Розвиток індивідуальних і колективних інвестицій
Як ми бачимо, галузь індивідуальних і колективних інвестицій розвивається досить бурхливо - населення стрункими рядами несе гроші в керуючі компанії, відкриває брокерські рахунки, одним словом купує акції. І навіть скандали з «народними IPO» - так 120 тис. Росіян купили акції банку ВТБ по 13-14 коп, після чого ціна впала до 2 копійок - не змогли відвернути наших громадян від вкладень у фондовий ринок. Тут треба зазначити, що керівництво брокерських компаній, ПІФів підстрахувалося - у всіх договорах інвестування прямо прописані ризики, пов'язані з торгівлею на ринку акцій. Мовляв, вартість активів може знизитися, можливі збитки і т.п. Але який же інвестор буде думати про збитки, коли бачить приблизно наступне:
Перспективи для брокерів в Росії
Хто ж відмовиться від півтора Форд-Фокус в рік за просто так? До речі, за даними соціологів, рівень фінансової грамотності росіян знаходиться на катастрофічно низькому рівні. Національне агентство фінансових досліджень (НАФД) наводить такі дані: з такими послугами, як банкомат і пластикова карта, знайомі лише 38% і 29% респондентів. Кредитна карта відома кожному третьому-четвертому учаснику опитування. 32% росіян знають про переведення грошових коштів в інше місто або країну. Про сейфових комірках і брокерських послугах знають 7 і 4%, відповідно. Як бачимо, поле діяльності у фондових брокерів і керуючих компаній величезна. 96% росіян ще не знають про плюси і достоїнства інвестування в акції російських і зарубіжних компаній і їм можна продовжувати впарювати про «додатку власності» по півтора Фокуса в рік.
Однак давайте запитаємо себе - в чому ж полягають ці самі горезвісні плюси інвестування?
Класичне визначення свідчить: біржові інвестиції - це довгострокові (від року) вкладення в цінні папери державного або приватного капіталу у власній країні чи за кордоном з метою отримання доходу. Тут є два ключових слова - «довгострокові» і «отримання доходу». Довгострокові інвестиції мають на увазі, що ви не займаєтеся спекуляціями (короткострокові угоди), ризик втрати грошей за якими в рази більше, а «отримання доходу» - це власне, і є мета і суть покупки акцій (операції з облігаціями і деривативами ми залишимо за дужками) .
Як зароджувалася індустрія ПІФів
Але 20 - то років поспіль система працювала! Інвестори вкладали гроші в акції, акції дорожчали, що приваблювало ще більше інвесторів, які приносили ще більше грошей і так по колу. В основі цього круговороту - увага важлива інформація! - лежали гроші. Вірніше, їх кількість і вартість. Подивіться на графік процентної ставки ФРС США:
Що трапилося з позиковим капіталом США
Як ми бачимо, в 81-му році вартість капіталу в Штатах перебувала на максимальних рівнях за всю історію - 19% річних. Після чого американська монетарна влада стали послідовно знижувати ставку, привівши її у підсумку до нульових значень в даний час. Іншими словами, з кожним днем, кожним місяцем, з року в рік (за винятком кількох недовгих періодів підвищення ставок) позиковий капітал в США дешевшав, кредити ставали все доступнішим і доступніше, аж до того, що використання кредитного важеля (покупка акцій на позикові гроші ) стало масовим явищем на американських і європейських біржах. Саме це забезпечило 20-ти річний ріст фондового ринку, становлення і розквіт індустрії ПІФів, масовий приплив вкладників. На графіках неважко помітити зворотну кореляцію - як тільки монетарна влада США наважувалися підвищити ставку, тут же зростання фондового ринку припиняється і починається падіння. Тузи з Уолл-Стріт відразу ж продавлювали новий цикл зниження ставок, і зростання на фондовому ринку поновлювався. І все це працювало до тих пір, поки ставки не досягли нуля, і далі знижувати їх стало нікуди.
Зміна стратегії заробітку
Яка ситуація в Росії
А що ж Росія, ви запитаєте? А Росія, як завжди, виявилася на узбіччі прогресу. Поки весь цивілізований світ літає на реактивних винищувачах (хедж.фондах), наші інвестори шкандибають в іржавих копійках ПІФів. Так, ПІФи до нас дійшли з запізненням в 20 років, а ось хедж.фонди - і зовсім явище в нашій країні екзотичне і рідкісне. Навіть серед 4% фінансово освічених людей немає розуміння того, що глобальне зростання на фондових біржах закінчився назавжди. Після того, як ФРС США впустила ставки до нуля - акції компаній по всьому світу вже ніколи не будуть рости в ціні, протягом хоча б кількох років поспіль, а раз подібного розуміння немає, то керуючі компанії, брокери продовжать збирати свої комісії за абсолютно безглузде справа - довгострокове інвестування в акції.
Постскриптум: Що ж робити, якщо інвестиції в акції перестануть працювати? Логічно, що в подібному випадку необхідно шукати альтернативні можливості для вкладень. Варто відзначити, що на наш погляд, в порівнянні з фондовими майданчиками і активами, що обертаються на них, куди більш виграшно виглядає інший сегмент фінансового ринку, а саме, Foreign Exchange Market. На відміну від акцій, торгівля валютами має ряд незаперечних переваг.
На що впливає глибина ринку
Один з найбільш важливих критеріїв для будь-якого трейдера - це глибина ринку, його ліквідність, тобто здатність швидко і з мінімальними витратами реалізувати будь-який фінансовий актив і вийти в «cash». Тому параметру ринку forex на сьогоднішній день немає рівних. Щоденний оборот торгів валютами вже перевищує $ 4 трлн. Чи може хто-небудь назвати інший сегмент фінансового ринку порівнянного обсягу, де угода в десятки мільйонів доларів (а для деяких валютних пар і в сотні мільйонів) здатна відхилити котирування торгуемого активу лише на лічені «піпса»? Перевагою також є і складність маніпулювання котируваннями, оскільки для цього потрібні величезні кошти, акумулювати яку одному або декільком учасникам видається крайнє складним.
Що впливає на курсоутворення валют
Важливим є і цілодобовий характер торгів на валютному ринку. У будь-який час доби трейдер має можливість відкрити або закрити позицію, в залежності від з'являються новин, в той час як на біржах, коли завершуються торги, інвестор змушений лише пасивно спостерігати за діями інших учасників з різних країн. Додамо до цього більш широкі можливості маржинального кредитування, і питання про альтернативу фондового ринку зникає сам собою.
Торгуйте і заробляйте з "Калита-Фінанс"!
Відкрий безкоштовний демо-рахунок
дивись всі котирування в режимі онлайн
і вчися заробляти
«А форекс контори хто контролюють Ви самі?»
- в Росії ніхто. Але ваш улюблений ФСФР вже готовий цим займатися, якщо не стане частиною ФФБ.
«Ринок Forex може бути розглянуто крізь призму регулювання похідних інструментів, вважає керівник ФСФР Володимир Миловидов. Про це пише в четвер газета «Ведомости».
Цікаво, що саме ви почнете кричати, коли у ФСФР дійдуть руки до дилінгових центрів? Вони все-одно погані?
«І не змішуйте хедж-фонди з ПІФами, вони призначені тільки для КВАЛІФІКОВАНИХ інвесторів»
- де? У Росії взагалі немає хедж.фондов. І законодавства немає. Так що користуйтеся поки Макдональдсом, тобто ПІФами.
Так, ось ще до речі:
Залучення коштів «кваліфікованих інвесторів» відноситься тільки до американських хедж-фондам. Але це обмеження вже давно обійшли винайшовши «фонди хедж-фондів». Крім того, більшість хедж-фондів зареєстровані в офшорних зонах, що дозволяє будь-якому охочому внести туди свої гроші.
«А можете написати статистику хто в форекс-конторах скільки грошей заробив, тільки не ті максимуми які ви вічно публікуєте, а загальну статистику?»
- не варто хизуватися своїм невіглаством. Загляньте в Гугл.
«... Самі оператори доступу говорять про 5-8% щасливчиків ....»