У повсякденному житті найбільше поширене звичайне і комп'ютерне шахрайство.
Якщо первісна угода відбулася в реальному світі і тільки після цього шахрай і жертва обмінюються електронними листами (претензії, запити тощо) ми маємо справу зі звичайним шахрайством.
Якщо угода відбулася в віртуальному середовищі (наприклад, покупка-продаж в інтернеті) ми маємо справу з комп'ютерним шахрайством.
Шахрайство або обман є досконалим, якщо вам свідомо викликано помилкове розуміння дійсних обставин і завдяки цим діям отримана матеріальна прибуток.
Різницю між шахрайством і порушенням цивільно-правового договору іноді важко визначити.
Приклад: у вас є договір з фірмою Х, але з якихось причин він не виконується (не доставляє замовлений товар, не виплачуються гроші за надані послуги і т.д.). У такому випадку ми маємо справу з порушенням умов договору, але не можна виключати шахрайство і обман. В даному випадку важливо знати, на яких підставах порушується договір. Чи планували партнери за договором відразу після підписання не виконувати його чи це було обумовлено виникли згодом обставинами. Важливо знати, чи призвело невиконання договору до зростання матеріального майна чи ні.
При прийнятті рішення про те, чи маємо ми справу з шахрайством чи ні, до кожного конкретного випадку потрібно підходити індивідуально.
комп'ютерне шахрайство
Найбільш поширені види комп'ютерного шахрайства:
Всі види комп'ютерного шахрайства описати неможливо, оскільки віртуальний світ розвивається дуже швидко. На жаль, доводиться відзначити, що настільки ж швидко розвивається шахрайство.
Для запобігання маніпуляцій з банківським рахунком:
До відома жертви шахраїв
Якщо ви стали жертвою шахраїв, обов'язково повідомте про це в поліцію. Цим ви захистите себе та інших. Чим раніше поліція дізнається про шахрайство і почне виробництво за фактом шахрайства, тим меншим буде число жертв.
У заяві в поліцію обов'язково вкажіть наступні обставини:
У разі шахрайства, який стався в реальному просторі, вкажіть всі дані про шахрая, які вам відомі. Ким він представився, які документи представив і т.д.
До заяви додайте додаткові матеріали:
У разі якщо шахрайство відбулося у віртуальному просторі, повідомте про це і держателю порталу, по можливості дайте інформацію і поруч з рейтингом продавця. Якщо ви ще не заплатили шахраєві або гроші знаходяться на хибному рахунку (заброньовані), і виплата ще не проведена, повідомте про це власникові депозиту (банк, особа, яка здійснює виплату).
Не можна піддаватися прийому, часто використовуваному шахраями, коли вони з якої-небудь причини просять доплату (наприклад, пояснюючи це тим, що товар подорожчав).
Якщо відбулися маніпуляції з банківським рахунком або без вашого відома з рахунку знято кошти, відразу повідомте про це в банк. При банківських перерахування та операціями з банківською карткою швидке повідомлення дає надію на те, що угода не доведена до кінця, і банк припинить операцію / перерахування.