ЦБ РФ відкликав ліцензію у столичного банку «Еврокоммерц», основними власниками якого були бізнесмени з КБР
Філіп Громико журналіст
Формулювання ЦБ, пов'язані з відкликанням ліцензії, дозволяють припустити, що діяльність керівництва «Еврокоммерц» мала мало спільного з законом.
Крах банку «Еврокоммерц», який обіймав 251-е місце за активами у федеральному списку кредитних організацій, стоїть осібно на давно став звичним тлі регулярних повідомлень про відкликання банківських ліцензій.
Про це говорить список підстав для припинення роботи банку: настільки серйозних гріхів за останній час, мабуть, не було ні у одного з недавно покинули ринок гравців.
Згідно з офіційною інформацією ЦБ РФ, діяльність «Еврокоммерц» «була орієнтована на проведення сумнівних транзитних операцій у великих обсягах». Крім того, банк не дотримувався вимог законодавства про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
Діяльність «Еврокоммерц» «була орієнтована на проведення сумнівних транзитних операцій у великих обсягах»
На момент відкликання ліцензії фінансові показники «Еврокоммерц» не відповідали жодному з нормативів ЦБ щодо достатності власних коштів (капіталу) - фактично банк повністю втратив свій капітал. Також ЦБ встановив в банку істотну недооцінку кредитних ризиків та подання недостовірної звітності.
Бізнес «Еврокоммерц» був зосереджений в сегменті роздрібного кредитування (на нього припадало майже дві третини кредитного портфеля), який спочатку обіцяв великі доходи, але з початком нової економічної кризи виявився високоризикових. При цьому основним джерелом пасивів банку виступали вклади населення, що також посилювало ризики в умовах нестабільності вітчизняної економіки.
Його родичем є нинішній віце-прем'єр уряду Дагестану Артур СІБЕКО (курирує залучення інвестицій і взаємодія з федеральними органами влади), який раніше входив до ради директорів страхової компанії «Росія» і очолював наглядову раду «Еврокоммерц».
У Кабардино-Балкарії СІБЕКО також відомий як зять колишнього голови місцевого відділення Пенсійного фонду РФ Хасанбі Шеожева, який кілька років тому став фігурантом гучної кримінальної справи.
Артур СІБЕКО. Фото: РИА «Дагестан»
Однак організатори цієї схеми, по суті, відбулися легким переляком: Хасанбі Шеожев був засуджений до п'яти з половиною років умовно і штрафу 500 тисяч рублів, а Аслан Амшоков отримав чотири роки умовно і штраф 400 тисяч рублів.
В даний час Хасанбі Шеожев очолює управління ПФР в Центральному федеральному окрузі.
У період, коли Шеожев керував кабардино-балкарського відділенням ПФР, банк «Еврокоммерц» користувався в республіці певними преференціями (одним з його міноритарних акціонерів деякий час був син голови відділення Пенсійного фонду Володимир Шеожев, який входив також до складу правління банку).
Коли Шеожев керував кабардино-балкарського відділенням ПФР, банк «Еврокоммерц» користувався в республіці певними преференціями
Як стверджував Саракуев, бажаючі погасити кредит на будівництво і покупку житла засобами материнського капіталу могли зробити це лише в тому випадку, якщо кредит береться в банку «Еврокоммерц». При цьому банк не вимагав підтвердження офіційного доходу, але за його «послугу» було потрібно викласти 55-85 тисяч рублів.
Представники кабардино-балкарського відділення ПФР ці звинувачення геть відкидали, заявивши, що фонд просто проявляє належну обачність, не допускаючи до материнського капіталу сумнівні організації.
Заступник керуючого Пенсійного фонду Володимир Болотоков уточнив, що кредитно-споживчий кооператив, одним із засновників якого виступав Борис Саракуев, був зареєстрований лише кілька місяців тому. Зі свого боку, фонд направив матеріали для перевірки цієї організації в ВБЕЗ.
«Еврокоммерц» в кримінальній хроніці
Її організували дві співробітниці банку, які брали на вклади кошти населення, але не зараховували їх на рахунок, а привласнювали. Нанесений цими діями збиток оцінюється в п'ять мільйонів рублів.
Влада Північної Осетії вже заявили, що клієнти «Еврокоммерц» отримають свої вклади в повному обсязі
Відразу після цього епізоду керівник республіки Юнус-Бек Євкуров провів нараду, на якій йшлося про халатне ставлення банків до забезпечення безпеки власних об'єктів. Однак у світлі наступного відкликання ліцензії можна припустити, що мова йде не просто про банальну недбалість.
Позиції «Еврокоммерц» в Північній Осетії посилилися деякий час назад, коли ринок зі скандалом покинули три місцевих кредитних установи - Банк розвитку регіону, «Диг-Банк» і »Арт-Банк».
Історії з крахом цих банків в республіці ще не забули, тому керівництво Північної Осетії вже зробило заяву, що клієнти «Еврокоммерц» отримають свої вклади в повному обсязі, а для вкладників-пенсіонерів в місцевому відділенні ПФР відразу ж була відкрита «гаряча лінія».