Шахрайство з позиками від приватних осіб, схеми, рекомендації експерта

Приватні позики для позичальника є найбільш ризикованим видом кредитування. Найскладніше - це серед купи шахраїв вибрати дійсно порядну кредитора.

Схеми шахрайства приватних кредиторів

1. Передоплата - на сьогоднішній день це найпоширеніший вид обману позичальників. У 100% випадків вимога внести передоплату говорить про те, що ви звернулися до шахрая. Про це говорить безліч звернень від ошуканих позичальників і незліченна кількість обговорень подібних схем на інтернет форумах.

Передоплату можуть просити під різними приводами:

  • Комісія за переказ грошей або видачу кредиту.
  • За перевірку кредитної історії.
  • За послуги нотаріуса.
  • За страхування кредиту
  • І т.п.

Яку б причину не назвав кредитор, ні за що не вносите передоплату, інакше ви ризикуєте залишитися ні з чим.

2. Шахрайство з договором позики - це другий за популярністю вид обману. Найчастіше позичальник вірить усними домовленостями з кредитором і побіжно читає договір або не читає зовсім, піддаючи себе величезному ризику.

Так само бувають випадки, коли позичальникові спочатку дають договір з нормальними умовами, а перед підписанням змінюють його на більш вигідний для кредитора.

3. Обман з використанням банківських карт або електронних гаманців. При використанні даної схеми кредитор під будь-яким приводом намагатиметься отримати від вас дані вашої кредитної карти (номер карти, CVC-код) за допомогою яких він зможе зняти з неї гроші.

Також відомо чимало випадків, коли кредитори отримували доступ до електронних гаманців позичальників і знімали з них всі гроші.

4. Шахрайство при погашенні позики. З такою проблемою можуть зіткнутися позичальники, які не беруть розписку при погашенні боргу. Не маючи такої розписки позичальник не зможе довести, що борг був своєчасно погашений і кредитор в такому разі може навіть подати до суду на стягнення заборгованості.

Як повинен проходити процес оформлення позики?

Після того як позичальник знаходить кредитора з прийнятними умовами видачі позики і відсутністю явних ознак шахрайства процес оформлення повинен проходити за такими етапами:

  1. Обговорення основних умов позики і вимог до позичальника - сума, термін, відсоткова ставка, необхідні документи, заставу і т. П.
  2. Складання або надання готового договору позичальникові для ознайомлення і можливого коректування.
  3. Підготовка необхідних документів і узгодження місця і часу зустрічі.
  4. Контрольне ознайомлення з договором і його підписання у присутності нотаріуса.
  5. Отримання грошей - здійснюється відразу після підписання договору в присутності нотаріуса.

При погашенні приватної позики у позичальника обов'язково повинні бути докази підтверджують факт здійснення платежу - це може бути банківський чек з платежем на ім'я і реквізити кредитора зазначені в договорі або розписка від кредитора.

Схожі статті