До махінацій з фальшивими авізо мали відношення як емісари дудаевской Чечні, так і нечисті на руку ділки з інших регіонів Росії. До сих пір не названа точна загальна сума, отримана за підробленими платіжними документами. Дудаевци, за приблизними підрахунками, «наварили» на цих операціях понад 4 трильйонів рублів.
Як це діяло
Шахраї брали в спільники банківського працівника, він друкував платіжний документ (кредитове авізо) і направляв його в Центробанк (використовувалися також «Промстройбанк», «Агропромбанк» та інші «спецбанков»). З Центробанку на рахунок юрособи, що спрямовував авізо, зараховувалася запитувана сума. Махінація була елементарна - деякі банки зводили «дебет з кредитом» раз на рік, і у шахраїв вистачало часу для переведення в готівку або укриття грошей.
Чеченські шахраї везли в Грозний отримані таким чином гроші вантажівками, мішками з готівкою набивали пасажирські лайнери і швидкі поїзди. Кавказці приходили на столичні підприємства з незаповненими бланками авізо і пропонували за певну частку скористатися банківським рахунком фірми, на який потім переводилася кругла безготівкова сума. Щоб у кредитора не виникло підозр на початковому етапі операції, шахраї вибирали підприємства, здатні дозволити собі оперувати великим обсягом готівки.
Дудаєв не приховував причетність до махінацій
За фактами використання фальшивих авізо в 90-і роки було порушено близько тисячі кримінальних справ, в яких фігурували сотні мільярдів рублів, викрадених у держави. У процесі переведення в готівку коштів брали участь близько 900 російських банків і понад півтори тисячі підприємств по всій країні.
Особливу активність виявляли на цьому фронті чеченська мафія і дудаєвськую сепаратисти з уряду самопроголошеної Ічкерії. Дудаевци і члени чеченських ОЗУ прокручували подібні махінації в тому числі і через чеченські банки, з яких в бунтівну республіку Центробанк переводилися гроші. У цій схемі, як встановили правоохоронці, були задіяні в цілому кілька тисяч підроблених авізо.
Джохар Дудаєв відкрито заявляв, що використовував російську банківську систему «на свій розсуд»: замість відправлених папірців отримував літаки, битком набиті мішками з грошима. До кінця розплутати весь ланцюжок махінацій так і не вдалося - під час війни в Чечні архіви Центробанку республіки були цілеспрямовано знищені.
Чим все це закінчилося
Центробанк обладнали спеціальними Шифратори, що забезпечують криптографічний захист авізо, а також удосконалили систему обміну інформацією між розрахунково-касовими центрами (РКЦ). Згодом було розроблено нове програмне забезпечення, істотно прискорило обробку цих кредитних документів.
За оцінками голови російської Рахункової палати Сергія Степашина, махінації з авізо завдали величезної шкоди економіці країни, «завдяки» їм банківська система Росії криміналізувалася. Свою роль операції з фальшивими авізовкамі зіграли і в процесі роздержавлення підприємств, коли цілі галузі економіки перейшли в приватні руки.