Навіщо імпортувати банківську виписку?
Підставою для проведення безготівкового розрахунку з контрагентом за проданий товар або надану послугу є платіжне доручення. Цим документом платник дає вказівку своєму банку перерахувати вказану грошову суму на розрахунковий рахунок одержувача.
Для того, щоб розуміти, що сталося на розрахунковому рахунку за певний день можна запросити у банку довідку про виконані розрахункових операціях. Таким документом є банківська виписка - зведений документ, що складається на підставі платіжних доручень за певний період. Банківська виписка - це копія записів на розрахунковому рахунку в банку і одночасно служить підставою для бухгалтерських записів.
За допомогою банківської виписки можна контролювати стан розрахункового рахунку компанії і бачити рух коштів на певну дату. У цьому документі є всі необхідні реквізити для контролю фінансової дисципліни по конкретним операціям:
- номер платіжного доручення,
- дата здійсненої операції,
- банківські реквізити контрагента,
- сума операції,
- суми по дебету і кредиту,
- призначення платежу.
Контроль банківських виписок дозволить керівнику більш прозоро стежити рухом грошових коштів компанії, оперативно знаходити помилки в розрахунках з контрагентами.
Банківську виписку, як правило, отримують з системи «Клієнт-Банк». Її можна роздрукувати і перевірити правильність і повноту наявних первинних документів по конкретним операціям.
Файл банківської виписки можна отримати з облікової системи, наприклад, програми 1С-бухгалтерія. При цьому формується файл в спеціальному форматі електронних таблиць або текстовому форматі, який можна вивантажити в папку на зовнішньому носії.
Сервіс iFin дозволяє імпортувати в систему дані файлу банківської виписки. В сервіс вбудована система автоматичної інтелектуальної прив'язки даних платіжних доручень до створених в сервісі рахунках. В процесі імпорту банківської виписки відбувається розпізнавання даних, їх угруповання по полях платіжного доручення і зіставлення з даними резервування в системі iFin.
Якщо в процесі розпізнавання даних буде знайдено відповідність рахунку, на підставі якого була проведена безготівкова оплата, то система автоматично «прив'язує» платіжне доручення до документа. При цьому рахунок отримує статус «сплачено», що автоматично призводить до корегування як бухгалтерського, так і податкового обліку.
Якщо платіжне доручення не було попередньо створено в сервісі, тоді система імпорту банківської виписки автоматично створює платіжне доручення з усіма необхідними реквізитами. Таким чином, імпорт банківської виписки дозволяє позбутися від ручного заповнення документів в сервісі iFin і автоматично розносити оплату за замовленнями безпосередньо під час роботи функції імпорту.
