Багато хто думає, що інвестувати в біржові інструменти складно. Це ж треба розібратися в тому, як «зайти» на біржу, як вибрати активи, в які варто вкладати гроші, як не втратити свої заощадження ... Насправді ж, є інструменти, що дозволяють досить просто заробляти на фондовому ринку. Єдине, що не потрібно забувати, - диверсифікувати інвестиції, щоб уникнути непотрібних втрат.
Багато хто думає, що інвестувати в біржові інструменти складно. Це ж треба розібратися в тому, як «зайти» на біржу, як вибрати активи, в які варто вкладати гроші, як не втратити свої заощадження ... Насправді ж, є інструменти, що дозволяють досить просто заробляти на фондовому ринку. Єдине, що не потрібно забувати, - диверсифікувати інвестиції, щоб уникнути непотрібних втрат.
ETF (Exchange Traded Funds) - це індексні біржові фонди, які схожі одночасно і на ПІФи, і на акції. ETF - це свого роду портфель цінних паперів, якась високо диверсифікована «кошик» активів. Збираються ці цінні папери в кожен ETF за певним принципом, наприклад, може бути фонд облігацій євробондів або, скажімо, ETF країнових індексів. Торгуються акції ETF на біржі вільно, як і звичайні акції - їх можна купити і продати через брокера в будь-який момент часу, тобто інструмент досить ліквідний. З мінусів ETF - високі ризики, тому експерти радять, незважаючи на диверсифікацію даного інструменту самого по собі, розподіляти свої вкладення ще й за різними класами ETF, або диверсифікувати також і по інших інструментах (акції, облігації, вклади).
За оцінками експертів, світовий ринок ETF перевищує $ 2,8 трлн. російські цифри поки, звичайно, виглядають слабкіше - загальний обсяг активів ETF в Росії оцінюється порядку в $ 100 млн.
Важливий момент - надійний ETF повинен мати статус UCITS. Так «зашифрована» Директива про колективні інвестиції, за якою працює більшість європейських фондів. UCITS встановлює певні вимоги до ETF за якістю і диверсифікації.
Особливості інвестицій в ETF
ETF відповідають різні індексам, наприклад, країнових - економікам розвинутих або країн, що розвиваються, commodities, індексам облігацій, і ін. При цьому інвестор може бачити вартість його інвестицій в будь-який момент часу - індикативна внутріденна вартість чистих активів (ВЧА) розраховується і публікується в режимі онлайн кожні кілька секунд. Альтернативою ETF традиційно вважаються ПІФи, які також представляють собою диверсифіковані «кошика» інвестицій. Різниця в тому, що в ПІФах ці «кошики» формуються, так би мовити, на розсуд керівника, а в ETF «кошик» просто повинна відповідати зазначеному індексу (його ще називають «бенчмарк»).
Лінійка ETF в Росії
У Росії на Московській біржі торгується 11 ETF, в які входять ETF на золото (так званий «золотий» ETF, ETF акцій ринків США і ІТ-сектора США, Німеччини, Великобританії, Китаю, Японії, Австралії, а також ETF на єврооблігації найбільших російських корпорацій.
** - У річному вимірі
Окремо можна відзначити ETF на індекс інформаційних технологій США (MSCI USA IT), який в останній рік демонструє високу прибутковість. Цей ETF на індекс MSCI IT дуже близький за складом і по динаміці до NASDAQ, в нього входять акції Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. Також непогані результати демонструє ETF ринку Китаю. У FinEx MSCI China UCITS ETF входять акції China Mobile, PetroChina, Bank of China, всього 130 цінних паперів.
Як заробити на ETF
Заробити на ETF можна рівно так само, як і на інших біржових інструментах. Головне правило - диверсифікація. Для початку ви берете якісь фонди за основу - можна, наприклад, взяти названі вище два високоприбуткових ETF, і інвестувати в них по 25% ваших грошей. Далі краще додати в портфель інших паперів - наприклад, європейських фондів або ETF Японії, чиї котирування зазвичай йдуть в розріз з ринком США. Також 5% експерти радять інвестувати в «золото», це своєрідна страховка від всієї сукупності фондових ризиків. «Золото» добре себе почуває тоді, коли падають ринки, тому воно дозволяє інвестиційний портфель врівноважити. Також можна не зупинятися тільки на ETF, а інвестувати в них тільки половину накопичень, а іншу поділити між акціями, облігаціями і 20-25% покласти в банківських вклад під хороший відсоток. Все залежить від того, наскільки консервативний інвестор. Чим менше він схильний до ризиків, тим більше краще вкладати в банківські депозити. Чим більше інвестор ризикований, тим більше він може інвестувати в ETF і інші біржові інструменти.