1.Чарльз Понці: винахідник схеми шахрайства
Схема Понці отримала назву від імені італійського емігранта Чарльза Понці, який дуже вдало прокручував афери. З давніх часів шахраї використовували схему «Забери у одного, щоб віддати іншому», але ніхто не досяг в цій справі таких висот, як Чарльз Понці. Він почав свій бізнес з купівлі та продажу купонів, за які обіцяв своїм вкладникам 50% прибутку протягом 45 днів (для порівняння: банк давав по вкладах 5% річних). Перші учасники піраміди Понці дійсно отримували свої гроші в подвійному розмірі за короткий час. Всього ж протягом 1919-1920 рр. Близько 40 тис. Людей довірили йому $ 15 млн. Сума нині не вражає, але в той час це були незбагненні гроші.
Коли з'ясувалося, що Понці платить старим вкладникам гроші наступних, його посадили до в'язниці на 5 років. Помер Понці в Бразилії, жебрак і хворий.
2.Дона Бранка: «народний банкір»
Марія Бранка дос Сантос, або просто Дона Бранка, була простою бідною португальською жінкою, яка в один прекрасний день 1970 року вирішила відкрити власний банк. Щоб зробити підприємство більш привабливим в очах клієнтів, вона пообіцяла 10% прибутку щомісяця.
Дону Бранку, схема якої працювала протягом 14 років, називали «народним банкіром», тому що свої гроші їй довірило багато бідних робітників з усією Португалії. Дону Бранку заарештували і посадили на 10 років. Померла вона бідною і самотньою.
4.Лу Перлман: шахрайство як по нотах
Зазвичай схеми Понці прокручують люди, про яких ви ніколи нічого не чули. І з Лу Перлманом вийшло не так: він був магнатом індустрії бойз-бенд, фактично створивши групи Backstreet Boys і 'N Sync.
Ще в 1981 році Перлман заснував Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc і ще 12 подібних компаній, які існували тільки на папері. Протягом 20 років він продавав частки в цих фірмах інвесторам і отримав $ 300 млн. Позики з банків.
Щоб приховати обман, Перлман створив обліковий фірму Cohen Siegel і навіть поставив автовідповідач для обслуговування клієнтів. Коли шахрайство розкрили, Перлман намагався втекти з країни, проте його схопили і засудили до 25 років ув'язнення.
6.Берні Мадофф: ідеальна схема руйнується зсередини
Схема Понці у виконанні Берні Мадоффа, колишнього голови Американської фондової біржі, пропрацювала довго і принесла найбільше грошей.
Мадофф вдалося обдурити найбагатших людей світу (потрібно було мати близько $ 20 млн. Щоб потрапити у фінансову піраміду). Серед жертв шахрайства були не тільки приватні особи, але і великі банки, такі як Королівський банк Шотландії, американський HSBC, французький BNP Paribas, японський Nomura.
Цікаво, що про піраміду заявили в відповідні інстанції сини Маддофа, Ендрю і Марк. Тепер їх батькові загрожує 20 років тюремного ув'язнення.