Малий і середній бізнес може отримати гроші від ЄБРР, для цього треба робити і на що розраховувати, розповіли фахівці ЄБРР.
Що з себе являє програма фінансування МСБ від ЄБРР?
Європейський Союз спільно з Європейським банком реконструкції та розвитку реалізує Програму прямої підтримки малих і середніх підприємств в країнах Глибокої та всеосяжної зони вільної торгівлі. Ця програма спрямована на підвищення конкурентоспроможності, поліпшення їх доступу до фінансування, відкриття нових можливостей для торгівлі, забезпечення дотримання нових стандартів харчової безпеки та якості, а також технічних стандартів і вимог до охорони навколишнього середовища.
Виділенням ресурсів для цього проекту ЄБРР і ЄС продовжують підтримку сільськогосподарської галузі в цілому, яка є одним з ключових чинників зростання української економіки, а також допомагають малому бізнесу в Україні скористатися новими можливостями, створює ГВЗВТ. Програма фінансування МСП включає в себе як фінансування через комерційні банки шляхом надання цільових кредитних ліній і кредитних гарантій, так і пряме фінансування (надання прямих кредитів і участь в капіталі) МСП.
Основні характеристики прямого фінансування:
різні фінансові інструменти з урахуванням потреб компанії:
вкладення в акціонерний капітал (в діапазоні від 20 до 35% капіталу компанії);
індивідуальні інвестиції в діапазоні від 1 млн. до 10 млн. євро,
термін від 3 до 10 років;
номінованих у вільно конвертованій валюті (євро або долари США)
ринкове ціноутворення (ЄБРР субсидується проекти, не надає пільгові кредити і не вступає в конкуренцію з приватними банками).
Які компанії можуть розраховувати на кредити?
Оскільки ЄБРР надає кредити в основному в іноземній валюті і можливості кредитування в гривні обмежені, перевага віддається компаніям генеруючим валютну виручку - тобто, компаніям-екпортерів. Також, перевага віддається виробникам продукції з більш високою доданою вартістю. Сировинні товари є хорошим предметом експорту, проте вони легко заміщуються. Зараз Україна має незаперечне цінову перевагу по всіх продуктах місцевого виробництва, чим можуть скористатися виробники товарів з більш високою доданою вартістю.
У свою співпрацю з малими і середніми підприємствами ми орієнтовані на комплексний підхід і всебічну підтримку з допомогою консультаційної допомоги та фінансування.
Початкові вимоги до Компаній:
відповідність критеріям малого і середнього бізнесу:
кількість співробітників - до 500 осіб
обсяг реалізації ≤ € 50 м
загальний баланс - ≤ € 43 м
EBITDA на рівні 1 млн. Євро і вище
бажано наявність доходів у валюті кредиту;
наявність міжнародного аудиту консолідованої фінансової звітності за системою МСФЗ або готовність консолідувати / комбінувати звітність, перевести її на систему обліку по МСФО і провести міжнародний аудит
готовність співпрацювати з банком у сфері впровадження загальноприйнятих практик в сфері обліку, управління, охорони навколишнього середовища і т.д.
Які підприємства отримали вже на сьогоднішній день фінансування від ЄБРР за даною програмою?
На сьогодні загальний портфель прямого фінансування МСП складає близько 15 проектів, з яких досить багато проектів по агро-сектору. Останній проект в рамках цієї спільної Програми ЄС-ЄБРР і перший проект цього типу в Україні передбачає надання кредиту $ 5 млн. ТОВ «Кищенці» - приватному диверсифицированном виробнику сільськогосподарської продукції, розташованому в Черкаській області в центральній частині України. ТОВ «Кищенці» веде діяльність в різних сферах - від вирощування зернових і овочевих культур до молочного тваринництва і свинарства. Близько 60% його продукції успішно експортується в Європейський Союз та інші країни. ЄС надасть з грантових коштів в рамках Програми гарантію покриття перших втрат для цього кредиту.
Кредитні кошти будуть використані для оновлення парку комбайнів компанії і придбання додаткового сільськогосподарського обладнання, зокрема культиваторів. Цей проект допоможе ТОВ «Кищенці» зміцнити свій експортний потенціал і впровадити сучасні сільськогосподарські технології та стандарти, а отже створити успішний приклад для українського сільського господарства.