Витік капіталів за кордон - об'єкт постійної уваги Мінфіну, Центробанку, Росфінмоніторингу і інших держорганів. Недобросовісні підприємці вигадують різні витончені схеми, але останнім часом виводити капітал з країни - як незаконним, так і цілком легальним способом - стало важче. «Лента.ру» розбирається, як і куди тікають російські гроші.
Почнемо з того, що вивозити капітал з Росії можна. Як громадянам, так і компаніям. Ніякої заборони на транскордонні операції немає, і вводити його ніхто не збирається.
Зрештою, будь-який громадянин може розпорядитися своїми грішми на власний розсуд. Одна людина, навіть неповнолітня дитина, може вивезти суму, еквівалентну 10 тисячам доларів, абсолютно вільно. Якщо ж сума крупніше, то її потрібно задекларувати на митниці і пред'явити дозвіл банку. Митники потім зобов'язані проінформувати про це податкові органи. Не можна сказати, що вони це роблять завжди, але зазвичай роблять.
Приблизно те ж саме і з юридичними особами. Компанія, яка переводить будь-які засоби за кордон, повинна показати, що ці гроші зароблені чесним шляхом і що з цієї суми сплачено всі належні податки. Але саме цього деякі компанії з різних причин намагаються уникнути.
Класична схема переказу коштів - замаскувати його під оплату будь-якого товару або послуги. На продаж зручні цінні папери. У Росії купуються акції або облігації якої-небудь компанії, а права на них враховуються в іноземній депозитарії. Як тільки папери враховані в іншій юрисдикції, вони продаються, гроші ж залишаються на іноземні рахунки.
Фото: Антон Білицький / «Коммерсант»
Зараз контрольні органи навчилися відстежувати фіктивні операції. Компанії, що бажають забрати гроші з-під контролю держави, теж не дрімають. Схеми виведення удосконалювалися і опрацьовувалися. Ось найпоширеніші.
Переклади значних сум виконувалися регулярно. Це і дало привід Центробанку прийти до висновку про те, що тут має місце оплата «сірого» імпорту або відмивання злочинних доходів, або і те й інше.
Митний союз вигідний не тільки бізнесу при перевезенні товарів в сусідні Казахстан і Білорусію, але і фінансовим «пральним».
Фото: W. G. Allgoewer / Global Look
Російська компанія оплачувала якісь поставки з Казахстану або Білорусі, з якими немає митного кордону. А гроші переводилися на рахунки третіх осіб в офшорах. Через спрощеного порядку контролю угод, чинного в Митному союзі, проконтролювати поставки по платежах вкрай складно.
Це змусило Центробанк посилити нагляд за сумнівними операціями, і ліцензії у банків, викритих в подібних транзакцій, стали відкликати активніше.
Тоді махінатори перейшли на більш складні комбінації з цінними паперами. Крім банків, тут знадобилися і інші фінансові посередники: брокери, інвестиційні та керуючі компанії. Через них і оформляли уявну покупку паперів.
Гроші проходили по довгому ланцюжку банківських рахунків, потім переводилися в інвестиційну або керуючу компанію і лише після цього акумулювалися на якомусь одному рахунку. А оскільки гроші стікалися відразу з декількох джерел, виявити кінцевого ініціатора виведення коштів було досить складно.
Фото: Дмитро Лебедєв / «Коммерсант»
Регулятор частково поклав обов'язок контролю за операціями на самі банки, в яких відкриваються коррахунки. Але виявилося, що банки не завжди можуть відстежити підозрілі операції. Вони бачать лише рух коштів на рахунку брокера, але які папери він придбав для клієнтів і що враховується на рахунках в депозитаріях, незрозуміло. Складно і зіставити списану суму з фактом отримання паперів.
Крім того, тут застосовують і більш витончені схеми. Наприклад, коли цінні папери насправді поставляються, але за завищеною вартістю. Цим і пояснюється підозріле ставлення великих банків до операцій з переказу коштів за кордон, особливо в країни з не дуже розвиненою фінансовою системою.
Мабуть, найбільш дотепна серед всіх схем - «молдавська», чи не фіктивна поставка товарів та послуг, а фіктивне невиконання фіктивного ж договору.
Працює це так. Іноземна компанія укладає з російської договір, за яким та виявляється боржником на значну суму - від 100 мільйонів до 900 мільйонів доларів. Це може бути договір про позику або поручительство за позикою. Після закінчення терміну контракту, який російська фірма не виконала, закордонний партнер подає на недбайливого боржника в суд на території Молдавії. Суд виносить постанову про примусове стягнення боргу, і гроші відповідно до рішення судових органів перераховуються в молдавський банк.
Насправді тяжущиеся боку були пов'язані один з одним, і це просто операція з виведення капіталу з країни в обхід податкових і наглядових органів.
Зокрема, так діяв кишинівський Moldindconbank. У ньому були відкриті і коррахунки позбулися згодом ліцензій банків, що належать бізнесменові Олександру Григор'єву.
У яких масштабах капітал тікає з Росії, точно ніхто не скаже. Оцінки варіюються від 2 мільярдів до 30 мільярдів доларів на рік. Російський уряд вважає, що з країни незаконно відводять по мільярду доларів щомісяця. Однак всі згодні з тим, що останнім часом незаконний потік грошей дещо ослабів. І справа не тільки в посиленні нагляду Центробанку.
Країни, в чиї юрисдикції недобросовісні бізнесмени забирали кошти, вводять драконівські заходи щодо російських клієнтів. Адже в кінцевому рахунку гроші намагаються вивести в країни зі стійкою правовою системою, де вони будуть захищені.
Проте виникають нові схеми, їх постійно вдосконалюють. Тому найкращий захист капіталу від втечі з країни - створення вигідних умов для вкладень і перш за все правових гарантій для власника і інвестора. Інакше вийде, як в анекдоті про папугу, господареві якого митник вказав на заборону вивозити з країни представників фауни живцем. «Хоч тушкою, хоч опудалом, тільки відвіз мене звідси», - попросив папуга. А вже гроші, яким некомфортно в країні, завжди знайдуть лазівку.