Як інвестувати в золото, прибутковий форекс

Попередня ↔ Наступна

За часів високої волатильності на ринках, інвестори повертаються до вічних цінностей, таким як золото. Зараз ми спостерігаємо якраз період невизначеності і підвищеної напруженості, тому можна знайти безліч рекомендацій вкладати в золото. Робити це можна по-різному, і більшість приватних інвесторів не знають інших способів, крім прямої покупки золота. Давайте з Вами подивимося на доступні варіанти і обговоримо їх особливості.

Купівля другоценних металів

Перше, що приходить більшості людей на думку, коли вони слашать про інвестиції в золото - це покупка фізичних злитків. Це найприємніший спосіб інвестування, він дозволяє «помацати свої інвестиції», ви стаєте власником чогось матеріального. Тут мова може йти про покупку злитків, інвестиційних монет або ювелірних прикрас. Не буду тут зупинятися на цих способах вкласти гроші, більше деталей є в статті за видами інвестицій. Відзначимо лише, що загальним недоліком всіх цих методів є дуже велика різниця між ціною покупки і продажу (до 50%), що робить виправданим такий спосіб інвестицій лише на дуже великому проміжку часу, а також необхідність організації зберігання.

Чи вигідні металеві рахунки

Іншим способом вкладення в дорогоцінні метали є відкриття знеособлених металевих рахунків. Якщо говорити про відкриття такого рахунку в банку, то основними перевагами будуть є:

відсутність необхідності зберігати фізичне золото
різниця між ціною покупки і продажу менше 15% (поточний спред в Ощадбанку 13%)
можливість перевести ОМС в фізичне золото, проте з оплатою ПДВ

Відкрити ОМС в банку особливих труднощів не складе, взяли всі необхідні документи і вирушайте в банк, а якщо у Ви вже клієнт банку, то все можна зробити в декілька кліків через додатку. Якщо Ви хоіте більшої анонімності і свободи онлайн, тоді для вас є ще один варіант - золотий гаманець Webmoney (WMG).

Одиниця виміру тут - 1 грам золота (1 WMG), кратність 0,01 WMG. Золото також має фізичний еквівалент і зберігатися у гаранта. Спред між купівлею і продажем становить близько 15% (за анонімність доводиться платити).

Начебто тут все добре, але є один недолік - за збереження вашого ОМС рахунку ніхто не несе відповідальність, якщо банк збанкрутувати, то грошей ні в якому вигляді вам ніхто не поверне. Металеві рахунки не страхуються агенством по страхуванню внесків.

Торгівля золотом на Форекс

Всі описані вище способи інвестицій в золото припускають довгострокові вкладення (як мінімум для того, щоб не опинитися в збитку через спреду), але що робити, якщо хочеться отримати прибуток швидше? Є кілька способів. Один з них - це торгувати пару XAUUSD на Форекс.У торгівлі золотом на Форекс є кілька переваг:

Маленький спред (менше 0,1%)
Можливість імпользованія позикових коштів (кредитного плеча)
Низькі початкові інвестиції
висока ліквідність

Ці переваги дають прекрасну можливість швидко отримати повернення від інвестицій, однак, вони несуть в собі і підвищені ризики:

Торгівля золотом на Форекс - це варіант спекуляції золотом для отримання швидкого прибутку при високих ризиках. Тут дуже важливо правильно вибрати розмір позиції, щоб не втратити свої гроші при наявності високої волатильності на ринку.

Біржові інвестиційні фонди (ETF) на золото

Московська біржа дає наступне визначення цього інструменту:

Фонди ETF (Exchange Traded Funds) - іноземні біржові інвестиційні фонди, цінні папери яких торгуються на біржі. Особливість ціноутворення полягає в тому, що вартість цінних паперів ETF відповідає динаміці базового активу (індексу акцій, облігацій або ціни біржового товару), що лежить в основі фонду.

На московській біржі торгується лише один такий інструмент - FinEx Gold ETF (USD) (Тикер FXGD). Особливістю цього фонду є те, що він доларовий, а на біржі котирується в рублях, тому, на його курс впливає ще й курс рубля до долара. На міжнародному ринку існує ще кілька фондів, в основі яких лежить золото, більш детально про них Ви можете дізнатися тут.

Якщо подивитися на переваги такого способу інвестицій:

Простота торгівлі - фонди торгуються як акції
Низькі початкові інвестиції (Ціна закриття котирувань фонду на сьогодні 512 рублів)
висока ліквідність
низький спред

В цілому, це хороший інструмент, який дозволяє інвестувати без додаткових ризиків в золото. До недоліків ETF в цілому, і котируемого на московській біржі конкретно можна віднести наступні:

Необхідність відкриття рахунку у брокера (не так страшно, якщо у российкие, більш дорого якщо з доступом до закордонним фондам)
комісії брокера
Необхідність враховувати курс рубль / долар при інвестиціях в FinEx Gold ETF

Найчастіше такі фонди також мають «плече» в своїй структурі, що також необхідно враховувати, але про це поговоримо в наступному розділі.

Інвестиційні фонди золотодобувних компаній

Два найефективніших, що не мають частки позикових коштів (плеча) біржових інвестиційних фонди з більш ніж одним мільйоном середньодобового обсягу - SPDR Metals Mining ETF (NYSE: XME) і VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSE: GDXJ). XME виріс на 113%, а GDXJ на 81%.

В цілому, інвестиції не в саме золото, а в пов'язані з ним компанії дає основна перевага - диверсифікацію. Вам немає необхідності проводити дослідження конкретно взятої компанії, фонд об'єднує в собі портфель з них. Вплив будь-якої однієї компанії зменшується, як загальна нестабільність і новинний ризик. В цілому, прекрасний варіант для інвестицій, але є і свої складності:

Фонди котируються тільки на міжнародному ринку, потрібен до нього доступ.
Комісії також досить високі

В інтернеті Ви також можете зустріти різні фонди з «множителями» в назві, наприклад, Direxion Daily Junior Gold Miners Index Bull 3x Shares ETF. Цей множник говорить про те, що його ціна змінюється в 3 рази швидше, ніж ціна базового активу. Це справедливо як при зростанні, так і при падінні. Тому, при інвестиціях в такі фонди необхідно бути дуже обережним. Падіння на 60-70% для них це не рідкість.

В одній зі статей, присвяченій інвестиціям в ETF, я знайшов цікаву ідею. Замість того, щоб інвестувати в фонди з плечем, можна купувати опціони на ці фонди. Це дозволяє обмежити додаткові ризики і отримати додатковий прибуток!