Навряд чи можливо знайти трейдера, який жодного разу не стикався з вимогою брокера надати документи, що підтверджують його особу, місце проживання та інші персональні дані. З одного боку, прагнення фінансової компанії до ідентифікації клієнтів зрозуміло і обгрунтовано - нас же не дивує необхідність пред'явити паспорт при проведенні будь-якої банківської операції, навіть обміну більш-менш великої суми у валюті. З іншого боку, вимоги по верифікації клієнтів часто стають маніпулятивним інструментом в руках несумлінного форекс брокера. який дозволяє відтягнути момент виплати клієнту прибутку і вкладень або навіть зовсім відмовити йому в виведенні коштів.
Так що ж являє собою горезвісна процедура верифікації у форекс брокера, для чого вона застосовується, чиєю політиці насправді відповідає і як відрізнити справедливі вимоги від маніпуляції з боку брокера?
Верифікація рахунку: звідки що береться?
Більшість брокерських компаній пояснюють верифікаційні вимоги обтічними формулюваннями, які зводились до двох основних аргументів: забезпечення вашої ж безпеки і виконання рекомендацій ФАТФ.
Якщо з першим пунктом все більш-менш зрозуміло: компанія повинна переконатися, що людина, що відкрила торговий рахунок, не просто прикривається вашим ім'ям, а дійсно є вами, то другий пункт викликає багато запитань.
ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) - це міжнародна Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Група розробляє стандарти і випускає рекомендації для урядів, фінансових компаній та інститутів, однак без прийняття відповідних нормативних актів в кожному конкретному державі ці рекомендації, природно, не можуть вважатися обов'язковими для виконання.
Тому для європейських форекс брокерів вибір верифікувати або НЕ верифікувати клієнтів, в общем-то, не варто. У разі ж якщо компанія зареєстрована в країні, де боротьбі з відмиванням коштів не закріплено юридично, дотримання рекомендацій ФАТФ є вибором самої компанії і, можливо, може використовуватися як прикриття для маніпуляцій з виплатою клієнтських коштів.
Однак не варто забувати, що в процесі зняття коштів з торгового рахунку беруть участь не дві сторони: брокер і клієнт, а три: між ними завжди стоїть посередник - платіжна система або банк, які також можуть висувати свої вимоги до ідентифікації отримувача платежу. Особливо жорсткі вимоги в цьому плані виставляють банки, тому, якщо ви виводите кошти на банківський рахунок або карту, вимоги по верифікації будь-якої компанії, в тому числі зареєстрованої в офшорі і формально не пов'язаної правилами протидії відмиванню грошей, є правомочними.
Верифікація у форекс брокера: перевіряємо список документів
Основним документом, що посвідчує особу та місце проживання громадянина Російської Федерації, є паспорт. Тому, якщо компанія працює через російський банк, то загальногромадянського паспорта і підписаних документів на відкриття рахунку (як правило, це Торговельної угоди) має бути достатньо для верифікації клієнта і зняття всіх можливих питань банку.
У випадку з закордонними банками справа йде складніше. По-перше, набрані російською мовою дані ніякої цінності для банків в ЄС або США не уявляють. По-друге, як такого інституту прописки ніде крім Росії і частини країн колишнього СРСР не існує. Тому штамп про реєстрацію в вашому загальносуспільному паспорті ніяк не допоможе банку перевірити і ідентифікувати місце вашого проживання.
Таким чином, брокер, який містить засоби і здійснює платежі через іноземний банк, буде змушений просити клієнтів надати для ідентифікації, як мінімум, переклад загальногромадянського паспорта або копію закордонного паспорта. де ваші дані набрані латиницею, а також копію рахунку за комунальні послуги. яка у всьому світі є прийнятим доказом поточного місця проживання. Природно, копії паспортів повинні бути завірені, адже інакше банк не зможе бути повністю впевнений, що перед ним точна копія реального документа, а не плід вашої роботи в Photoshop.
ВАЖЛИВО! 4 тривожних сигналу
Отже, незважаючи на те, що вимоги по верифікації є загальноприйнятими на ринку і цілком обгрунтованими, багато брокерів навмисно їх завищують і використовують їх для того, щоб ускладнити клієнтам виведення коштів.
Які ж ознаки можна розглядати як сигнал про недобросовісність брокера і як причину для відмови від його послуг?
Не дайте процедурі верифікації в брокера встати між Вами і Вашими грошима
Для того щоб не стати жертвою маніпуляцій і шахрайств, що прикриваються гарними словами про захист інтересів клієнтів і протидії відмиванню грошей:
Fortrader Suite 11, Second Floor, Sound Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568