Замначальника управління Слідчого департаменту МВС Павло Сичов розповів Forbes про кримінальний бізнес "обнальщіков»
- Ваші дані включають і легалізацію злочинних доходів?
Вас також може зацікавити
- Боротьба з легалізацією - це окремий напрямок в нашій роботі, в рік приблизно розкривається до тисячі злочинів. Це небагато, так як має бути зафіксовано супутнє злочин і розкрито незаконне отримання доходу - наприклад, ухилення від сплати податків або торгівля наркотиками. В інших країнах, наприклад, в США і Франції, це необов'язково. Досить самого факту незаконних фінансових операцій, коли походження коштів нічим не підтверджено.
- Як влаштований незаконний бізнес з переведення в готівку грошей?
- Схеми з переведення в готівку не існує ізольовано. Поважають себе «обнальние» контори пропонують клієнтам весь спектр фінансових послуг: ведення рахунків, виведення грошей за кордон, відмивання і легалізації злочинних доходів. Розцінки залежать від суми, часу і побажань - отримати «чорним налом» в Росії або відвезти його за кордон. Отримання «налу» у великих оптовиків може коштувати близько 1% від суми, зворотна операція з переведення в «безнал» обходиться дорожче. Для дрібних операцій розцінки вищі, близько 7% від суми. Цим бізнесом займаються сотні «обнальних» організацій. Центри переведення в готівку останнім часом зміщується в регіони. Постачальники готівки - ринки і компанії з великим об'ємом готівкової виручки, наприклад транспортні та торговельні.
- Як виглядає найпопулярніша схема переведення в готівку?
- Основна ланка будь-якої переведення в готівку - переклад юридичною особою грошових коштів на фірму-одноденку, провідну фіктивну діяльність. Таким чином гроші під виглядом витрат виводять з оподатковуваної бази. Потім гроші по ланцюжку проходять ще 2-3 ланки. Найпростіший і популярний спосіб - з використанням пластикових карт. Отримані гроші фірми-одноденки переводять всередині банку з розрахункового рахунку на особові рахунки громадян, на яких заведені банківські карти. Спеціально навчені люди за невелику винагороду знімають гроші з карток в банкоматах. Фінальний етап - інкасація, коли готівкові гроші складають у мішки і передають замовникам. Саме така схема діяла в "Майстер-Банку", ліцензію якого ЦБ відкликав в кінці минулого року.
- Кримінальні справи по переведенні в готівку ми кваліфікуємо в основному за статтею 172 КК - незаконна банківська діяльність. По суті, «обнальщікі» займаються незаконним касовим обслуговуванням, ведуть розрахункові рахунки юридичних осіб, проводять інкасацію. Цей перелік операцій описаний в законі "Про банки і банківську діяльність". Якщо держава ліцензію не видавало, така діяльність є незаконною.
Справи порушуємо, коли злочинці отримали дохід у великому і особливо великому розмірі - тобто від 1,5 млн і від 6 млн рублів. Щоб отримати такий дохід, «обнальщікі» повинні прокачати через фірму-одноденку не менше 30 млн рублів. Максимальне покарання - позбавлення волі на строк до семи років, але за цією статтею особливо не саджають. В основному підозрювані не утримуються під вартою, та засуджених отримують умовні терміни. Багато із засуджених - це так звані «стрілочники», просто свідчення на своїх керівників не дають.
- Фінансисти очікують, що з цього року Слідчий департамент МВС і Слідчий комітет Росії будуть активніше застосовувати жорсткі статті КК за незаконні фінансові операції. Це реально?
- Чи плануєте модернізувати Кримінальний кодекс?
Окремо в ст. 159 КК пропонуємо описати розкрадання бюджетних коштів. Зараз кримінальна відповідальність за це настає за статтею 159.4 КК РФ, як за злочин невеликої тяжкості - з тюремним терміном до 3 років позбавлення волі. Розмір вкраденого чиновниками за останній час виріс в рази, найчастіше крадуть якраз за договорами з фірмами-одноденками - під виглядом реалізації контрактів. Але часто винним загрожує всього лише умовне покарання.
- Конкретний приклад: рік тому Головне слідче управління СК по Москві направило в суд справу за обвинуваченням Романа Недялкова в переведенні в готівку та виведення за кордон коштів на загальну суму 40 млрд рублів. Він купував цінні папери за «безнал» і продавав їх, а потім через брокера виводив за кордон або отримував готівкою. Все це робив через дистанційне керування банківськими і брокерськими рахунками не виходячи з дому, відстежував операції на кількох моніторах. Недялков отримав три з половиною роки, з яких рік вже відсидів під вартою. Термін немаленький, але і випадок неординарний: при затриманні він чинив опір і збив автомашиною оперативника.
- Які ще канали, крім банків і брокерських компаній, використовуються для незаконних операцій?
- Злочинці використовують для прокачування грошей через фірми-одноденки не тільки банки, але і різні системи грошових переказів, а також Пошту Росії. У Санкт-Петербурзі в кінці минулого року передали до суду справу про переведенні в готівку понад 60 млрд рублів. На цих операціях, як вважає слідство, троє підозрюваних, Олексій Зуєв, Андрій Коузов і Микола Ревенко отримали дохід у розмірі понад 1,5 млрд рублів. Вони відкривали рахунки в банках Москви, Санкт-Петербурга і Архангельська на різні юридичні особи. Отримані безготівкові гроші ці фірми переводили через Пошту Росії фізичним особам.
Послугами Пошти Росії користувався й інший «майстер обналу», Сергій магіня, заарештований влітку минулого року. За даними слідства, він причетний до переведення в готівку і виведення за кордон через прибалтійські держави і Кіпр грошових коштів на загальну суму близько 40 млрд рублів протягом п'яти років. До речі, магіня також поставлена організація злочинного співтовариства по ст. 210 КК: під його керівництвом діяла злочинна група з 7 банкірів в різних кредитних установах. Рахунки понад сто юридичних осіб обслуговувалися в банку «Аспект», «Військово-промисловому банку», «Інтеркапітал-Банку», банку «Окський» і в «Маст-банку».
- У зведеннях МВС назви банків-фігурантів у справах по переведенні в готівку іноді повторюються, але відкликання у них ліцензії не відбувається. Чому?
- Банк від імені голови правління тільки укладає договір на обслуговування розрахункових рахунків юридичних осіб. Якщо серед них трапляються одноденки, кредитна організація може не знати про це, а цього недостатньо для порушення справи. Говорити про причетність банкірів можна, якщо в ході обшуків у кабінетах банку ми виявляємо документи фірм-одноденок, через які переводилися в готівку гроші і ключі від системи «банк-клієнт». Звичайно, банку простіше і дешевше самому організувати схему переведення в готівку і отримувати весь прибуток, не ділитися нею зі сторонніми, і таке трапляється. Але частіше обнальние схеми затівають не вони, а такі як Недялков. Банк для «обнальщіков» - тільки інструмент.
- Яким чином власник «Майстер-Банку» Борис Булочник зміг покинути країну?
- На той момент у нього така можливість була.
- Підозрюваним він став пізніше?
- Як МВС координує свої дії з Банком Росії?
- Після того як встановлено обставини, що сприяли вчиненню злочину, ми готуємо офіційне подання до наглядові органи. Наприклад, голові Банку Росії або голові Нацбанку Дагестану.
Просимо, керуючись статтею 158 КПК, розібратися в місячний термін. Якщо порушення були серйозними, банк не контролював сумнівні операції по рахунках і не дотримувався встановлених процедур, регулятор може відкликати ліцензію.
- Це і є горезвісний чорний список з кандидатами на відкликання ліцензії?
- Ви вважаєте, що зачистка банківського сектора з відкликанням ліцензій і більш жорсткі покарання здатні викорінити обналичку?
- Розрахунок простий: якщо дії правоохоронних органів і регуляторів змусять «обнальщіков» підняти ставки вище 10%, цим кримінальним бізнесом стане невигідно займатися. Перемогти «обнал» не можна, але можна загнати його в належну нішу, зменшивши зло до розумної межі. Так, наприклад, сталося з рейдерством: корпоративні конфлікти при розділі майна трапляються, і завжди будуть охочі легко його захопити, але зараз таких справ значно менше, приблизно 200 на рік.