Метою здійснення діяльності будь-якої компанії є отримання прибутку. На жаль не кожна компанія може похвалитися роботою по легальних схемах. Легалізація готівки - це проблема, з якою все частіше стикаються компанії, початківці взаємини з новими партнерами. Часто результатом процесу стає початок судових розглядів.
Щоб не стати причетною до відмивання грошей, компанії необхідно розбиратися в основних способах незаконної легалізації доходів. Це дозволить зберегти ділову репутацію на належному рівні.
Оптимальні варіанти оподаткування, відкриття компаній і рахунків в офшорних зонах, допомога у виборі готових офшорів.
Кілька років тому використовувалися такі способи, як створення фірм-одноденок, здійснення операцій на ринку нерухомості. З розвитком мережі інтернет і набирає популярність можливістю здійснювати оплату електронними грошима, в віртуальному просторі також стали з'являтися способи для відмивання грошей.
Історія і причини виникнення явища відмивання грошей
Класичне розуміння відмивання грошей виникло в той час, коли ще тільки з'являлася ринкова економіка, а також почала розвиватися банківська система. Найбільш заможні громадяни вже тоді намагалися приховати від держави свої доходи. Домогтися цього можна було шляхом надання неправдивих відомостей про отримання прибутку.
Легалізація грошей це перелік заходів, що дозволяють уникнути оподаткування, уникнути конфіскації майна або приховати свої накопичення від держави. Особливий розквіт і розробку нових способів відмивання грошей в банках почали активно застосовувати в Сполучених Штатах Америки на початку минулого століття.
Що таке легалізувати гроші сьогодні? Це перш за все переказ коштів, отриманих незаконним шляхом, з тіньової економіки в офіційну.
Що являє собою легалізація доходів?
Щоб зрозуміти, що таке легалізація доходів, слід розглянути принцип класичної схеми відмивання доходів. Він включає кілька етапів:
- отримання грошей незаконним способом;
- впровадження отриманих коштів у фінансову систему;
- переміщення грошей від джерела прибутку третім особам;
- висновок готівкових коштів законним способом. Найчастіше шляхом відкриття нової компанії або здійснення великої покупки.
Поширені способи відмивання грошей
Відмивати гроші - що це? Для відповіді на це питання слід знати про найбільш поширені способи легалізації доходів. Серед них виділяють:
- структурування або смурфінг;
- виведення коштів за кордон;
- робота з фальшивими рахунками.
Відмивання грошей будь-яким із зазначених способів має сильні сторони і недоліки. Залежно від оброблюваної суми, економічній обстановці та вихідних даних зловмисники вибирають найбільш цікаву для них схему.
Розміщення являє собою вкладення грошей в кредитні організації у вигляді вкладів або депозитів. Оскільки при розміщенні коштів на рахунку контролюючі органи легко можуть перевірити всю необхідну інформацію, даний спосіб не підходить для відмивання великих сум. Відмивання коштів банком передбачає внесення невеликих сум на різні рахунки. Найчастіше такі надходження виробляються регулярно.
Смурфінг передбачає поділ суми незаконно отриманих коштів на маленькі суми, які потім і використовуються для легалізації. Даний спосіб можна віднести до відмивання банком грошових коштів.
Поєднання нелегальних грошей з легальними дозволяє значно знизити розмір оподатковуваної бази. Крім того, через рахунок відкритої і здійснює діяльність офіційно фірми, можуть бути введені і виведені невеликі суми, отримані злочинним шляхом.
Відмивання грошей з використанням підставних фірм і виставленням фальшивих рахунків
Що таке відмивання грошей через підставні фірми? Даний спосіб дозволяє використовувати в процесі відмивання грошей організацію, яка була відкрита з цією метою. Найімовірніше, після закінчення даної операції компанія буде закрита. Однак через її рахунок пройде певна сума коштів. Відстежити дані махінації дуже складно, особливо якщо робота велася з невеликими сумами.
Часто шахраї використовують при легалізації грошей компанії, зареєстровані в офшорних зонах, де не поширюються вимоги російського законодавства. Це зручний спосіб вивести фінанси за кордон, після чого використовувати їх на свій розсуд.
Найпростіший і часто використовується спосіб легалізації коштів - виставляння фальшивих рахунків. У сучасному світі щохвилини відбувається велика кількість фінансових операцій, і контролюючі органи просто не в змозі обробити всі запити. Виставлення фальшивого рахунку передбачає оплату значно завищеною вартістю наданих послуг через підставну організацію. Різниця між реальною вартістю і сумою, проведеної за рахунком, ділиться між учасниками угоди на заздалегідь обговорених умовах.
Відповідальність за відмивання грошей
Покарання може включати штраф до ста двадцяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або в розмірі річного доходу.
Якщо був доведений факт легалізації в особливо великих розмірах, порушнику загрожує:
- штраф до двохсот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;
- примусові роботи на строк до двох років;
- позбавлення волі на той самий строк з виплатою штрафу в розмірі до п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Якщо злочин скоєно групою осіб, покарання буде суворішим.
Важливо пам'ятати, що відмивання грошей - це незаконна діяльність, яка загрожує безпеці і фінансовому спокою порушника, не дозволяє суспільству гармонійно розвиватися.
Використання нелегальних фінансових схем дозволить скоротити суму податкових виплат. Однак імовірність настання негативних наслідків набагато більше, ніж отримання даної вигоди.
Реєстрація офшорних компанії за 1 день від $ 1 000.
Виведення грошей в офшор - найчастіше ця фраза носить негативний відтінок, коли її вимовляють по телебаченню. Переказ грошей в офшори пов'язують з кримінальною діяльністю або спробою ухилитися від сплати податків. Насправді така діяльність не обов'язково повинна бути нелегальної. У цій статті йтиметься про те, як законно здійснити виведення в офшор.
У чергового чиновника знайшли компанію, через яку проходять великі грошові потоки, при цьому вона зареєстрована в офшорній зоні. Судно йде в море під Панамським прапором, але більша частина матросів родом з Росії, та й сам корабель спущено на воду з верфі Радянського Союзу. Такі сучасні реалії ринку, коли велика частина грошей проходить через офшорні компанії. У цій статті будуть розглядатися типова схема офшорного бізнесу.