Так ось, виявляється, це робиться дуже легко і невимушено, і все розходяться щасливими і багатими. Але давайте подивимося, як захоплююче відбувається сам процес.
І все начебто по-тихому - банк помер, усі розбіглися, грошей більше немає. І тут виникає негативний питання: А все-таки де ж гроші? Адже вони, гроші ці, були, і не мало, а потім якимось чарівним чином зникли. Але згідно із законами фізики, ніщо на землі не проходить безслідно - десь вибуло, а десь прибуло. І, схоже, зараз стає зрозуміло, яким чином «тихо вибуло» і скільки. Суми зашкалюють, а документи являють собою справжнісіньке кримінальне чтиво.
Так, наприклад, ви коли-небудь бачили банківський кредитний договір з приватною особою на суму в 701 мільйон рублів? Причому, кредит на такі чималі гроші (за курсом на день видачі - це 20 мільйонів доларів США) не передбачає ніяких застав, гарантій, підтверджень і іншого. Банк просто так видає як 701 мільйон без будь-якого забезпечення повернення, а клієнт отримує гроші готівкою і каже «дякую». Скажете, що такого не буває? Я теж так думав, але ось цей самий договір. Причому, укладений за все за п'ять місяців (.) До відкликання ліцензії у банку «Західний»:
Ще 9,9542% акцій банку «Західний належало якомусь ... Карпенко Миколі Вікторовичу. Так, так, того самого, на якого був оформлений зниклий кредит без застави на суму більш ніж в 700 мільйонів рублів. Причому, останнім часом він володів акціями «Західного» не просто так, а через офшор і якесь ТОВ. Назви цих фірм також є в моєму розпорядженні.
Крім того, Микола Карпенко неодноразово згадується в якості крупного акціонера банку «Західний» і в інших офіційних джерелах РБК. РІА. Банкі.ру і ін.
Виходить цікава картинка. Слідкуйте за руками. За п'ять місяців до відкликання ліцензії у «Західного», рішенням керівництва банку (зрозуміло, що кредити такого розміру йдуть тільки за рішенням Ради директорів і Правління) видається гігантський кредит більш ніж на 20 мільйонів доларів (701 мільйон рублів) на ім'я одного з великих акціонерів банку (Карпенко Н.В.). Кредит був «кимось», невідомим слідству, по-швидкому отриманий в касі готівкою.
Далі. Після відкликання ліцензії та в ході процедури банкрутства «Західного» Карпенко заявляє, що нічого не знає про супер-кредит, ніяких грошей не отримував, кредиту не просив і підписи, як на договорі, так і на ордерах на отримання грошей, виявляється, підроблені. Місцеве УВС тут же оперативно проводить експертизи і підтверджує, що підписи, мовляв, не належать Карпенко та підроблені, навіть визнавши громадянина Карпенко потерпілим. Причому, папір датована чомусь раніше, ніж було порушено кримінальну справу.
І тепер питання. Невже інші 8 акціонерів не знали, що на ім'я їх колеги отримано майже мільярдний кредит? Невже можна видати такі гроші готівкою без будь-яких гарантій і документів? Невже недавно змінилося керівництво банку не могло набрати номер Карпенко і запитати «Шановний Миколо Вікторовичу! Тут на вас висить кредит в 700 мільйонів. Яким чином ви його отримали і коли будете віддавати? А то тут у нас ліцензію відкликають ». Невже ніяких слідів вкрадених перед самим банкрутством 700 мільйонів не залишилося? І до речі, а чому таке велике справу за розкрадання гігантських сум так по-тихому веде старший лейтенант з відділу районного слідчого управління по ЮЗАО МВС, а не Слідчий Комітет Російської Федерації, який зобов'язаний займатися найбільшими шахрайствами?
Так, і ще цікавий штрих. Той самий громадянин Карпенко Микола Вікторович, який був акціонером банку «Західний» і на якого був оформлений (і «кимось» отримано) кредит на 700 мільйонів рублів, успішно трудився на високому посту головного виконавчого директора «Уралсиб банк 121» - найбільшого спеціалізованого банківського підрозділу фінансової корпорації «Уралсиб».
І тут випливає продовження історії. Виявляється, не багато ні мало, сам Генеральнийдіректор «Банк-Кепітал» Тьомкін Марк Анатолійович також був найбільшим акціонером банку «Західний» (22,4%. Дивись список акціонерів). Причому, до самого відкликання ліцензії. І, за деякими даними, на Тьомкіна також був оформлений якийсь загадковий гігантський кредит. Але це вже окрема історія.
У мене особисто не викликає ні найменшого сумніву те, що «хтось» за допомогою цих загадкових кредитів вкрав мільярди рублів у банку «Західний» і, організувавши відкликання ліцензії, зараз по-швидкому банкрутить банк. Ну, щоб кінці у воду і все б розбіглися в різні боки. І хочеться вірити, що Слідчий комітет Російської Федерації все ж зверне свою високу увагу на одне з найбільших шахрайств нашого часу.