як влаштована світова пральня з відмивання денег.ЦБ взявся за «пралень»
2286 Звіт про підозрілу діяльність.
Як працює світова пральня з відмивання злочинних грошей?
Транснаціональна розслідування «Нової газети» та Міжнародного центру з дослідження корупції та оргзлочинності (OCCRP) *
- Російські чиновники, українські політики, мексиканські наркокартелі, азіатські тріади, міжнародні торговці зброєю використовують одні і ті ж офшорні компанії, одних і тих же операторів і одні і ті ж банки для легалізації своїх доходів.
- Як фірма з Великобританії з рахунком в Латвії відмивала гроші, вкрадені з бюджету Росії в результаті розкрадання, яку розслідував Сергій Магнітський, і одночасно «мила» гроші в'єтнамських тріад, що займалися контрабандою в Румунії.
- Російські фірми перераховували мільйони доларів на рахунки компанії з Нової Зеландії, яка відмивала гроші для найбільшого мексиканського наркокартелю «Сіналоа».
- Номінальними директорами найбільших отмивочного компаній з оборотами в мільярди доларів є не підозрюють про це громадяни Росії.
- Фірми-одноденки всього за кілька місяців перерахували близько 300 мільйонів доларів з російських держбанків на рахунку офшорів, діяльність яких розслідується спецслужбами США і Європи.
* Organized Crime and Corruption Reporting Project - Центр по дослідженню корупції і організованої злочинності, який об'єднує журналістів-розслідувачів Східної Європи.
Це розслідування тривало більше року, в ньому брали участь десятки журналістів-розслідувачів з Росії, України, Румунії, Латвії, Великобританії, Сербії та інших країн світу. Але ми досі вважаємо його незакінченою. Незважаючи на сотні ексклюзивних документів - банківських транзакцій, матеріалів кримінальних справ, судових рішень, здобутих в різних країнах світу, - ми розуміємо, що знаходимося тільки на початку шляху і сьогоднішня історія - тільки перша спроба пояснити, як влаштована світова пральня з відмивання грошей.
У центрі нашого розслідування - кілька офшорних компаній з оборотами, що перевищують мільярд доларів.
Отримані нами банківські транзакції показують: на рахунки цих офшорних компаній перераховувалися гроші з Росії, США, Великобританії, Новій Зеландії, Китаю, України ... Кожна з цих транзакцій - швидше за все, окрема історія, і у кожного з цих доларів, швидше за все, унікальне походження : він міг бути вкрадений з російського бюджету, міг бути отриманий від контрабанди в Румунії, торгівлі наркотиками в США або зброєю з Північної Кореї ... Ми пояснюємо ці взаємозв'язки тим, що злочинці з різних кінців світу використовують однакові технол огіі, і тому немає нічого дивного в тому, що одні й ті ж платформи можуть працювати в інтересах різних бенефіціарів.
Але все ж у всіх цих окремих історій є одне спільне - це оператори отмивочного платформ, ті, хто має доступ до банківських рахунків і знає, чиї гроші миються в цих загальних котлах і кому вони в підсумку повинні дістатися. Ось саме цих людей нам ще тільки належить знайти.
Шлях грошей до рахунків Владлена Степанова
До того як прийти на швейцарський рахунок Владлена Степанова, гроші виконали вкрай непростий шлях. Велика частина з них була перерахована з рахунків в латвійському банку Trasta Komercbanka Riga LV, що належали компаніям Nomirex (Великобританія) і Bristoll Export (Нова Зеландія). На ці компанії гроші, в свою чергу, прийшли з рахунку молдовської фірми Bunicon-Impex SRL. Всі ці компанії і їх фінансові операції в даний час знаходяться під пильною увагою швейцарських правоохоронних органів, які розслідують заяву Hermitage Capital Management.
Тому Махарай, за його словами, і не знає, хто бенефіціар Nomirex, де у цієї фірми були відкриті рахунки і куди йшли гроші. Як він вважає, завдання контролю покладено на банки, однак навіть банк не в змозі перевірити більшість інформації, яку йому надає клієнт. «Особливо якщо клієнт - зловмисник і свідомо вводить банк в оману за допомогою добре підготовленого документообігу. Адже це чесним людям приховувати нема чого. А нечесні замість себе завжди когось підставляють. Ось я і відчуваю, що мене підставили ».
За словами Воронова, йому обіцяли, що після того, як кожна номінально оформлена на нього фірма буде продана кінцевому покупцеві, він отримає з цього свою частку. Однак Воронов, за його словами, ніякої частки так і не отримав, йому лише платили по 100-300 рублів за підписання необхідних документів у нотаріуса і поїздки до податкових інспекцій.
Володимир Воронов, «власник» фірми «Будівельна компанія« Трейд », перерахувавши з Ощадбанку 234 млн доларів на латвійський рахунок Nomirex, розповів« Новій газеті »і OCCRP, що він був не єдиним, кого юридичний центр« Північна столиця »використовував в якості номінального директора: «Кожен день вони наймали як мінімум по 10 нових людей». Виявити якихось реальних людей, які керували центром «Північна столиця», нам не вдалося.
Законність цих платежів викликає великий сумнів, тому що Nomirex описував свій бізнес в звітах як «неактивний» (і ця інформація повинна була бути доступна службі безпеки ВТБ-24), а отже, не міг продавати ніякі товари «Стайл».
Представник ВТБ-24 Артем Бочкарьов підтвердив «Новой газете» і OCCRP, що «в зазначений період в банку дійсно обслуговувався клієнт - юридична особа з такими реквізитами. Відносно клієнта були проведені всі передбачені законодавством заходи щодо ідентифікації та вивчення. Характер і обсяги розрахунків, що здійснювалися клієнтом банку, оцінювалися банком з точки зору відповідності вимогам законодавства. В результаті заходів, вжитих банком, розрахунки даного клієнта були припинені ». Подальшу інформацію, за словами Бочкарьова, банк надати не може «в зв'язку з необхідністю дотримання банківської таємниці».
Латвійський рахунок британської компанії Nomirex поповнювався не тільки за рахунок переказів з найбільших російських державних банків, відзначилися і банки, що належать приватним особам.
Седеньо в офіційному листі для «Нової газети» і OCCRP повідомив, що «наша адвокатська фірма, якій я керую в місті Панама в якості практикуючого адвоката, ніколи не засновувала, що не управляла і не була резидентним агентом компанії Ziteron Ltd.
Наш московський клієнт Олег Воль, колишній співробітник «Російської правової компанії», призначив мене в даній компанії номінальним директором. В якості номінального директора компанії Ziteron Ltd. я підписав три довіреності на вимогу пана Олега. Таким чином, заявляю, що я ніколи не знав про існування банківських рахунків, я ніколи ними не керував і не мав доступу до цих рахунків і не знаю, які операції проводила дана компанія ».
Необхідність подібного розслідування посилюється не тільки тим фактом, що компанія Nomirex брала участь в транзиті грошей на рахунку Владлена Степанова, з яких згодом була оплачена нерухомість, а й тим, що Nomirex використовувалася в фінансових інтересах могутньої азіатської угруповання, що займалася контрабандою на території Румунії.
Відносно членів цього угруповання, яка підозрюється у відмиванні 600 млн доларів і організації злочинної діяльності на території Румунії, зараз йде судовий розгляд (матеріали розслідування є в розпорядженні «Нової газети» і OCCRP). В ході обшуків були вилучені комп'ютери, на яких містилася інформація про те, що члени цього угруповання переводили гроші на рахунки тієї ж компанії Nomirex.
Пов'язані з британською компанією Nomirex люди і банківські транзакції ведуть нас не тільки до російських податківцям, засвітився в «справі Магнітського», і азіатським контрабандистам, а й до корупційних і збройовим скандалів в Україні.
ЦБ взявся за «пралень»
00:04 Наталія Старостіна
Версія для друку
ЦБ взявся за «пралень»
Для боротьби з отмивочной діяльністю ЦБ пропонує банкам прораховувати ризики по типу клієнтів. У своєму проекті нового положення Банк Росії оприлюднив список ознак підозрілих операцій, на які кредитним організаціям слід звертати пильну увагу. В Асоціації російських банків (АРБ) вважають, що регулятор перебільшує з вимогами.
Банк Росії вирішив оновити правила внутрішнього контролю банків з протидії відмиванню злочинних доходів. ЦБ рекомендує банкам оцінювати ризики за типом клієнтів. На думку регулятора, особливу увагу банкам слід звертати в випадках, коли діяльність клієнта пов'язана з інтенсивним обігом готівки, а також з благодійністю чи іншим видом нерегульованої некомерційної діяльності. Також ЦБ рекомендує банкам прораховувати ризики, коли клієнти займаються виробництвом і торгівлею зброєю. Особливу увагу слід звертати і на таких клієнтів, які мають статус державної посадової особи.
До характерних ознак відмивання грошових коштів відноситься і зайва заклопотаність клієнта банку питаннями конфіденційності по операції, що здійснюється. Підозрілий також клієнт, який робить нестандартні або незвично складні інструкції щодо порядку проведення розрахунків.
У ЦБ також рекомендують банкам звертати увагу на клієнтів, які діє в інтересах громадських і релігійних організацій, благодійних фондів, іноземних некомерційних неурядових організацій і їх філій, які працюють в Росії. Уважніше слід ставитися банкам і до угод по реалізації предметів мистецтва.
До підозрілих ознаками регулятор відносить і випадки, коли на рахунках клієнта несподівано і незрозуміло звідки з'являються грошові кошти, які потім переводяться в інший банк або на них купується іноземна валюта або цінні папери на пред'явника. Таким же ознакою є і випадок, коли клієнт раптом гасить прострочення по кредиту, а банк не може визначити джерело цих коштів.
Представники банківських асоціацій по-різному поставилися до пропонованих нормам. Так, глава АРБ Гарегін Тосунян вважає, що вимоги Банку Росії завищені. «Стали переборщувати настільки, що вже втомили банки. Таке відчуття, що в кредитних організаціях вже не банківською діяльністю повинні займатися, а підвищенням ступеня стерильності », - заявив Гарегін Тосунян.
На думку голови ради асоціації регіональних банків «Росія» Олександра Муричева, ці підзаконні акти до 115-му закону «Про протидію легалізації злочинних доходів» корисні банкам. «Реалізація цього закону натикається на масу протиріч. Характеристики будь-яких ознак, де банки повинні бути обережними і уважними і більше запитувати інформації, мені здаються позитивними », - каже пан Муричев.
Рубль може зміцніти