У ЦБ "Комерсант" повідомили, що в даний час вирішуються технічні питання порядку доведення до Банку Росії Росфінмоніторингу відповідної інформації з метою подальшої її передачі фінансовим інститутам (кредитними і некредитні фінансовими організаціями). "Ми вважаємо, що дана робота завершиться найближчим часом, - відзначили там.- Після цього, відповідно до положення 550-П, у фінансових організацій буде 60 днів для доопрацювання своїх програмно-технічних комплексів з метою забезпечення можливості прийому і обробки відповідної інформації ". До вказаного часу Банк Росії направить учасникам ринку методичні рекомендації в рамках даного інформаційного обміну.
Втім, як розповіли "Комерсант" співрозмовники, близькі до ЦБ і Росфінмоніторинг, список відмовників так і з'явиться без механізму реабілітації. Це не список клієнтів, а список фактів відмов банків в прив'язці до клієнтів, а оскаржити факт відмови не можна, говорить співрозмовник "Комерсант". "У список будуть потрапляти тільки дані про відмови, а ось, наприклад, дані про те, що потім клієнту проведена була операція (наприклад, після надання додаткових документів), не потраплять туди, як і дані про тих, хто оскаржить відмову в проведенні операції в суді, - каже співрозмовник "Комерсант" .- Банки подають в Росфінмоніторинг дані про відмови, а не про подальшу взаємодію з клієнтом ". Список носить інформаційний характер, підкреслює співрозмовник "Комерсант".
Втім, експерти впевнені, що такий підхід буде тією самою "чорною міткою" для клієнта, якій все боялися. "Хоча ЦБ спустить реєстр як інформацію для оцінки рівня ризику, більшість банків будуть сприймати його швидше як припис, ніж як рекомендацію, - каже співголова комітету АРБ з питань ПІД / ФТ та комплаєнс-ризиків Олексій Тімошкін.- Відсутність механізму реабілітації ще більше погіршить ділової і інвестиційний клімат в Росії ". Єдиний спосіб для бізнесу вийти з цього списку - поміняти юридична особа, а фізичні особи будуть віддистанційовані від банківського обслуговування: якщо людина потрапила в цей список, з ним не захоче мати справу ні банк, ні страхова компанія, відзначає він.
На думку глави комітету Держдуми з фінансових ринків Анатолія Аксакова, мінімізувати ризики можна було б за рахунок обмеження термінів перебування в реєстрі. "Але зараз говорити про це передчасно, - вважає він.- У даний момент розробка механізму реабілітації не ведеться".
Ксенія Дементьєва, Світлана Самусева, Юлія Полякова