Пам'ятка Пенсійного консультанта
ЩО ЦЕ ЗА РОБОТА?
НАВІЩО ВОНА ПОТРІБНА?
Ми допомагаємо організувати особисті фінанси людей!
Наша мета - забезпечити кожну людину особистим фінансовим консультуванням. Професійний підхід до управління фінансами дозволить кожному забезпечити стабільність зараз і багатство в майбутньому.
Пенсійний консультант допомагає організувати особисті фінанси людей!
Може здатися, що пенсійне консультування не потрібно. Що люди обходяться і без цього. Правильно! Людина може обійтися без пенсійного консультування. Але без професійного підходу до управління власними грошима, без уміння правильно витрачати гроші і правильно збирати ніхто не може сподіватися на стабільність зараз і багатство в майбутньому.
У Росії необхідно навчити людей витрачати правильно, з розумом, щоб зробити їх набагато впевненіше і щасливіше.
Тому у кожної людини повинен бути свій консультант. який професійно підійде до управління фінансами Клієнта і надасть йому будь-які послуги у фінансовій сфері.
На сьогоднішній день компанія готова запропонувати Клієнту комплекс пенсійних послуг, в тому числі і в сфері державного пенсійного забезпечення.
(Дозволяє своїми очима побачити, до чого призводить різниця між ПФР та НПФ)
· По навчальних матеріалів
· Самостійно по книгам і матеріалами Мережі Інтернет.
Напрямки обов'язкового навчання (за матеріалами тренінгів):
· Фінансове планування, пенсія, страхування, інвестування, накопичення.
· ОПС: Теорія пенсійної реформи:
· Робота по рекомендаціям,
· Робота по квартирах
· Цілепокладання, планування, самомотивація
· Дейл Карнегі. Як здобувати друзів і впливати на людей
· Дейл Карнегі. Шість способів викликати прихильність до себе людей
· Кирило Кирилов, Дмитро Обердерфер. Як стати мільйонером на одну зарплату
· Кирило Кирилов, Дмитро Обердерфер. Як стати багатим в Росії, або чого не вчать в російських школах
· Гліб Архангельський. Тайм-Драйв
· Гліб Архангельський. Організація часу. Від особистої ефективності до розвитку фірми
· Девід Молден. Менеджмент і Могутність НЛП
· Барбара Мінто. Золоті правила Гарварду і McKinsey. Pyramid Princilpe
· Стівен Кові. Від ефективності до величі
· Джим Коллінз. Від хорошого до великого
· Бодо Шефер, «Презентація за 30 секунд»
Всі книги та навчальні матеріали можуть бути вислані на електронну пошту за запитом.
Пенсійне консультування - порівняно молода для Росії область діяльності. Пенсійний консультант допомагає людям розібратися в широкому колі питань, пов'язаних з:
· Управлінням особистими фінансами
· Фінансовим плануванням і бюджетуванням
· Проблемами накопичення і інвестування
Вирішення цих питань дозволить Клієнту скласти реалістичний і зручний план досягнення фінансових цілей або пенсійного накопичення. За допомогою консультанта Клієнт починає більш розумно користуватися особистими фінансами, краще планує своє майбутнє і може накопичити на гідну пенсію або на інші цілі.
На сьогоднішній день ми просуваємо три основні послуги:
- ОПС (обов'язкове пенсійне страхування): держава здійснює накопичення за своїх громадян. Клієнту необхідно пояснити, як і навіщо потрібно розпорядитися своїми пенсійними накопиченнями.
- Співфінансування. Для стимуляції добровільних накопичень держава додатково фінансує добровільні внески громадян на свою накопичувальну частину пенсії. Клієнту необхідно пояснити суть співфінансування і показати фінансову привабливість даного виду інвестування для людей, які хочуть гарантовано накопичити велику суму до пенсійного віку.
- НВО (недержавне пенсійне забезпечення): Клієнт може добровільно відкладати в пенсійному фонді суми на повністю недержавне пенсійне забезпечення. Більш гнучкі умови вкладення і вилучення коштів, а так само більш гнучка інвестиційна політика роблять це інструмент цікавим для довгострокових вкладень, спрямованих на збереження капіталу.
У разі роботи з Клієнтами головною послугою для нас є ОПС. Відсутність необхідності робити вкладення робить просування цієї послуги досить простий. За допомогою ОПС Консультант створює свою Клієнтську базу, показує свій професіоналізм і поступово готує людей до більш складним послуг.
У західних країнах люди, як правило, відкладають в різні фінансові інструменти від 10 до 30% своєї заробітної плати. У Росії цей відсоток дорівнює 0. Кожен прагне отримати зарплату і скоріше її витратити. Більш того, багато хто бере кредити, якщо виявляють, що витрати перевищують доходи. Таке звернення з грошима веде до відсутності фінансової стабільності та знищення можливості заможного життя.
Місія пенсійного консультанта полягає в тому, щоб пояснити нерозумність використання всього доходу для миттєвого споживання. Консультант показує необхідність фінансового захисту і накопичення і допомагає Клієнту почати відкладати, просто переставши витрачати. Кожна людина має потребу в грамотному фінансовому та пенсійне консультуванні. І ми будемо прагнути до того, щоб у кожного громадянина РФ був власний Пенсійний консультант, який завжди прийде на допомогу для вирішення короткострокових і довгострокових фінансових проблем.
Сьогодні ж держава дає людям можливість навчитися накопичувати і приймати рішення про інвестування. Кожен має право розпоряджатися інвестуванням накопичувальної частини своєї пенсії і перше завдання Консультанта - допомогти людині прийняти рішення про управління накопичувальної частиною своєї пенсії.
Робота з клієнтами:
Перевагою Консультанта є те, що він не бере у своїх Клієнтів ніяких комісій і винагороди. Але найголовніше, що він особисто знає кожного свого Клієнта.
Головними принципами роботи з Клієнтами є:
· Якість. Якість має бути ідеально у всьому!
· Клієнтоорієнтованість. Перш за все, треба думати про бажання і потреби Клієнта, а не про власну зручність або величиною винагороди за угоду.
ПЛАНУВАННЯ ТА ЗВІТНІСТЬ
· Оформлення договорів ОПС
· Ведення особистого клієнтської бази
Консультант при роботі підпорядковується своєму безпосередньому керівнику і Координатору. Вимоги, що пред'являються цими особами, є обов'язковими для Консультанта
· Оформлення договорів ОПС
· Ведення клієнтської бази
· Консультування і навчання нових Консультантів
· Всебічна підтримка роботи Консультантів
· Контроль і відповідальність за виконання Консультантами своїх планів
Керівниками групи стають найкращі Консультанти, які мають бажання і можливість створити групу Консультантів і керувати нею. Керівник групи зобов'язаний виконувати вимоги свого Керівника і свого Координатора. Керівник несе відповідальність за своїх Консультантів.
Коордінатор- спеціально призначений Консультант або представник, в чиї обов'язки входить Координування роботи агентів в місті.
Здача оформлених договорів.
Здавання проводиться в офісі, дати встановлюються виходячи з режиму роботи НПФ, дати здачі повідомляються директором філії завчасно.
Оформлення нового Консультанта.
Консультант може бути звільнений в наступних випадках:
· За рішенням директори філії або Керівника групи,
· НПФ - є арбітром у будь-яких суперечках.
· Порушення термінів роботи з документами, звітності та планування
· Неякісна робота з Клієнтами