Московська біржа має мало спільного з тими закордонними майданчиками, які ми звикли бачити в кіно і теленовинах. Тут ви не знайдете стовпотворіння кричущих трейдерів або величезних табло з котируваннями. Навіть «червоний зал з годинником», який зазвичай демонструють в сюжетах про російському фондовому ринку, до торгів має дуже опосередкований стосунок: в ньому працює технічний персонал біржі.
Серце майданчики - це просторе приміщення, в якому відвідувачів майже не буває. Тут встановлено потужне комп'ютерне обладнання, здатне обробляти десятки тисяч угод в хвилину. Саме сюди стікаються електронні заявки на покупку і продаж цінних паперів від інвесторів, розташованих в різних куточках світу. В основному режимі торгів угоди укладаються автоматично, коли збігаються ціни покупців і продавців, зазначені в заявках. За підсумками торгів на рахунки покупців надходять цінні папери, а продавці отримують гроші. Такий спосіб біржової торгівлі називається інтернет-трейдингом.
Крок 2: Пробуємо сили на демо-рахунку
Доведеться завантажити з сайту брокера демо-версію програми для інтернет-трейдингу. Як правило, дистрибутив файлу знаходиться в розділі «Програмне забезпечення». Найбільш поширеними в Росії програмами є Quik, TRANSAQ і Netinvestor. Крім того, багато брокерів пропонують власні торгові термінали. Наприклад, SmartTrade у «Ай Ті Інвеста», або «Альфа-Директ» у Альфа-банку. Принципових відмінностей між ними немає, але у «загальноринкових» продуктів є перевага: якщо ви вирішите перейти до іншого брокера, то не доведеться встановлювати незнайоме ПО і ви зможете продовжувати користуватися звичним.
Встановивши торговий термінал, розберіться з настройками інтерфейсу, щоб не витрачати на це час у майбутньому:
- побудуйте графіки тих цінних паперів та індексів, за якими ви плануєте стежити, а всі непотрібні видаліть;
- створіть таблиці з інформацією про ці цінні папери, яка буде постійно оновлюватися
- розташуйте в зручному ділянці екрана стрічку новин;
- не забудьте зберегти конфігурацію, щоб створений вами зовнішній вигляд надалі завантажувався автоматично.
Особливих складнощів з настройками виникнути не повинно, а якщо вони і з'являться - допоможе дзвінок в службу підтримки (на цьому етапі брокери завжди охоче спілкуються з потенційними клієнтами). Типові запитання можна подивитися на сайті брокера або розробника торгової програми, наприклад Quik. Демонстраційний режим торгового терміналу відрізняється від реального тільки тим, що витрачаються віртуальні гроші, - ніякого ризику. Ви будете бачити біржові котирування, переглядати стрічку новин, зможете торгувати з «плечем».
- укладати біржові угоди можна і без допомоги комп'ютера, зателефонувавши брокеру або прийшовши в офіс. Однак за обробку таких доручень зазвичай списується додаткова комісія - 30-150 рублів за кожне доручення;
- багато брокерів крім звичайної торгової програми пропонують ще й її полегшену версію, яка не вимагає установки на комп'ютер і працює у вікні інтернет-браузера. За своїм функціоналом вона трохи поступається стандартній версії, зате виглядає простіше. До того ж нею можна буде користуватися навіть на чужому ПК, без установки повноцінного торгововго терміналу. Головне, не забувати про правила безпеки в інтернет-трейдингу.
Крок 3: відкриваємо реальний рахунок
В офісі брокера вам потрібно буде підписати комплект документів, пред'явивши паспорт. Додатково може знадобитися свідоцтво про присвоєння ІПН (точний список документів залежить від брокера). Рахунок буде відкритий в той же день. Також ви отримаєте пароль для доступу в особистий кабінет.
Для торгівлі на реальному рахунку вам буде потрібно згенерувати електронні ключі для торгового терміналу. Для цього використовується спеціальна програма, яку можна завантажити на сайті брокера в розділі «Програмне забезпечення». Заповніть в ній свої дані, і на виході ви отримаєте два файли. Один з них є публічним ключем, а інший - секретним. Перший належить зареєструвати у брокера (або на сайті в особистому кабінеті, або відправивши ключ поштою). В налаштуваннях торгового терміналу потрібно буде вказати, в якій папці лежать ключі (в програмі Quik це робиться в меню Налаштування / Основні, в закладці Програма / Основні / Налаштування за замовчуванням).
- окремі брокери, зокрема, «Фінам», дозволяють дистанційно відкрити рахунок в прискореному режимі. Для цього потрібно заповнити заявку на сайті і вкласти необхідні документи (паспорт і ІПН).
- брокери пропонують приєднуватися до стандартних умов обслуговування клієнтів. Але при бажанні ви можете запропонувати змінити ці умови, якщо вас щось в них не влаштовує. Наприклад, в стандартному тексті договору часто міститься застереження, що ви дозволяєте брокеру займати у вас цінні папери під чисто символічний відсоток (за договорами позики). Можна спробувати відмовитися від цього пункту, щоб уникнути непотрібних ризиків. Чим більше клієнт, тим охочіше брокери йдуть назустріч;
- відповідно до стандартного договором багато брокерів можуть використовувати вільні гроші клієнтів в їх власних інтересах. Є можливість не давати такий дозвіл. Правда, тоді доведеться погоджуватися на підвищення вартості обслуговування.
Крок 4: вносимо стартовий капітал
Почати реальну біржову торгівлю можна, як тільки кошти надійдуть на рахунок. При внесенні через касу - протягом дня, в разі банківського переказу - як правило, на наступний робочий день. Пам'ятайте, що ніхто не може гарантувати вам дохід від вкладень в цінні папери і навіть повернення інвестицій. Тому що вноситься сума повинна бути такою, щоб її втрата не сильно пошкодила бюджету, якщо зірки складуться невдало. У більшості брокерів мінімальна сума для початку торгівлі становить 10 000 - 30 000 рублів. Звичайно, цього недостатньо, щоб сформувати повноцінний диверсифікований портфель (потрібно хоча б 50 000 - 70 000 рублів), але для перших дослідів цілком підійде.
Кому може відмовити брокер?
Це може статися, тільки якщо ви надасте не всі документи або їх справжність викличе сумніви у брокера. Іноземним громадянам та особам без громадянства потрібно додатково до паспорта пред'явити міграційну карту і документ, що підтверджує право на перебування в Росії (якщо ви відкриваєте рахунок дистанційно, перебуваючи за кордоном, цього не потрібно). Від індивідуальних підприємців потрібне свідоцтво про реєстрацію як ІП і виписка з ЕГРІП. Якщо брокерський рахунок відкривається на неповнолітнього, то для розпорядження його коштами вам потрібно буде заздалегідь отримати письмову згоду органів опіки та піклування на укладення угод з майном неповнолітнього.
Послуга інтернет-трейдингу мало чим відрізняється у різних брокерів, особливо з точки зору новачка. Тому звернутися ви можете до будь-якого. Тільки враховуйте кілька важливих деталей.
1. Російський фондовий ринок не має ніякого відношення до «Форексу» і CFD (контрактах на різницю в ціні акцій). Якщо вам наполегливо пропонують «інвестувати» в CFD або валюти замість цінних паперів, краще пошукати іншого брокера. А заодно перевірити, чи є у нього брокерська ліцензія і чи дійсно він є учасником торгів на Московській біржі.
3. Обов'язково порівнюйте тарифи. І нехай вас не бентежить, що комісії по операціях становлять соті частки відсотка. У відносному вираженні цифри здаються смішними, але в абсолютному можуть набігати пристойні суми. До того ж, ставки у різних брокерів відрізняються в рази. Не полінуйтеся зателефонувати в компанії і банки, які вас зацікавили, і попросити розповісти про всі виникають витратах при відкритті рахунка та проведення операцій. Не покладайтеся лише на інформацію на сайті брокера: на жаль, вона не завжди буває вичерпної.
4. Враховуйте загальне враження, яке складеться у вас після першого знайомства з компанією або банком. Зверніть увагу, орієнтований чи брокер на обслуговування роздрібних клієнтів: є чи викладається інформація на сайті, чи є розділ для новачків. Крім того, не зайвим буде пошукати в інтернеті відгуки інвесторів, які вже працюють з цим брокером.
Як правило, брокери пропонують на вибір кілька тарифних планів. Який з них є для вас оптимальним, залежить від стратегії торгівлі цінними паперами. Ось чотири простих правила.
1. Для інвесторів, які проводять одну-дві угоди на місяць, основною статтею витрат стає щомісячна плата за ведення брокерського рахунку або рахунку депо (тобто, по суті, за зберігання цінних паперів). Відповідно, потрібно підбирати тариф, на якому ці фіксовані платежі є мінімальними або відсутні.
2. При більш активної торгівлі на перший план виходять ставки комісійної винагороди за операціями, тому потрібно орієнтуватися саме на них.
3. Якщо ви плануєте купувати невеликі пакети цінних паперів (вартістю до 30 000 -40 000 рублей кожен), то вам підходять тарифи, на яких не передбачена мінімальна плата за угодою. Інакше може вийти, що реальний розмір брокерської комісії для вас значно перевищить її середньоринковий рівень в 0,03-0,1%.
4. І на майбутнє: активним трейдерам найвигідніше користуватися умовно безлімітними тарифами (коли розмір комісії обмежений зверху і становить близько 25 000 - 35 000 рублів на місяць). Найчастіше такі тарифи не входять в стандартну лінійку, але брокери можуть встановлювати їх в індивідуальному порядку.