РЕКОМЕНДАЦІЇ ЩОДО ЗАПОВНЕННЯ
ЗАЯВИ НА ПЕРЕКЛАД іноземної валюти
1.1. Цей документ (далі - Рекомендації) призначений для клієнтів (юридичних осіб та індивідуальних підприємців), що мають в Банку «Відродження» (ВАТ) (далі - Банк) банківські рахунки в іноземній валюті.
1.2. Для переказу коштів в іноземній валюті клієнту необхідно представити на виконання в Банк заповнений бланк Заяви на переказ іноземної валюти (далі - Заява). Формат бланка відповідає стандартам системи SWIFT і існуючої технології обробки платежів в іноземній валюті в розрахунковій системі Банку.
1.3. Форма Заяви розбита на три блоки. Перший блок містить інформацію Платника з інструкціями Банку по здійсненню перекладу. Другий блок заповнюється контактною інформацією про Платника. У третьому блоці вказується інформація для цілей валютного контролю.
1.3. Текстову інформацію в Заяві рекомендується заповнювати англійською мовою або латинськими літерами (розбірливо або із застосуванням технічних засобів).
1.4. Для вибору опції заповнення у відповідному квадратику робиться відмітка у вигляді знака «х».
1.5. У Заяві не допускається використання наступних знаків:
1.6. Поля Заяви діляться на обов'язкові та необов'язкові для заповнення. У разі незаповнення клієнтом хоча б одного з обов'язкових полів, Заява не береться Банком до виконання.
1.7. У разі зазначення невірних (неповних) відомостей про платника, одержувача, банку одержувача (відділенні банку одержувача), банку посереднику і призначення переказу, переклад може бути повернутий без виконання або по переводу буде вестися листування з уточнення необхідних реквізитів, що призведе до затримки його виконання і виникнення додаткових витрат. Комісії за розслідування можуть виставлятися не тільки банками-кореспондентами, а й іншими банками, які беруть участь в здійсненні платежу. При поданні до Банку невірних або неповних реквізитів Банк не несе відповідальність за терміни здійснення переказу.
1.8. До виконання приймається Заява, оформлена в одному екземплярі, завірене печаткою та підписами уповноважених осіб відповідно до картки зразків підписів і відбитка печатки.
2.1. Поле 20 «ПЛАТІЖНЕ ДОРУЧЕННЯ» - вказується порядковий номер Заяви. Формат поля для номера не більше 5 цифрових символів.
2.2. Поле 32А «ДАТА» - Дата складання Заяви - вказується число, місяць, рік цифрами у форматі ГГММДД. Приклад: 130610.
Заява дійсно протягом 10 календарних днів з дня складання (не рахуючи дня складання).
2.3. Поле 33В «ВАЛЮТА ДОРУЧЕННЯ» - вказується валюта (літерний код валюти) 1. Розмір поля - 3 буквених символу. Приклад: USD
2.4. Поле 33В «СУМА ДОРУЧЕННЯ» - вказується сума переказу із зазначенням двох знаків після коми. Розмір поля - 15 цифрових символів. Приклад: 5100,35 2
Поле «сума прописом» - вказується сума переказу прописом з великої літери. Ціла частина суми розшифровується повністю, дрібна частина вказується в форматі 00/100.
Допускається заповнення поля російською мовою.
Приклад: П'ять тисяч сто доларів США 35/100.
У випадках розбіжностей в сумі, зазначеній цифрами і прописом, або коли літерний код валюти не відповідає найменуванню валюти прописом, а також при наявності виправлень в сумі і найменуванні валюти Заява до виконання не приймається.
найменування - не більше 33 символів,
місце розташування (код країни 3 / назва міста (додатково через кому можуть зазначатися область, район, поштовий код) - не більше 33 символів,
ІПН / КВО при наявності.
Довжина поля, включаючи ІПН / КВО і номер рахунку платника, не може перевищувати 140 символів.
3 / RU / SARANSK, MORDOVIA, RU
2.6. Поле 56 «ПОСРЕДНИК» - реквізити банку посередника (Intermediary Bank) вказуються повністю, без скорочень. Дане поле не є обов'язковим для заповнення, проте, якщо платіж здійснюється у валюті, відмінній від національної валюти банку одержувача, бажано, щоб у Заяві був зазначений банк посередник, через який в банк одержувача надходять кошти в зазначеній платником валюті.
Інформація вказується в наступній послідовності:
номер рахунку (якщо відомий) 5
найменування - не більше 33 символів,
місце розташування (місто, країна або код країни, додаткова інформація через кому) - всього 33 символу.
Варіанти заповнення реквізитів банку-кореспондента:
Приклад. якщо відомий SWIFT (BIC-код)
Приклад. якщо відомий кліринговий код
Приклад. якщо відомий SWIFT і кліринговий код
59: IBAN AT611904300234573201
Дане поле є обов'язковим для заповнення. Інформація вказується тільки на англійській мові і розташовується на чотирьох рядках по 35 символів в кожній. Максимальна кількість символів - 140.
Вибір опції клієнт зазначає знаком «х»:
за наш рахунок (OUR) - Платник оплачує комісію Банку за переклад;
за рахунок одержувача (BEN) - комісія Банку буде утримана із суми переказу.
Заяви, в яких відсутня відмітка про спосіб утримання комісійної винагороди, до виконання не приймаються.
2.11. Поле «ВИТРАТИ БАНКІВ-КОРЕСПОНДЕНТІВ» - призначений для вказівки Платником боку, за рахунок якої здійснюються витрати і комісії банків посередників, які беруть участь у здійсненні переказу.
за наш рахунок (OUR) - Платник оплачує комісії банків посередників за переклад;
за рахунок одержувача (BEN) - комісії банків посередників будуть утримані з суми переказу.
Заповнення поля не є обов'язковим.
У разі зазначення клієнтом в поле 71 позначки про оплату комісійної винагороди Банку Платником, а в поле «Витрати банків-кореспондентів» позначки про утримання комісійної винагороди банків посередників із суми переказу, в платіжному дорученні МТ 103 використовується код SHA.
2.12. Поле 72 «ІНФОРМАЦІЯ ВІДПРАВНИКА ОДЕРЖУВАЧУ» - використовується, для передачі Банком інформації, призначеної для банків, що беруть участь в проведенні платежу. Розмір поля - 210 символів. Заповнення поля не є обов'язковим.
Інформація може бути розташована на шести рядках, в першому рядку вказується кодове слово і 30 символів, в рядках з другої по шосту може вказуватися по 33 символу в кожному рядку.
Додаткова інформація може призначатися:
з кодовим словом / REC / - для Банку «Відродження» 10,
з кодовим словом / ACC / -для банку бенефіціара 11,
з кодовим словом / INT / - для банку - посередника.
2.13.Поле «СУМУ ПЕРЕКАЗАТИ» - вказується спосіб переказу грошових коштів. Вибір способу перекладу Клієнт зазначає знаком «х». Заповнення поля не є обов'язковим.
2.14. Поле «При виконанні доручення за наш рахунок просимо списати комісії з нашого рахунку №» - вказується номер рахунку Платника, з якого буде списана комісія за здійснення переказу.
Номер рахунку може відрізнятися від номера рахунку, зазначеного в поле «За дорученням».
2.15. Поле «КЕРІВНИК ПІДПРИЄМСТВА» - проставляються власноручні підписи керівника підприємства і головного бухгалтера, які засвідчуються печаткою організації.
Вказується цифровий код країни банку одержувача 12.
2.17. Блок з інформацією для валютного контролю:
2.17.1 вказується код виду валютної операції відповідно до чинного валютного законодавства 13;
2.17.2 вказується номер паспорта угоди, оформленого в Банку. Якщо переклад пов'язаний із здійсненням розрахунків за контрактом (кредитним договором), за яким не потрібно оформлення паспорта угоди, поле не заповнюється.