Нас часто запитують, які гарантії доступні інвесторам
Ставлячи це питання, клієнти зазвичай посилаються на гарантії, які захищають інвесторів в разі банкрутства. Однак, типи гарантій, пропонованих інвесторам набагато різноманітніше.
Захист від банкрутства
У багатьох кращих офшорних юрисдикцій є закони, які гарантують повернення клієнтам до 100% вартості всіх інвестицій в разі банкрутства. Це захищає інвесторів проти банкрутства будь-якої установи в цих юрисдикціях. Ці закони передбачають створення резервів, і розміщення їх в трасті або в умовному депонування. Якщо фінансова установа оголошує про банкрутство, всі інші компанії, що базуються в юрисдикції повинні відшкодувати витрати клієнтів неспроможною компанії з їх резервів. Ці закони не тільки передбачають серйозні гарантії в разі банкрутства, але також вони регулюють бізнес, що проводиться в юрисдикції. Ніяка компанія не хоче платити за невдачі іншого; таким чином відомі і встановилися компанії приймають активну роль в перевірці нових компаній, щоб переконатися, що у них бездоганна репутація.
Інвестиційні Гарантії
В оцінці інвестиційних гарантій, два аспекти стосуються інвесторів:
- Хто або що дає гарантії, і
- Що гарантується.
Далі, важливо зрозуміти потребу в гарантіях, краще оцінивши ризики.
Хто дає гарантію?
Очевидно, будь-яка інвестиція, де третя особа гарантує інвестицію, сильніше, ніж якби та ж сама сторона, яка запропонувала інвестиції, гарантувала її. Тому вкрай необхідно шукати інвестиції, які гарантовано урядами, резервними фондами, що зберігаються в умовному депонування або трасти зі сховищем третьої особи, або банками третьої сторони. Також важливо оцінити здатність третьої сторони до виплат, якщо гарантії будуть задіяні. Рейтингові агентства, такі як Standard Poors, Moody's або Fitch, роблять неупереджені оцінки здатності заплатити більшості гарантів.
Що гарантовано?
З перспективи інвестора, гарантії можуть покрити обидва випадки:
- Тільки початковий капітал, залучений в інвестиції
- Прибуток на додаток до початкового капіталу.
Обидва з цих типів гарантій доступні для міжнародних інвесторів
Зазвичай простіше знайти гарантії, пропоновані за довгостроковими інвестиціями (5 + років), оскільки диверсифікація згодом зменшує ефекти ринковий коливань. Навіть при тому, що короткострокові гарантовані інвестиційні продукти важче знайти, певні продукти все ж доступні. Ці продукти можуть називатися по-різному, тому що гарантії на ці продукти працюють по-різному. Короткострокові гарантовані продукти можуть бути Value Protected Funds або With Profit Bonds, які 'заморожують' прибуток, коли ринки підвищуються, або низько-ризиковані фонди (Low-Risk Funds), які в основному інвестують в гарантовані активи. Крім того, доступні певні гарантовані альтернативні інвестиційні фонди з 3-річними інвестиційними періодами. Ці фонди часто спеціально розробляються, щоб використовувати в своїх інтересах певні ринкові ситуації, такі як низькі процентні ставки або нові інструменти хеджування.
Ми пишаємося тим, що ми можемо підібрати той тип гарантованого механізму інвестування, який необхідний, щоб задовольнити потреби наших клієнтів.
При розмаїтті продуктів, доступних міжнародним інвесторам, ми можемо часто ідентифікувати інвестиції, які можуть збільшити сумарний дохід портфеля наших клієнтів, зменшуючи його схильність до ризику. Крім того, комбінуючи гарантовані продукти з можливостями левереджа, наші клієнти можуть швидше досягти своїх фінансових цілей і бути впевненими в їх фінансове майбутнє.