Чи вправі банк запитувати у ІП бухгалтерську звітність та інші документи?
- копії річної бухгалтерської звітності;
- копії річній податковій декларації;
- довідки про виконання платником податків обов'язку зі сплати податків, платежів, пені, штрафів, виданої податковим органом;
- відгуки від контрагентів.
Наскільки правомірні дії банку? Чи зобов'язаний я надавати банку зазначені документи?
Відповіді юристів (6)
Згідно п. 1.5 зазначеного Положення, у разі якщо вигодонабувач не може бути ідентифікований кредитною організацією до прийому клієнта на обслуговування в зв'язку з відсутністю вигодонабувача в планованих їм до скоєння операціях, кредитна організація здійснює ідентифікацію вигодонабувача (в разі його наявності) в термін, що не перевищує семи робочих днів з дня здійснення операції.
Згідно з Додатком № 2 до зазначеного Положення, відомості, отримані з метою ідентифікації клієнтів - юридичних осіб, вигодонабувачів - юридичних осіб, індивідуальних підприємців і фізичних осіб, що займаються в установленому законодавством Російської Федерації порядку приватної практикою:
2.7. Відомості (документи) про фінансове становище (копії річної бухгалтерської звітності (бухгалтерський баланс, звіт про фінансові результати) та (або) копії річний (або квартальної) податкової декларації з відмітками податкового органу про її прийняття або без такої позначки з додатком або копії квитанції про відправці рекомендованого листа з описом вкладення (при направленні поштою), або копії підтвердження відправки на паперових носіях (при передачі в електронному вигляді); і (або) копія аудиторського висновку на річний звіт за минулий рік, в кіт ром підтверджуються достовірність фінансової (бухгалтерської) звітності та відповідність порядку ведення бухгалтерського обліку законодавству Російської Федерації; і (або) довідка про виконання платником податків (платником зборів, податковим агентом) обов'язки по сплаті податків, зборів, пені, штрафів, видана податковим органом; і ( або) відомості про відсутність стосовно юридичної особи провадження у справі про неспроможність (банкрутство). вступили в силу рішень судових органів про визнання його неспроможним (банкрутом), роведення процедур ліквідації за станом на дату подання документів в кредитну організацію; і (або) відомості про відсутність фактів невиконання юридичною особою своїх грошових зобов'язань через відсутність грошових коштів на банківських рахунках; і (або) дані про рейтинг юридичної особи, розміщені в мережі «Інтернет» на сайтах російських національних рейтингових агентств і міжнародних рейтингових агентств *.
Кредитна організація в правилах внутрішнього контролю з метою ПІД / ФТ самостійно визначає кількість і види документів, з числа зазначених у цьому підпункті, які використовуються кредитною організацією з метою визначення фінансового стану клієнта.
2.8. Відомості про ділову репутацію (відгуки (в довільній письмовій формі) про юридичну особу інших клієнтів даної кредитної організації, що мають з ним ділові відносини; і (або) відгуки (в довільній письмовій формі) від інших кредитних організацій, в яких юридична особа раніше знаходилося на обслуговуванні, з інформацією цих кредитних організацій про оцінку ділової репутації даної юридичної особи).
уточнення клієнта
Уточнюю: вказаний запит мені було надано вже після того, як я став клієнтом банку.
Є питання до юриста?
Як бачите, що в листі Банку Росії відсутні прямі вказівки по запросу у клієнта конкретних документів по операції, що проводиться, тобто вони мають право звернутися, АЛЕ. НЕ ВИМАГАТИ!
Найімовірніше перерахування коштів по рахунках перевищували ліміт 600 000 р, в зв'язку з цим надійшов запит?
Чи зобов'язаний я надавати банку зазначені документи?
Іван
Чи не зобов'язані, але рекомендую направити, щоб уникнути блокування рахунків, якщо вони ще у Вас не заблоковані. Т.к.к як правило банки блокують всі рахунки до закінчення перевірки.
Так само можете направити запит і уточнити в зв'язку з чим у банку виникла необхідність даного запиту (за умови, що сума переказів не перевищувала 600 тр)
Якщо потрібна буде допомога в составеніі документів - має право звернутися до будь-якого юриста
уточнення клієнта
Ні, перерахування коштів по рахунках перевищували ліміт 600 000 р.
Зазвичай щороку банк просить надати заяву, про те, що відомості про ІП не змінилися. Цього року запит прийшов розширений.
Іван, тому що Ви вже обслуговувалися в банку, то не застосовують, тому що в зазначеному пункті мова про тих клієнтів, які тільки будуть прийняті банком для обслуговування.
Ні, перерахування коштів по рахунках перевищували ліміт 600 000 р.
Іван
Оскільки сума перевищує 600 т.р. то вони зобов'язані провести перевірку, в зв'язку з чим зробили запит.
У законі сказно наступне:
Мабуть більш жорсткими стали вимоги, тому що Ви не перший хто звернувся зданим питанням.
уточнення клієнта
Прошу вибачення, опечатали. Ні, перерахування коштів по рахунках не перевищували ліміт 600 000 р.
Згідно п. 6.2 Положення, з дня набрання чинності цим Положенням обсяг відомостей і документів, зібраних з метою ідентифікації клієнта, представника клієнта, вигодонабувача і бенефіціарного власника, повинен відповідати вимогам цього Положення.
Анкети (досьє) клієнтів, прийнятих на обслуговування до дня набрання чинності цим Положенням, повинні бути приведені у відповідність до вимог цього Положення при черговому оновленні відомостей про клієнтів, представників клієнтів, вигодонабувачів, бенефіциарних власників.
Можу припустити, що відповідно до п. 6.2 Положення Ваша анкета (досьє) як клієнта, прийнятого на обслуговування до дня набрання чинності цим Положенням. приводиться у відповідність до вимог цього Положення, і відповідно, банк запросив у Вас необхідні документи.
Прошу вибачення, опечатали. Ні, перерахування коштів по рахунках не перевищували ліміт 600 000 р.
Іван
У такому випадку, як вказала раніше
бан мав право з проханням звернутися, АЛЕ. НЕ ВИМАГАТИ!
Магола Віолетта Олегівна
Направте документи із запитом, в ктор просите надати підстав в зв'язку з якими виникла необхідність в наданні документів.
Якщо потрібна буде допомога в составеніі документів - має право звернутися до будь-якого юриста
Шукаєте відповідь?
Запитати юриста простіше!
Задайте питання нашим юристам - це набагато швидше, ніж шукати рішення.