МОСКВА 27 грудня - РІА Новини. У неділю набуває чинності нове положення ЦБ РФ, яка скасовує спрощену ідентифікацію клієнтів банками при здійсненні валютообмінних операцій сумою понад 15 тисяч рублів.
Операції з обміну валюти на суму менше 15 тисяч рублів можна буде як і раніше здійснювати без паспорта. Якщо сума операції більше, то клієнт надає паспорт, а анкету заповнює сам банк, пояснив ЦБ.
У найбільших російських банках пояснили РІА Новини, що нові правила ЦБ не обмежать право громадян вчиняти обмін валюти.
Нове положення дозволяє громадянам обмінювати валюту понад установлений ліміт по російському (загальногромадянської) паспорту. При цьому банк має право запросити інформацію про ІПН, однак якщо його немає в наявності або він не видавався зовсім, це не стане перешкодою для здійснення операції.
Інформація про клієнта буде зберігатися в самому банку. "Ідентифікаційні дані фізичних осіб зберігаються виключно в кредитній організації протягом терміну, встановленого законом", - вказує ЦБ.
У положенні ЦБ пояснюється, що анкета з даними клієнта підлягає зберіганню в кредитній організації не менше п'яти років з дня припинення відносин з клієнтом.
У ЦБ пояснили, що розглядають нове положення не як посилення, а як приведення у відповідність чинного законодавства: положення не покладає на кредитні організації додаткових обов'язків по ідентифікації клієнтів, крім передбачених законом "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму ".
"Нові правила ідентифікації клієнта не обмежують його право здійснювати валютно-обмінні операції. Запропонована правилами процедура є звичною для банків: зараз вона проводиться при операціях понад 600 тисяч рублів", - пояснила Елсукова.
Однак, крім стандартної ідентифікації фізичної особи, існує і спрощена ідентифікація, яка передбачає встановлення тільки прізвища, імені та по батькові клієнта банку, а також реквізитів документа, що засвідчує його особу.
"Нові правила встановлюють єдині вимоги до ідентифікації клієнтів при проведенні готівкових валютних операцій. Тобто скасовується процедура спрощеної ідентифікації, яка раніше застосовувалася для сум від 15 тисяч до 600 тисяч рублів", - пояснили в прес-службі Ощадбанку.
Ряд ЗМІ в четвер побачив в новому положенні ЦБ обов'язок клієнтів, що бажають обміняти валюту, не тільки пред'явити паспорт, а й заповнити про себе анкету.
"Отримані при ідентифікації відомості кредитна організація фіксує в анкеті (досьє), яку оформляє відповідно до положення Банку Росії № 499-П різними способами. В тому числі це може бути зроблено на основі використання передбачених чинним законодавством реєстрів операцій з готівковою валютою. Вони оформляються самими кредитними організаціями, в них можуть бути включені необхідні для ідентифікації дані фізичної особи ", - пояснили в Банку Росії.
Необхідність клієнту заповнювати про себе анкету спростували і в Ощадбанку.
"Співробітник банку сам фіксує інформацію про клієнта, заповнення додаткових анкет в стандартному процесі не передбачено", - уточнили в найбільшому російському банку.
Те теж показати паспорт, так само як його вимагали та раніше)
Ось в тему з Анекдот.ру
Тут дивлюся, влаштували формений істерику в інтернетах з приводу нових правил ЦБ щодо продажу валюти. Мовляв, жах-жах, #xAB; совок # xBB; повертається і ін. Особисто я не бачу ніякого жаху і ніякого совка. Ну ускладнили трохи правила. Що такого?
До того ж нам, клієнтам, ніякої зайвої роботи не буде - це ж банк буде заповнювати анкету, а не ми. Ну довше займе покупка звичайно. Черги можуть виникнути. Але в 21 столітті, слава богу, живемо, технології зробили крок вже о-го-го! Скоро, може бути, все те ж саме можна буде зробити через інтернет. Наприклад, на порталі держпослуг.
А раз така економія часу, можна в анкету заодно і мета покупки додати. Ну просто в цілях розуміння і збору статистики. І перейменувати її з #xAB; анкети # xBB ;, скажімо, в #xAB; заявку # xBB ;. Чисто символічно. Порядок подачі адже все одно залишиться виключно повідомний. Ну крім великих сум. Там, мабуть, варто ввести схвалення. Швидке, практично автоматичне. Пара днів і готово.
Або, якщо, скажімо, сума не дуже велика, але ви вже вдруге в цьому році валюту купуєте. Тут звичайно фахівець швидко подивиться, що до чого, перевірить дуже доброзичливо. День-два. Чи не більше тижня.
Ну хіба що ще попросять відзвітувати про те, на які цілі витрачено раніше придбана валюта. Тут ось записано, ви вже брали недавно п'ятсот євро. Вони де? Ні, ніяких бланків суворої звітності! Можна навіть без друку. Просто докласти чеки з магазинів і ресторанів, рахунок з готелю. Все на довірі! Просто отксерить і надіслати. Спершу звичайно у нотаріуса завірити, а потім відразу на пошту. Все ж швидко тепер. Або для зручності громадян можна навіть через МФЦ подавати. Прийшов, здав, доклав. Доніс пару довідок про походження коштів (виписку з рахунку, довідку за формою 2-ПДФО), і чекай безтурботно.
Навантаження на інфраструктуру, правда, зросте. Тому чесно буде стягувати невелику символічну комісію. Буквально один-два відсотка від суми. Або три. Точно не більше десяти. Це при продажу валюти. При покупці звичайно давно вже пора розглянути введення ПДВ. На валюту же будуть придбані товари і послуги, які потім будуть ввезені в нашу країну. У валізі там або в животі. Або навіть в голові. Питання з ПДВ варто обміркувати. Обміркувати, а потім відразу ввести.
Потім питання, де зберігати валюту? У банках нині ненадійно, будинки - так і просто небезпечно. Тому краще нехай держава і візьме на себе цю відповідальність. Купив валюту, тут же здав її і не хвилюєшся більше ні про що. Класно адже. Ну там приплатив трохи за зберігання.
А як прийшла пора їхати за кордон, прийшов і забрав. Швидко і прямо на місці заповнив заяву, вказав мети поїздки, доклав квитки, бронь з готелю, візу, підписаний наказ про відпустку, і все! Забирай свої гроші. Ось як валюту завезуть на початку місяця - так приходь і забирай. Краще звичайно чергу зайняти заздалегідь, з ранку. А ще краще - напередодні. Мало що. І їдь собі на здоров'я в цю свою закордон.
А то розвели тут ... Жах. Совок. Аби істерику влаштувати без жодного приводу.