в установленому порядку, несе повну відповідальність за їх належне
2.1. На бухгалтера-операціоніста банку покладаються такі
- оперативне та якісне розрахунково-касове обслуговування клієнтів
- безпосереднє виконання банківських операцій за безготівковими
розрахунками клієнтів - юридичних осіб.
3. Посадові обов'язки
3.1. Для виконання покладених на нього функцій
бухгалтер-операціоніст виконує наступні обов'язки:
- прийом платіжних доручень від клієнтів, перевірка відповідності
реквізитів, повноти і правильності їх оформлення, відповідності
вимогам, встановленим Положенням про безготівкові розрахунки в
РФ. При цьому основними напрямами контролю платіжних документів
є: перевірка проставлених у платіжних документах номерів
кореспондентських рахунків, МФО та кодів комерційних банків і
розрахунково-касових центрів відповідно до класифікатора,
відповідність печатки та підписів з карткою зразків підписів,
відповідність підпису зі зразком підпису на пластиковій картці,
відповідність зазначеного рахунку Клієнта рахунку в системі Банку,
відсутність в оформлених документах виправлень і дописок, наявність в
відповідній графі дати отримання товару або попередні
умови оплати і т. д .;
- формування виписок по рублевих і валютних рахунках клієнтів і
добірка необхідних до них додатків;
- ведення картотеки, проведення операцій по списанню грошових
коштів з рахунків клієнтів на основі виконаних документів, інших
вимог і доручень клієнтів, при дотриманні черговості списання
грошових коштів з рахунку клієнтів відповідно до ст. 855 ГК РФ,
а також дотримання термінів видачі заробітної плати. перерахування сум
податків і нарахувань на фонд заробітної плати;
- здійснює бухгалтерські проводки за цими операціями та
оплачує їх поточним днем;
- видача готівкових коштів за чеком;
- оформлення документів на прийом готівкових грошових коштів в касу
- видача чекових книжок;
- видача довідок і дублікатів документів за запитом клієнта;
- сортування банківських документів для архіву;
- списання комісійних платежів за розрахунково-касове обслуговування
клієнтів протягом операційного дня (наприклад: комісійні платежі
за виготовлення платіжних доручень, видача готівкових грошових
коштів по чеку, здача готівки на розрахунковий рахунок, валютний
контроль, переклад валютних платежів і платежів у валюті РФ, видача
довідок клієнтам, видача чекових книжок і т. д.);
- консультації та оперативне вирішення виникаючих питань клієнтів і
- підготовка довідок різного змісту (наприклад: про наявні
засобах, про відкриття рахунку. на митницю, про обороти і т. д.) і
видача дублікатів документів за запитом клієнта;
- інкасація коштів (оформлення прибуткового касового
ордера, списання комісії, проводка через транзитні рахунки);
- підготовка запитів з питань, що виникають в процесі
діяльності структурного підрозділу банку, а також підготовка
відповідей на запити, що надходять з інших банків;
- підтвердження залишків на рахунках;
- перевірка касової дисципліни клієнтів.
4.1. Бухгалтер-операціоніст банку має право:
- вимагати від керівництва банку сприяння у виконанні
своїх посадових обов'язків і здійсненні прав;
- вимагати створення умов для виконання службових обов'язків,
в тому числі надання необхідного обладнання, технічних
- знайомитися з проектами рішень керівництва банку, що стосуються його
- вносити на розгляд керівництва банку пропозиції щодо поліпшення
організації і вдосконалення методів виконуваної ним роботи;
- запитувати особисто або за дорученням безпосереднього керівника
документи, необхідні для виконання своїх посадових
- підвищувати свою професійну кваліфікацію.
Бухгалтер-операціоніст банку несе відповідальність:
- за невиконання або неналежне виконання своїх посадових
обов'язків, передбачених цією посадовою інструкцією, - в
межах, визначених чинним законодавством РФ;
- За завдання матеріальної шкоди - в межах, визначених
чинним трудовим і цивільним законодавством РФ;
- за правопорушення, вчинені в процесі здійснення своєї
діяльності, - в межах, визначених чинним
адміністративним, кримінальним, цивільним законодавством РФ.
Посадова інструкція розроблена відповідно до ____________________
номер і дата документа)
Керівник структурного підрозділу
_____________________________ (ініціали, прізвище)
"__" ________________ 20_ р
Начальник юридичного відділу
_____________________________ (ініціали, прізвище)
"__" ________________ 20_ р
З інструкцією ознайомлений:
_____________________________ (ініціали, прізвище)
"__" ________________ 20_ р