Рубль прив'язаний до долара «за звичкою»
Формально рубль до долара не прив'язаний, але в рамках так званого «Вашингтонського консенсусу», зводу правил, створеного розвиненими країнами для країн, що розвиваються, щоб ті не стали розвиненими, передбачено повне резервування національних валют. Тобто, кількість валюти в обігу має відповідати накопиченим запасам валют і валютних товарів. Нові гроші можуть випускатися тільки в межах поповнення цих запасів. Робиться це одним-єдиним способом - звернення інших валют всередині країни забороняється. Всякий, хто має інша валюта, повинен для її використання обміняти її на внутрішню - він йде в якусь обмінну контору, на зразок Московської міжбанківської валютної біржі, пропонує цю валюту на продаж, а ті, кому вона потрібна, її купують. В кінцевому рахунку, частина цієї валюти купує Центральний банк, випускаючи замість певну кількість своєї валюти. Ось так здійснюється прив'язка - через валютний запас Центрального банку і систему торгів.
Будь-яка валюта повинна бути забезпечена тим обсягом товарів і послуг, які можна за неї купити безпосередньо, не вдаючись до її перетворення в інші валюти. А кількість рублів в зверненні має визначатися не накопиченими валютними запасами, а загальною вартістю товарів і послуг, що випускаються і здійснюваних самої РФ. Зараз же рубль прив'язаний не до всього цього масиву товарів і послуг, а тільки до крихітної його частини, навіть не до всього нашого експорту, а лише до тієї частини експортних доходів, які, в кінцевому рахунку, потрапляють в наш Центральний банк.
«Вашингтонський консенсус» нав'язується світу, в основному, через Міжнародний валютний фонд. Він дає свої кредити тільки тим країнам, які погоджуються дотримуватися цей звід правил. РФ вже давно погасила свої борги перед МВФ і, в принципі, могла б не дотримуватися правил «Вашингтонського консенсусу», але, на жаль, за той час, що ми були в боргу, у нас з економічного блоку уряду ретельно вичистили всіх людей, які не які вважають «ліберальну релігію» єдино можливою, і здатних відійти від «Вашингтонського консенсусу». Так що зараз ми пов'язані тим, що кілька тисяч чиновників економічного блоку уряду РФ просто не вміють думати самостійно, а тільки повторюють ліберальні заклинання.
До речі, саме в силу «Вашингтонського консенсусу» Росія зараз катастрофічно недомонетізірована. У тих країнах, де валюти забезпечені власними товарами, а не резервами інших валют, вже давним-давно склалося правило, що загальна сума грошей в обігу повинна бути не менше, а бажано, навіть трохи більше загальної вартості річного ВВП. У Росії сума грошей в обігу в різний час коливалася від половини до чверті річного ВВП, зараз становить близько третини річного ВВП. Цього катастрофічно недостатньо для нашого власного внутрішнього господарства. Тому ми і змушені вдаватися до різних грошових сурогатів і кредитуватися за кордоном.
Що стосується долара, то ще Радянський Союз почав продавати значну частину своїх експортних товарів за долари просто тому, що золота в міжнародній торгівлі майже не залишилося. В рамках угоди, підписаної в містечку Бреттон-Вудс в 1944 році, всі країни, які беруть участь в цій угоді, зобов'язалися розглядати долар як еквівалент золота і приймати долари до сплати при торгівлі між собою. Ну, а Сполучені Держави Америки замість зобов'язалися обмінювати долари на золото за ціною $ 35 за тройську унцію, правда, із застереженням, що мінімальна сума до обміну - $ 10 тис. На ті часи, це була велика сума, ця умова фактично відтинало від золота більшу частину приватних осіб. На практиці таку можливість могли реалізувати тільки держави. Відповідно, долар став потроху витісняти золото зі світової торгівлі, і Радянський Союз так само став значну частину своїх експортних товарів відпускати за долари.
У той же час, в торгівлі з іншими соціалістичними країнами оплата здійснювалася іншими платіжними засобами. Зокрема в рамках Ради економічної взаємодопомоги застосовувався так званий «перекладної рубль». Перекладної рубль був формально визначений на золотій основі, і якщо зовсім точно, то один рубль забезпечувався 0,987412 грама золота. Але фактично він використовувався тільки як розрахункова одиниця. Товарні поставки всередині Ради економічної взаємодопомоги погашалися, як правило, зустрічними товарними поставками. Інша справа, що в рамках РЕВ Радянський Союз міг, наприклад, продавши нафту в Чехословаччину, отримати натомість не чехословацькі товари, а на ці перекладні рублі купити товари у В'єтнамі, а вже В'єтнам, отримавши перекладні рублі, купував товари в Чехословаччині. У цьому сенсі, перекладної рубль був цілком працездатною валютою для міжнародної багатосторонньої торгівлі. А з рештою країн зарубіжними ми або користувалися прямим бартером, тобто зустрічними поставками безпосередньо один одному, або доларовими взаєморозрахунками, бо в силу Бреттон-Вудських угод долар найчастіше зустрічався на світовому ринку.
Цілком можливо, що система РЕВ дійсно могла стати основою для альтернативної економічної структури і, власне, довгий час була їй, але її погубила жадібність дрібних країн. Справа в тому, що в рамках РЕВ діяло правило довгострокового усереднення цін, щоб не допустити різких потрясінь внаслідок стрибка якихось цін на світовому ринку. В рамках РЕВ як ціновий орієнтир для торгівлі товарами, що мають попит і на світовому ринку, використовувалися середні ціни на світовому ринку за останні п'ять років. В результаті, коли в середині 1980-х стала падати ціна нафти і деяких інших сировинних товарів, вийшло, що країни РЕВ отримують від Радянського Союзу нафту і газ за цінами помітно більшим, ніж на світовому ринку, і невідомо, коли кон'юнктура ринку піде у зворотний сторону. І ось тут їх підвела жадібність. Вони зажадали взаєморозрахунків за світовими цінами і в конвертованій валюті, щоб мати можливість за свої товари купити нафту не в Радянському Союзі, а на зовнішньому ринку, де вона в той момент була дешевше. Це і призвело до розгойдування економічної системи, вже сформованої в рамках ради РЕВ і, в кінцевому рахунку, до його розвалу та розпуску. Якби керівники країн РЕВ могли виразно пояснити своїм громадянам те, що я сказав зараз, і на цій підставі закликати їх кілька років потерпіти, бо в подальшому кон'юнктура ринку може змінитися, і краще не ганятися за прибутком з ризиком понести збиток, думаю, ми б уникли багатьох потрясінь. Але, на жаль, тоді вже кілька десятиліть працював механізм негативного відбору - наверх просувалися не ті, хто успішніше за інших вирішував завдання, а ті, хто менше інших змушував нервувати своїх керівників. А відомо, що не помиляється тільки той, хто нічого не робить.
Зараз для відходу від долара, швидше за все, доведеться дуже істотно змінити і правила роботи на валютному ринку, обмеживши доступ до нього, і правила на внутрішньому ринку, зокрема, доведеться різко розширити практику цільового кредитування і передбачити дуже серйозні покарання, штрафні санкції, кримінальну переслідування за нецільове використання кредитних коштів. Одним словом, треба буде помітно централізувати управління економікою. А «ліберальна релігія», що сповідується зараз економічним блоком уряду РФ, та й багатьма впливовими людьми і групами, не допускає ніякої централізації управління. Мушу зауважити, що наш президент, за моїми спостереженнями, поступово видирається з-під «ліберальної релігії», але поки він знаходиться тільки на середині цього складного шляху. Сподіваюся, що йому вистачить сил пройти весь цей шлях.