Федеральні органи виконавчої влади в межах своєї компетенції і в порядку, погодженому ними з Банком Росії, надають кредитним організаціям відомості, що містяться в єдиному державному реєстрі юридичних осіб, зведеному державному реєстрі акредитованих на території Російської Федерації представництв іноземних компаній, а також відомості про загублені, недійсних паспортах, про паспорти померлих фізичних осіб, про загублені бланках паспортів.
Кредитна організація також може використовувати інші додаткові (допоміжні) джерела інформації, доступні кредитної організації на законних підставах.
Вимога про подання кредитної організації документів з належним чином завіреним перекладом на російську мову не поширюється на документи, видані компетентними органами іноземних держав, що засвідчують особистості фізичних осіб, за умови наявності у фізичної особи документа, що підтверджує право законного перебування на території Російської Федерації (наприклад, в'їзна віза, міграційна карта).
Всі документи подаються кредитним організаціям в оригіналі або належним чином завіреної копії. Якщо до ідентифікації клієнта, встановлення та ідентифікації вигодонабувача має відношення тільки частина документа, може бути представлена завірена виписка з нього.
У випадку подання копій документів кредитна організація має право вимагати подання оригіналів документів для ознайомлення.
Положення про анкету клієнта банку
Анкета (досьє) клієнта може заповнюватися на паперовому носії або в електронному вигляді. Анкета (досьє) клієнта, заповнена в електронному вигляді, при перенесенні на паперовий носій засвідчується підписом уповноваженого працівника кредитної організації.
Форма анкети (досьє) клієнта визначається кредитною організацією. Анкета (досьє) клієнта підлягає зберіганню в кредитній організації не менше п'яти років з дня припинення відносин з клієнтом. Відомості, що містяться в документі, що посвідчує особу фізичної особи, виданому компетентними органами іноземної держави, за наявності у кредитної організації його перекладу на російську мову або відомості, що містяться в документі, що посвідчує особу фізичної особи, виданому компетентними органами іноземної держави, складеному на декількох мовах, включаючи російську мову, фіксуються російською мовою. В інших випадках фіксування відомостей здійснюється з використанням літер російського і (або) латинського алфавіту.
Анкета (досьє) клієнта може не оформлятися при проведенні банківських операцій та інших угод, якщо відомості, які вимагаються відповідно до статті 7 Федерального закону «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» та цим Положенням, фіксуються іншими способами, визначеними правилами проведення банківських операцій та інших угод.
Відомості, які зазначаються в анкеті (досьє) клієнта, можуть фіксуватися і зберігатися кредитною організацією в електронній базі даних, до якої співробітникам кредитної організації, що здійснює ідентифікацію клієнта, встановлення та ідентифікацію вигодонабувача, може бути забезпечений оперативний доступ в постійному режимі для перевірки інформації про клієнта, вигодонабувача.
Кредитна організація має право не проводити повторну ідентифікацію клієнта, встановлення та ідентифікацію вигодонабувача, якщо такий клієнт, вигодонабувач вже були ідентифіковані кредитною організацією відповідно до статті Федерального закону «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» та цим Положенням і до відомостей про це клієнта, вигодонабувач забезпечений оперативний доступ в постійному режимі. Кредитна організація зобов'язана провести повторну ідентифікацію клієнта, встановлення та ідентифікацію вигодонабувача, якщо у кредитної організації виникають сумніви в достовірності відомостей, отриманих раніше в результаті реалізації Програми ідентифікації.
Кредитна організація зобов'язана перевірити наявність відносно клієнта, вигодонабувача відомостей про їхню участь в екстремістській діяльності, одержуваних в відповідно до пункту 2 статті 6 Федерального закону «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму».
Зразок анкети клієнта банку
Якщо ви знайшли помилку, виділіть її та натисніть Shift + Enter або натисніть натисніть тут щоб оповістити нас.
Дякую за ваше повідомлення. Найближчим часом ми виправимо помилку.