До вказівкою Центробанку кожен кредитор відноситься по-різному. Хтось починає затягувати з відкриттям р / с, і, намагаючись підстрахуватися, починає вимагати від клієнта зайву документацію, проводять неодноразові виїзні перевірки, тим самим відлякуючи клієнтів.
Зайве завзяття співробітників банку зрозуміло. Якщо дійсно виявиться, що організація причетна до якихось махінаціях, кредитна організація може понести істотні ризики. З іншого боку, банк завжди зацікавлений в наявності клієнтів, і, щоб вони не перейшли до іншого кредитора, повинен вжити заходів для прискорення відкриття рахунку.
Якщо фінансово-кредитна установа, в якій планується відкрити р / с, занадто пильно ставиться до цілком благополучній організації, є два виходи. У тому випадку, якщо вас влаштовують умови банківського договору, і відсотки в даній місці цілком лояльні, потрібно приготуватися до тривалих перевірок.
Такі банки можуть неодноразово відвідувати клієнта, причому виїзди будуть завжди несподіваними. Під час виїзних перевірок можуть робитися знімки, тому в приміщенні офісу бажано мати пристойний інтер'єр, бажано і знаходження в конторі якомога більшої кількості співробітників. Ймовірно, знадобиться і пред'явлення установчих документів.
Однак будь-який банк, незалежно від часу проведення перевірки, крім заяви, потребують від клієнта:
Але, якщо рахунок відкритий досить швидко, це не означає, що клієнт може бути спокійний. При занадто активному рухів грошових коштів, особливо в перші дні після відкриття р / с, банк може вжити відповідних заходів - тимчасово закрити рахунок до з'ясування ситуації, а в подальшому виставити астрономічні комісії за незаконні операції і повністю припинити обслуговування.