1. Зберігання та знищення банківських карт
ПРИЧИНИ ЗНИЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ КАРТОК
1. Невірно вказані: ПІБ або терміну дії карти.
2. Закінчився термін дії карти.
3. Карта підлягає заміні у зв'язку з фізичним псуванням.
4. Картка та ПІН-конверти, які не були затребувані Клієнтами протягом трьох
місяців з дня передачі карти в ВСП Банку.
5. Карта «захоплена» банкоматом або «затримана» іншими пристроями, а
держатель картки протягом терміну дії не звернувся до Банку з
заявою про повернення.
6. Знайдена банківська карта, а держатель не був виявлений протягом терміну
дії карти або раніше оголошена як загублена.
Операція зі знищення карт оформляється окремим актом і відбивається
в бухгалтерському обліку меморіальним ордером, який разом з актом
поміщаються в касові документи дня.
Вибірка карт, які підлягають знищенню в ВСП * проводиться в міру
необхідності, але не рідше 1 разу на 3 місяці
* ВСП - Внутрішнє структурний підрозділ.
Співробітник ВСП, відповідальний за операційний функціонал, в присутності Клієнта
здійснює надріз карти вздовж магнітної смуги, що виключає цілісність магнітної
смуги.
ВАТ «ОТП Банк»
2
ЗНИЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ КАРТОК В ВСП / ККО БАНКУ
1
Співробітник ВСП, відповідальний за операційний функціонал / Керуючий ККО:
1.
2.
3.
4.
Складає акт на знищення персоналізованих банківських карт.
Знищує карти в присутності членів комісії (робить надріз уздовж магнітної смуги).
Підписує акт на знищення банківських карт (1 екземпляр).
Передає акт Співробітникові ВСП.
2
Співробітник ВСП, відповідальний за прийом і зберігання банківських карт
На підставі акта оформляє меморіальний ордер на списання банківських карт з рахунку каси (1 екземпляр).
3
касовий працівник
Поміщає в касові документи дня акт на знищення персоналізованих банківських карт і меморіальний
ордер на списання банківських карт
4
Співробітник ВСП, відповідальний за операційний функціонал / Керуючий ККО
Формує електронний файл у форматі Excel з номерами знищених карт і причинами блокування (НЕ
пізніше наступного робочого дня), потім надсилає копію акта про знищення банківських карт і електронний
файл в Відділ процесингу операцій з картами, для зміни статусу карти в ПО «Siebel».
5
Відповідальний співробітник Відділу процесингу операцій з картами
Після отримання електронного файлу зобов'язаний внести дані в Siebel протягом 5 робочих днів з
моменту його отримання. Після внесення даних в Siebel електронні файли знищуються.
ВАТ «ОТП Банк»
Розрізані карти в Відділ процесингу операцій з картами, не надсилаються, а знищуються на місці.
3
ЗНИЩЕННЯ ІНШИХ МАТЕРІАЛІВ В УПРАВЛІННІ
ПЕРСОНАЛІЗАЦІЇ І розсилки
Банківські картки знищуються, якщо:
1. неперсоналізовані банківські карти, шлюб яких виявлено до персоналізації.
2. Банківські картки, зіпсовані при персоналізації.
3. Браковані банківські карти, шлюб яких виявлено після персоналізації.
Крім банківських карт, потрібно знищувати:
1. Фольгу Топпер, яка використовується під час персоналізації банківських карт (один раз на місяць).
2. Верхній шар бланка ПІН-конверта (знищується відразу після виробничого процесу).
Процедура знищення:
1. Оформляється Актом (2 примірника).
2. Підписується присутніми членами комісії.
Перший примірник - передається до Відділу супроводу касових операцій для оформлення
меморіального ордера на списання банківських карт з підзвіту.
Другий примірник - зберігається в Управлінні персоналізації і розсилки протягом одного
календарного року, далі передається в архів Банку.
Знищення підлягають банківські карти, які знаходяться в сховищі
більше трьох місяців з моменту надходження:
1. Помилково відправлені в ВСП і повернуті в Сховище Банку.
2. Надійшли в Сховище Банку, але призначені для відправки через службу доставки DHL.
3. У зв'язку із закінченням терміну дії банківської карти.
ВАТ «ОТП Банк»
4
ЗБЕРІГАННЯ БАНКІВСЬКИХ КАРТОК
Де зберігаються банківські карти:
У металевій шафі сейфового типу.
Матеріально відповідальної особи:
Управління персоналізації і розсилки до моменту знищення.
Як часто знищуються карти:
Один раз в квартал.
ВАТ «ОТП Банк»
5
