Як це працює
Ціна ставки на момент закриття Prism визначається вартістю активів, перерахованих в контракті. Якщо вартість активу виросла, тоді користувач, який створив Prism отримує прибуток, пропорційну зростанню активів. Якщо вартість активів впала, то у виграші виявляється ShapeShift.
У контракті Prism, вартість активів визначається оракулом, який транслює ціни в блокчейн Ефіріума. З доступної інформації випливає, що ціни активів оновлюються кожні 30 хвилин.
В даний час, ShapeShift є другим учасником кожної ставки, яку роблять користувачі і стягує комісії в якості компенсації за заморожені активи. Компанія стверджує, що всі основні активи хеджують поза контрактом Prism, так що, теоретично, вона не може втратити гроші навіть при сильних цінових флуктуацій.
Позитивні сторони
Ще одна перевага: не дивлячись на те, що платформа працює на блокчейне Ефіріума, тип заставних токенов не обмежується ефіром і похідними токенами Ефіріума. Користувачі отримують доступ до активів інших блокчейнов, таких як біткойни або лайткойни.
Негативні сторони
Основний мінус платформи - це її комісії. За кожен Prism компанія стягує технічну комісію 1% від вартості активу на місяць, що еквівалентно річному процентному доходу 11% (комісія стягується помісячно). Це дуже багато - навіть по кредитній карті вартість кредиту менше, не кажучи вже про те, що портфель можна зібрати й самостійно. Крім технічної комісії, платформа бере 2.4% за виведення коштів, і 0.5% за зміни в балансі заставних токенов.
Якщо користувач створює Prism розміром 1000 доларів, помісячно виробляє зміни в балансі, і виводить кошти рівно через рік, він не дорахується близько 160 доларів (за умови відсутності прибутків і збитків).
Інший негативний момент - централізація, або необхідність довіряти цінового оракула від ShapeShift. Якщо вони захочуть додатково нажитися на своїх користувачів, їм достатньо дати невірні ціни оракула. Звичайно, Shapeshift - шановна компанія з відмінною репутацією, але, тим не менше, ризик не дорівнює нулю.
І останнє - обмеження на максимальну суму, яку можна заробити на CFD. Якщо ShapeShift стає другим учасником ставки, вона обмежує можливий виграш першого учасника дворазовим розміром застави (з урахуванням комісій). Іншими словами, якщо учасник поставив 10 ETH, то максимальна сума виграшу складе 20 ETH, але ж можливість збільшення вартості крипто-активу в 10 і більше разів - це те, що і приваблює інвесторів і гравців. Правда, це може бути тимчасове обмеження, оскільки платформа ще тестується.
висновок
ShapeShift Prism - дуже цікавий проект. Зараз він знаходиться на етапі закритого бета-тестування, з доступом тільки за запрошеннями, а розмір Prism обмежений 10 ETH. Інтерфейс виглядає більш ніж дружнім, а навчальні матеріали з легкістю проводять нових користувачів через процес створення Prism. Це суттєвий крок у створенні інвестиційних продуктів кріптовалютной галузі, правда, якщо не враховувати такі недоліки, як високі комісії і централізований цінової оракул.
Звичайно, Prism виглядає дещо примітивно у порівнянні з проектом MelonPort. проте до бета-тестування MelonPort залишається ще понад рік, у той час, як Prism вийде на готовність ще в цьому році. ICONOMI. інший кріптовалютний інвестиційний фонд, важко порівнювати з Prism і MelonPort через його високої централізації і неможливості для користувачів самостійно формувати портфелі.