкції накладені: Арбітражним судом.
В цьому випадку, якщо на рахунку коштів менше, ніж за постановою суду, то арешту підлягає саме та сума, яка розташована на рахунку. При цьому, яке надходить засобами клієнт може розпоряджатися на свій розсуд. Арешт розрахункового рахунку приставом або рішенням судів загальної юрисдикції. В цьому випадку накопичення коштів на рахунку відбувається до тих пір, поки сума не досягне розмірів, потрібних для арешту. При отриманні банком такого виконавчого документа, на ньому проставляється дата його отримання, яка і вважається початком відліку арешту. Так як бути, якщо пристави заарештували рахунок?
Причини накладення арешту Найбільш поширеною є ситуація, коли дані санкції накладають податкові органи. Це може відбуватися в наступних випадках: платником податків не була своєчасно здана податкова звітність;
-платником податків своєчасно не були сплачені нарахування та податки в бюджет; як міра,
необхідна щодо забезпечення перевірки, яка проводиться податковими органами.
Цей список є вичерпним і закріплений в податковому кодексі РФ. Втім, під санкції можуть потрапити і цілком законослухняні платники податків, які і податки заплатили, і декларацію своєчасно здали. Причинами арешту в цьому випадку можуть бути: через неуважність (помилку) інспектора; в разі, якщо податкова інспекція показово намагається збільшити показники з податкових зборів для вищого керівництва. І ця ситуація може торкнутися і законослухняних компаній зі значними оборотами денег.Істочнік: schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/arest-raschetnogo-scheta.html
Банк Вам повинен надіслати письмову відповідь і вказати причини і мотив своїх дій. І вже потім, можливо говорити про те, що робити далі.
Добридень!
Індивідуальний підприємець (ІП) - це і є фізична особа. Це не «індивідуальне підприємство", не юридична особа. Але умови банківського обслуговування для просто громадян і громадян, зареєстрованих як ІП, можуть бути різні.
Вважаю, що Вам доцільно надати в банк копії документів, необхідні для відкриття розрахункового рахунку ІП і відкрити другий рахунок на нових умовах. У більшості випадків це свідоцтво про державну реєстрацію як ІП, свідоцтво опостановке на податковий облік, паспорт, картка зі зразками підпису та печатки, документи, що підтверджують повноваження осіб, зазначених у картці.
Якщо причина в податках - необхідно надати в банк довідку податкової інспекції про те, що податки з перерахованих через банк сум сплачено Вами в повному обсязі.
3. Надалі необхідно все платежі за кордон виробляти тільки з рахунку ІП?
Так це необхідно, для того щоб питань і таких ситуацій надалі не було.
4. Як грамотно вирішити всі питання?
Михайло
Зараз Вам необхідно дізнатися на підставі чого було накладено арешт на розрахунковий рахунок, і чи був накладення цей арешт взагалі. Дзвінок і відомості викладені в усній формі співробітником банківської організації не є достовірними відомостями.
1. Письмовими доказами є відомості про обставини, що мають значення для розгляду і вирішення справи, акти, договори, довідки, ділова кореспонденція, інші документи і матеріали, виконані у формі цифрового, графічного запису, в тому числі отримані за допомогою факсимільного, електронного чи іншого зв'язку або іншим дозволяє встановити достовірність документа способом. До письмових доказів відносяться вироки і рішення суду, інші судові постанови, протоколи вчинення процесуальних дій, протоколи судових засідань, додатки до протоколів вчинення процесуальних дій (схеми, карти, плани, креслення).
2. Письмові докази подаються в оригіналі або у формі належним чином завіреної копії.
Оригінали документів подаються, коли обставини справи відповідно до законів або іншим нормативно-правовим актам підлягають підтвердженню тільки такими документами, коли справа неможливо вирішити без справжніх документів або коли представлені копії документа, різні за своїм змістом.
4. Остання закупівля була на 60 тис дол. Оплата проходила частинами по 7-9 тисяч. Зараз карту і рахунок заблокували. Дізнався я це при відвідуванні офісу Альфабанка в спробі обміняти 500 євро. Співробітник банку повідомив, що справа знаходиться в службі безпеки Альфабанка. Попросив надати документи. Але крім інвойсів і митної декларації (ввозить товар митний агент офіційно), більше документів немає.
Підкажіть, пож-ста:
1. Які документи бажано надати в подібній ситуації?
2. Чим взагалі загрожує дана ситуація? Адже діяльність ведемо офіційно, податки платимо, ввозимо товар офіціалтно, платимо митні внески та ін, є онлайн і офлайн магазин, касовий апарат і все інше.
3. Надалі необхідно все платежі за кордон виробляти тільки з рахунку ІП? Чи є максимум за сумами перекладу?
4. Як грамотно вирішити всі питання?
Михайло
Банк визнав Ваші угоди сумнівними саме в зв'язку з тим, що Ви перекладали досить велику суму частинами.
У такій ситуації Ви були зобов'язані оформити паспорт угоди.
ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ
Фактично у Вас нічого цього немає і представити Вам нічого, крім зазначених Вами документів. Швидше за все банк повідомить в Росфіннагляд і Вас притягнуть до відповідальності ...
Рахунок закриють, а гроші запропонують перевести в інший банк. В Альфа-банку Вам тепер навряд чи відкриють новий рахунок.
В подальшому звичайно відкрийте рахунок ІП, і здійснюйте всі необхідні дії пов'язані з валютним законодавством. Максимальної суми немає, але банк контролює переклади будь-якої суми.
уточнення клієнта
Схоже це близько до правди, так як співробітник банку обмовився з приводу ФЗ 115 (мабуть позначка там стоїть в моїй картці).
Якщо так, ми можемо запросити договір у наших постачальників і надати в Банк. Краще розбити його на дві-три частини, щоб менше 50 тис. Доларів були або як?
Якщо банк повідомив в Росфіннагляд, чого чекати, якихось перевірок, запитів? Може я можу щось підготувати заздалегідь?
Михайло, я згодна з колегою Мариною, найбільша проблема - валютний контроль. В даному випадку мова не тільки в нескладання паспорта угоди - це як раз можна спробувати це мінімізувати, склавши кілька договорів, щоб було менше 50 тис.
Але справа в тому, що ВСЕ платежі повинні були проходити валютний контроль. Раджу проаналізувати платежі - що можна зробити, які документи надати. І обговорити з банком.
Але спочатку з'ясуйте, на підставі чого заблокували картку, можливо, формальні претензії.
Надалі відкривайте валютний рахунок як ІП, проходите валютний контроль. Штрафи за порушення валютного законодавства - до 100% від перекладу.
Копія рішення про зупинення операцій по рахунках платника податків-організації в банку і перекладів його електронних грошових коштів або рішення про скасування призупинення операцій по рахунках платника податків-організації в банку і перекладів його електронних грошових коштів передається платнику податків-організації під розписку або іншим способом, що свідчить про дату отримання платником податків-організацією копії відповідного рішення. в строк не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.
11. Правила, встановлені цією статтею, застосовуються також у відношенні призупинення операцій по рахунках в банках та перекладів електронних грошових коштів таких осіб:
2) індивідуальних підприємців - платників податків, податкових агентів, платників зборів;
11. Копія рішення про зупинення операцій по рахунках (рахунку) платника митних зборів, податків (організацій або індивідуальних підприємців) у банку або рішення про скасування призупинення операцій по рахунках (рахунку) платника митних зборів, податків (організацій або індивідуальних підприємців) у банку передається зазначеному платнику під розписку або іншим способом, що свідчить про дату отримання ним копії відповідного рішення.
Якщо так, ми можемо запросити договір у наших постачальників і надати в Банк. Краще розбити його на дві-три частини, щоб менше 50 тис. Доларів були або як? Якщо банк повідомив в Росфіннагляд, чого чекати, якихось перевірок, запитів? Може я можу щось підготувати заздалегідь?
Михайло
Чи не можна, а потрібно і обов'язково розбити на кілька контрактів, щоб сума була менше 50 тис. Дол.
Власне Росфіннагляд запитає те ж саме, що і банк, зажадає представити підтверджуючі документи, можливо будуть питання чому використовуєте поточний рахунок замість розрахункового, але хоч контролюючими органами це не вітається і майже заборонено, але відповідальності за це не передбачено.
Почитайте статтю, на Вам допоможе зрозуміти що від Вас потрібно надалі ..
уточнення клієнта
Дякую за відповіді. Все стає зрозуміло. Останні уточнення з даного питання. У банку просили докласти пояснювальний лист. Що писати не сказали. Тому виникає питання:
1. Чи потрібно відразу написати що закупівлі пов'язані з підприємницькою діяльністю? Хоча в альфа-клік де переклади робили, начебто десь була позначка, що переклади повинні для особистих цілей здійснюватися ці.
2. Чи може питання у банку бути пов'язаний з походженням грошових коштів за переказами? Їм якісь виписки з податкової надати з цього приводу чи не варто?
3. Чи варто додатково банку надати якісь документи підтверджують, що ніякої незаконної діяльності не ведеться? Реєстраційні документи ІП, ВМД на товари, що ввозяться або ще щось?
Співробітники банку говорили тільки про документи по переказах. І в цілому, мені в двох відділеннях нічого путнього не сказали. Надайте підтверджуючі документи і все.
Завчасно дякую за відповідь.
1. Чи потрібно відразу написати що закупівлі пов'язані з підприємницькою діяльністю? Хоча в альфа-клік де переклади робили, начебто десь була позначка, що переклади повинні для особистих цілей здійснюватися ці.
Михайло
А Вам власне кажучи більше нічого і не залишається робити, тому що якщо Ви почнете писати про особисті цілі, то підтвердити Вам їх взагалі нема чим.
2. Чи може питання у банку бути пов'язаний з походженням грошових коштів за переказами? Їм якісь виписки з податкової надати з цього приводу чи не варто?
Михайло
Може і запитати.
1. Організації, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, зобов'язані:
1.1) при прийомі на обслуговування і обслуговуванні клієнтів, в тому числі іноземних структур без створення юридичної особи, отримувати інформацію про цілі встановлення і передбачуване характері їх ділових відносин з цією організацією, що здійснює операції з грошовими коштами та іншим майном, на регулярній основі приймати обгрунтовані і доступні за обставин заходи щодо визначення цілей фінансово-господарської діяльності, фінансового стану та ділової репутації клієнтів, а також має право приймати обоснова ські і доступні в обставинах, що склалися заходи щодо визначення джерел походження коштів і (або) іншого майна клієнтів;
Запитає, представите, але якщо операції по зарахуванню коштів були прозорими, то питати не будуть.
3. Чи варто додатково банку надати якісь документи підтверджують, що ніякої незаконної діяльності не ведеться? Реєстраційні документи ІП, ВМД на товари, що ввозяться або ще щось?
Михайло
Коль скоро Ви будете представляти договори, інвойси тощо то соотвественно прикладіть і ці документи. Чим більше документів, які б підтверджували законність Вашої діяльності, тим краще, тому що банку на Вас все одно, він більше за свою ліцензію боїться, яку відніме ЦБ, якщо встановить порушення в сфері валютного контролю, і легазізаціі.
Шукаєте відповідь?
Запитати юриста простіше!
Задайте питання нашим юристам - це набагато швидше, ніж шукати рішення.