Центральний банк нам пише: «В результаті здійснення Банком Росії наглядової діяльності з кредитних організацій, спостерігається зниження обсягу операцій з переведення в готівку грошових коштів з використанням банківських рахунків». Тобто Центральний банк вперше зафіксував значне зниження обналу в Росії через комерційні банки. Прекрасно! Далі ЦБ пише: «В той же час на тлі зниження обсягів операцій з переведення в готівку грошових коштів в банківському секторі недобросовісними господарюючими суб'єктами використовуються альтернативні схеми по переведенні в готівку».
Отже, які ж альтернативні схеми по обналу зараз використовуються, і Центральний банк їх, природно, виявив і прикриває всі можливості для використання цих альтернативних засобів? ЦБ пише наступне: що «... це схеми з отримання готівкових грошових коштів, в тому числі за активної участі осіб, які здійснюють роздрібну торгівлю товарами зокрема, продовольчими товарами, будівельними матеріалами, автомобілями, легкими автотранспортними засобами за готівковий розрахунок в тому числі через торгові мережі ... Так отримані організацією роздрібної торгівлі в результаті торгової діяльності готівкові грошові кошти, що підлягають зберіганню на банківських рахунках, передаються третім особам, замовникам готівкових грошових коштів, які оплачують отримані в готівковій формі кошти, перераховуючи кошти в безготівковій вже формі на розрахункові рахунки організацій роздрібної торгівлі. При цьому, вищевказані зарахування грошових коштів на розрахунковий рахунок організації роздрібної торгівлі, як правило, проводиться за договорами, виконання яких не передбачає сплату податку на додану вартість, а саме використовуються агентські договори, договори про надання послуг, договору позики, поступки прав вимоги і тому подібне ». Тобто, Центральний Банк всі ці схеми розкрив.
Що ж збирається робити Центральний Банк? «Центральний Банк Росії рекомендує кредитним організаціям, у яких відкриті розрахункові рахунки організацій роздрібної торгівлі, на які внесення готівкової виручки не проводиться, або проводиться в незначних обсягах, або проводиться рідше одного разу на тиждень, забезпечувати підвищену увагу до всіх подібним організаціям роздрібної торгівлі. Також Центральний банк зобов'язує комерційні банки направляти в Росфінмоніторинг дану інформацію по подібним організаціям роздрібної торгівлі. І щоб Росфінмоніторинг перевірив подібні організації на підставі закону «Про протидію організації відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму».
Також ЦБ зобов'язав комерційні банки запитувати у організацій роздрібної торгівлі відомості, що є підставою для зарахування, обгрунтовують економічний сенс і законні цілі цих зарахувань. Мається на увазі - кеш віддав, а безнал отримав. Тепер комерційні банки вимагатимуть доказів, що всі ці безнальние операції дійсно потрібні були організації роздрібної торгівлі, і були законні.
«Також комерційні банки зобов'язані запитувати у організацій роздрібної торгівлі документи, про суму отриманої готівкової виручки, наприклад, за місяць, і співвідносити ці дані з інформацією, отриманою при ідентифікації організації роздрібної торгівлі, зокрема з інформації про цілі встановлення і передбачуване характері ділових відносин, отриманих відповідно до ... ». Коротше, будуть порівнювати готівка не оприбуткованих, з отриманим безготівково.
Кому цікаво, почитайте даний документ, і почитайте ті посилання, які є в даному документі.
У вас тут же питання, а робити-то що? Приходьте на семінар, де я 3 дня буду розповідати, що робити.
Ви розумієте, яка штука. Багато бізнесменів займаються цим лайном не тому що вони погані. А тому що їм треба якось вижити. І було б здорово, якби Центральний банк, випускаючи ось такі жорстокі рішення, знизив би ключову ставку до 1-2%, перестав би кошмарити комерційні банки, ввів би їм пільговий курс долара для формування резерву, щоб у нас просто банківська система не накрилася . У нас мінімум 3 комерційних банку може накритися найближчим часом через жорсткі норм резервування. Взяв би перестав би випускати Центральний банк в день по кілька нормативних актів, які унеможливлюють роботу комерційних банків. Створив би для комерційних банків умови, щоб вони не на міжбанку гроші заробляли, а дійсно захотіли б кредитувати малий і середній бізнес, ви розумієте? А коли випускаються з одного боку ось такі ось лихо, а з іншого боку, не створюється, чорт візьми, ніяких умов для того, щоб комерційні банки дійсно могли по-нормальному працювати з бізнесом, а бізнес міг по-нормальному розвиватися ... Сумно. Але такий документ є. Дякуємо.
Дивіться схожі теми:
- Апріорі злочинець: ЦБ розширив список підозрілих операцій
- Переведення в готівку або тероризм? ЦБ підозрює ВСІХ
- Гра в терористів: як банки «стрижуть» гроші з бізнесу
- ЦБ затвердив новий список значущих банків. Що це означає?
