Вкладами не зважають випуск облігацій, ведення фінансових рахунків дилерів цінних паперів, брокерів цінних металів і керуючих майном, виступаючих тільки як виконавці операцій на замовлення клієнта, якщо при цьому не виплачується відсоток.
У зв'язку з такими обмеженнями багато хто воліє займатися наданням послуг з управління майном, внутрішнім фінансуванням в групі компаній і казначейськими операціями (операціями з управління коштами). При наявності ліцензії такі компанії можуть також займатися купівлею-продажем цінних паперів на вторинному ринку. Ті з них, які обслуговують понад 20 вкладів від населення на постійній основі, відповідно до вищезгаданого закону, вважаються чинними на професійній основі.
Унікальною особливістю швейцарських приватних банків є те, що вони практично ніколи не заробляють на різниці між доходом від використання вкладених клієнтом коштів і виплаченої йому ставкою відсотка. У той же час вони не гарантують вкладникам отримання відсотків по рахунку. Швейцарський приватний банк тільки управляє грошима в інтересах клієнта відповідно до його вказівок і за це отримує винагороду (management fee) хороший весільний фотограф в Москві. Управління рахунком означає, що клієнту належить абсолютно все, що банк зміг заробити на його гроші (за вирахуванням management fee) .Швейцарскіе банки вкрай рідко дають кредити третім особам, основний дохід вони мають від операцій з різними валютами і цінними паперами. Швейцарський банк ніколи не прийме гроші від клієнта, заздалегідь не обумовивши, з яким ступенем ризику він повинен ними управляти.