Що таке кредитне плече? Це питання часто задають. Для того щоб чітко розуміти, що являє собою це поняття, варто ознайомитися з його основними властивостями і визначеннями:
1. Кредитне плече являє собою грошові кошти, еквівалентні валюті на відкритому рахунку і надаються в кредит брокером.
2. Цифрове вираження кредитного плеча вказує на співвідношення суми, що знаходиться на особистому депозиті, до засобів, що є позиковими.
3. Зміст даного поняття укладено в можливості отримати прибуток в більшому обсязі. І надає таку можливість брокер.
4. Записується кредитне плече двома цифрами. Перша завжди дорівнює одиниці, а друга вказує на те, у скільки разів від початкового внеску на депозит кредит перевищує його.
5. Розрахунок кредиту, розрахунок прибутку, оформлення здійснюється брокером в автоматичному режимі в окремо для кожної угоди, при купівлі або продажу торгового активу, обраного трейдером.
6. Оплата за використання кредитного плеча не передбачено, також відсутні відсотки і кредитні комісії.
7. Якщо угода виявляється неуспішною, то кредитні кошти втрачені не будуть.
Переваги, які виникають, якщо використовувати кредитне плече
Що таке кредитне плече, стане зрозуміло з даної статті. Розглянемо його особливості.
1. Такий тип позики не вимагає сплати будь-яких відсотків за користування ним.
2. Використання кредитного плеча при здійсненні угоди надає трейдеру можливість збільшення своєї прибутковості в кілька разів. Розрахунок прибутковості трейдера проводиться саме на підставі поняття кредитного плеча.
3. Якщо угода виявиться збитковою, то трейдер не втрачає позикові кошти, тобто повертати їх не доведеться.
Правила, яких необхідно дотримуватися
1. Необхідно завжди пам'ятати, що якщо використовується кредитне плече високого або середнього значення, то кошти втратити легко, втім, як і заробити.
2. У момент укладання угоди трейдеру необхідно розраховувати її оптимальний обсяг. Робити це слід тому, що підвищена волатильність ринку може знищити весь депозит.
3. Фахівці не рекомендують використовувати доступну маржу в повному обсязі.
4. Збільшити кредитне плече можна в разі, якщо трейдер упевнений в собі і робить угоди, що приносять прибуток протягом тривалого часу. В даному випадку розмір депозиту повинен бути порівняємо з обсягом угод.
Що таке кредитне плече, буде легше зрозуміти на прикладі торговельної діяльності.
1. Трейдер відкриває рахунок і вибирає кредитне плече 1/100.
2. Поповнює власний рахунок на 10 тисяч доларів.
3. Відкриває угоду в обсязі 1 лот щодо валютної пари долар - євро.
4. В даному випадку один лот буде відповідати 100 тисячам одиниць в базовій валюті або 100 тисячам доларів, в нашій ситуації - євро.
5. З огляду на реальні котирування валют, трейдер бачить, що 100 тисяч доларів обійдуться йому в 135 тисяч доларів.
6. Кредитне плече дозволяє трейдеру купити 100 тисяч доларів всього за 1350 доларів. При цьому всі інші засоби будуть надані брокером в кредит, вони будуть брати участь в угоді в разі, якщо станеться просадка ордера.
7. Щоб уникнути втрат трейдеру не рекомендується використовувати більш ніж 10-15% від власного депозиту, чому в даному випадку сума в 1350 доларів відповідає.
Розберемося, яке кредитне плече вибрати.
Які види кредитного плеча бувають?
Брокери надають кілька видів:
Останній вид брокери надають досить рідко. Це пов'язано з тим, що угоди з використанням такого плеча дуже ризиковані.
Вибір кредитного плеча
Вибираючи кредитне плече, слід враховувати деякі нюанси:
• Багато заробити не вдасться, якщо працювати з використанням дуже маленького кредитного плеча.
• Торгівля носитиме ризикований характер, якщо використовувати занадто велике кредитне плече. Навіть сама незначна зміна в котируваннях може принести не тільки більший прибуток, але і величезні збитки.
Основні правила
З урахуванням цих нюансів слід керуватися декількома правилами при виборі кредитного плеча. При цьому для кожного з видів торговельних рахунків можна використовувати окреме кредитне плече.
• Якщо рахунок центовий, то можна вибрати максимальний розмір кредитного плеча.
• Якщо рахунок доларовий, то доцільніше зупинитися на середньому значенні кредитного плеча.
• Для рахунку, на якому знаходиться великий депозит, як правило, вибирають кредитне плече з найменшим значенням. Прибуток на таких рахунках регулюється обсягом здійснюють операції. Маленький розмір кредитного плеча дозволять трейдеру захистити себе від великих коливань курсів.
• Різні брокери можуть надавати кредитне плече на самих різних умовах, які в обов'язковому порядку відображаються в договорі-оферті.
Найоптимальніший варіант - торгівля з використанням плеча 1/100. Саме такий його розмір дозволяє трейдеру отримувати впевнену прибуток і при цьому не ризикувати своїми коштами. Розглянемо термін «кредитне плече на« Форекс ». Що це означає?
Який вплив плече надає на результати?
Під час укладання угоди на ринку трейдер може не тільки отримати прибуток, але і понести збитки.
Щоб розрахувати прибутковість угоди, необхідно знати наступне;
1. Кожен лот "Форекса" відповідає ста тисячам валютних одиниць, які розташовані в найменуванні валютної пари на першому місці. У кожному інструменті торгівлі ця валюта є базовою.
2. Якщо здійснюється торгівля меншими лотами, то розрахунок виробляти слід з урахуванням опису лотності. Якщо угода має обсяг 0,1, то при розрахунку будуть використовуватися одиниці базової валюти в розмірі 10 тисяч одиниць, якщо обсяг угоди становить 0,01, то всього тисяча одиниць.
3. Вартість одного пункту можна знайти, перемноживши крокові значення котирування на обсяг угоди.
4. Для розрахунку загального прибутку або збитку потрібно помножити кількість пройдених пунктів на вартість одного пункту.
Як здійснювати контроль за впливом на рівень ризику кредитного плеча брокера?
На фінансових ринках правила ризиків підкоряються певним аксіомам:
1. На ризики в торгівлі абсолютно ніяк не впливає розмірі обраного кредитного плеча.
2. Чим більше розмір кредитного плеча, тим менша частина особистих коштів на депозиті використовується в вартості застави в момент відкриття угоди.
3. Якщо трейдер здійснює одночасно багато угод і на різних активах, то рекомендовано вибирати більше кредитне плече. Таким чином, сума в заставі використовується мала, і трейдер може задіяти її всю в декількох угодах.
4. Якщо трейдер використовує стратегію, яка передбачає досить велику просідання, то також рекомендовано використовувати велику кредитне плече.
5. Якщо трейдер використовує великі розміри депозитів і вважає за краще одночасно проводити не більше, ніж одну-дві угоди, а система торгівлі не передбачає великий просадки, то рекомендовано використовувати маленьке кредитне плече. Яке кредитне плече краще? Вирішувати трейдер повинен сам.
Маржа і кредитне плече
Для того щоб зробити відкриття позиції, а потім утримувати її, брокер для забезпечення власної безпеки може вимагати внесення заставної вартості певного розміру. При відкритті угоди сума, відповідна такому застави, автоматично бронюється на депозиті трейдера. Її розмір самостійно розраховує брокер.
Саме ця заставна ціна називається «маржа». Маржа буде відображатися, якщо угода відкрита, в окремому вікні того торгового терміналу, з яким ви працюєте. Вікно це називається «торгівля», крім маржі, в ньому відображена інформація за всіма розрахунками і показниками угоди.
Маржа буде використана для перекриття можливих збитків, якщо ринковий сценарій буде розвиватися не так, як припускав трейдер. Наприклад, якщо один лот коштує 10 тисяч доларів, а кредитне плече використовується в розмірі 1/100, то при відкритті угоди доведеться внести 100 доларів в якості заставної вартості. Тобто друга цифра в вираженні кредитного плеча відображає розмір застави, який буде потрібно внести при оперуванні з одним лотом.
Основні принципи при здійсненні маржинальної торгівлі
Такий тип торгівлі, як маржинальна, передбачає здійснення торгівлі на позикові кошти.
Якщо трейдер вирішує відкрити угоду, обсяг якої перевищує обсяг коштів на його депозиті, то моментально при відкритті угоди йому буде надана необхідна сума в позику.
Щоб маржинальна торгівля була успішною, варто дотримуватися наступних вимог:
1. Буде потрібно створити власну систему торгівлі.
2. Провести тестування торгової системи на окремому рахунку для демонстрації. Трейдери з досвідом стверджують, що сотні успішних угод буде достатньо для підтвердження достойності робочої системи.
3. Дотримуючись власної стратегії і використовуючи дані статистики, слід розраховувати потенційні збитки, якщо раптом сценарій буде розвиватися непередбачувано. При цьому розрахунки проводяться не в депозитної валюті, а в пунктах.
4. Використовуючи кількість пунктів і розмір депозиту, зробити розрахунок стоп лосс. Потенційний збиток повинен становити не більше, ніж п'ять відсотків всієї суми на депозиті.
5. Прийняти до уваги обраний розмір кредитного плеча і розрахувати той обсяг угоди, який буде найбільш ефективним.
Як змінити кредитне плече?
Можливість зміни розміру кредитного плеча закладена в стандартному функціоналі МетТрайдер, на відповідній вкладці.
Однак якщо у власному терміналі ви не змогли знайти потрібну вкладку, тобто ще один спосіб зміни кредитного плеча. Зробити це можна за допомогою особистого кабінету, зареєстрованого на сайті вашого брокера.
Перед тим як зробити подібні зміни, слід переконатися, що в момент зміни закриті всі позиції. В іншому випадку змінити кредитне плече не вийде. Інформація зі зміни кредитного плеча в особистому кабінеті розташовується на тій же вкладці, що і призначені для користувача торгові рахунки.
Ми розглянули, що таке кредитне плече, тепер це поняття не викличе у вас здивування.